Поиск

Полнотекстовый поиск:
Где искать:
везде
только в названии
только в тексте
Выводить:
описание
слова в тексте
только заголовок

Рекомендуем ознакомиться

'Документ'
руководителя, телефон Год рождения, пол Паспортные данные, домашний адрес Место учебы, факультет,...полностью>>
'Документ'
Старинные национальные школы борьбы (миньцзянь) 0. Туйшоу 1. Вин Чун . Спортивно-боевое самбо 3. Айкидо 4. Спортивный ножевой бой 5....полностью>>
'Документ'
В торжественном мероприятии приняли участие председатели городских, районных и первичных профсоюзных организаций. В рядах гостей так же были заведующи...полностью>>
'Документ'
С момента своего возникновения человек старался облегчить свой труд с помощью различных приспособлений. В начале это касалось только физического труда...полностью>>

Главная > Документ

Сохрани ссылку в одной из сетей:
Информация о документе
Дата добавления:
Размер:
Доступные форматы для скачивания:

Logo

ДОГОВОР БАНКОВСКОГО СЧЕТА № ______

в валюте Российской Федерации

г. Москва «» 2013г.

Коммерческий Банк "Анталбанк" Общество с ограниченной ответственностью, имеющийлицензию на осуществление банковских операций № 3115, именуемый в дальнейшем «Банк», в лице Председателя Правления Янчука Михаила Николаевича, действующего на основании Устава, с одной стороны, и __________________________________________, именуемый(ое) в дальнейшем «Клиент», в лице Генерального директора _________________________________, действующего на основании _______________________________________, с другой стороны, вместе именуемые «Стороны», заключили настоящий договор о нижеследующем:

  1. Предмет договора

    1. Банк открывает Клиенту расчетный счет № ________________________________________________ (далее – «Счет») и обязуется принимать и зачислять поступающие на Счет денежные средства, выполнять распоряжения Клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со Счета и проведении других операций по Счету.

  2. Порядок осуществления операций по Счету

    1. Банк открывает Клиенту Счет при условии предоставления Клиентом всех необходимых для этого документов в соответствии с требованиями действующего законодательства РФ и внутренних правил Банка.

    2. Списание денежных средств со Счета осуществляется на основании расчетных документов, составленных в соответствии с требованиями действующего законодательства РФ, в пределах остатка по Счету.

    3. Списание денежных средств со Счета производится только по поручению Клиента или с его согласия. Безакцептное и бесспорное списание средств со Счета осуществляется Банком лишь в случаях, прямо предусмотренных законодательством РФ или договором с Клиентом.

    4. Условия проведения расчетно-кассовых операций, способы передачи информации, а также правила заполнения расчетных документов с учетом каждого из возможных путей проведения расчетных операций в Банке, на момент заключения договора Клиенту известны. Информация, касающаяся изменения указанных условий и правил, размещается в операционном зале и других помещениях Банка. Уведомление об изменениях может также быть сделано иными способами по выбору Банка.

    5. Начисление Банком процентов за пользование денежными средствами, находящимися на Счете, и оплата Клиентом услуг Банка по расчетно-кассовому обслуживанию производятся в соответствии с Тарифами и дополнительными соглашениями к настоящему договору, являющимися неотъемлемой частью настоящего договора.

    6. Удержанное Банком вознаграждение за оказание услуг клиентам возврату не подлежит, за исключением ошибочно удержанных сумм вознаграждений.

    7. Для получения наличных денежных средств Банк выдает Клиенту чековую книжку.

    8. Права лиц, осуществляющих от имени Клиента распоряжение Счетом, удостоверяются Клиентом путем представления Банку заверенной нотариально или оформленной в Банке банковской карточки с образцами подписей и оттиска печати, (далее – «банковская карточка»), с приложением документов, подтверждающих полномочия лиц, указанных в банковской карточке.

Банковская карточка действует до прекращения настоящего договора, закрытия счета либо до ее замены новой банковской карточкой.

В случае замены лиц, указанных в банковской карточке, уменьшения или увеличения их количества, замены печати, изменения фамилии, имени, отчества лиц(а), изменения наименования, организационно правовой формы, досрочного прекращения полномочий органов управления Клиента, а также в случае приостановления полномочий органов управления Клиента, им представляется новая банковская карточка.

В случае если право первой или второй подписи предоставляется временно лицам, не указанным в банковской карточке, к ней представляются временные банковские карточки, оформленные в порядке, установленном действующим законодательством РФ.

    1. При поступлении в Банк платежного требования, подлежащего оплате с акцептом Клиента, Банк не позднее следующего дня передает Клиенту последний экземпляр платежного требования. Указанное платежное требование может быть передано посредством факсимильной связи с последующим вручением оригинала, а при подключении Счета к системе расчетов в электронной форме «Банк-Клиент» – посредством этой системы. Платежное требование может быть передано иными способами по выбору Банка.

    2. Все операции по Счету, а также сопутствующее обслуживание Клиента производится Банком ежедневно, кроме выходных  и нерабочих праздничных дней, установленных действующим законодательством РФ, в пределахоперационного дня Банка.

Прием платежных документов производится в течение операционного дня Банка, продолжительность которого устанавливается и изменяется Банком в одностороннем порядке.

Информация о продолжительности операционного дня доводится до сведения Клиента путем размещения соответствующих уведомлений в операционном зале и других помещениях Банка, а также иными способами по выбору Банка.

  1. Обязанности и права Банка

3.1.Банк обязуется предоставить Клиенту комплекс услуг по расчетно-кассовому обслуживанию:

      1. вести в установленном порядке учет денежных средств на Счете;

      2. зачислять поступающие на Счет денежные средства не позже дня, следующего за днем поступления в Банк соответствующего платежного документа, подтверждающего принадлежность их Клиенту;

      3. выполнять распоряжения Клиента о списании денежных средств со Счета не позже дня, следующего за днем получения Банком соответствующего платежного поручения Клиента;

      4. при недостатке денежных средств осуществлять платежи со Счета в порядке очередности, предусмотренной действующим законодательством РФ;

      5. принимать от Клиента наличные денежные средства, осуществлять их пересчет и зачислять их на Счет не позже дня, следующего за днем поступления их в кассу;

      6. выдать Клиенту чековую книжку для получения наличных денежных средств не позднее следующего дня с даты получения от Клиента соответствующего заявления и оплаты ее стоимости в соответствии с Тарифами;

      7. выдавать Клиенту наличные денежные средства не позднее 2 (двух) дней со дня получения письменной заявки (при наличии в кассе Банка в день получения заявки необходимой свободной суммы, она выдается Клиенту незамедлительно);

      8. выполнять другие расчетно-кассовые операции, предусмотренные настоящим договором и действующим законодательством РФ.

    1. Банк обязуется своевременно и правильно производить расчетные операции по поручениям Клиента в строгом соответствии с нормативными актами, регулирующими порядок осуществления безналичных расчетов, обращения наличных денежных средств, другими нормативными актами.

    2. Банк обязуется предоставлять Клиенту выписки по Счету:

      1. Выписки формируются ежедневно до 12 (двенадцати) часов дня, следующего за днем проведения операции.

      2. Выписки выдаются по требованию лиц, имеющих право распоряжаться Счетом, или их представителям по доверенности.

      3. Выписки, не опротестованные Клиентом в течение 10 (десяти) дней, считаются подтвержденными.

      4. Для подтверждения Клиентом остатка по Счету по состоянию на 01 января каждого года формируется соответствующая выписка.

    3. Банк гарантирует Клиенту сохранение банковской тайны. Без согласия Клиента сведения, составляющие банковскую тайну, могут быть предоставлены третьим лицам только в случаях, специально предусмотренных законодательством РФ.

    4. Банк консультирует Клиента по вопросам законодательства о расчетах, банковской технике и другим вопросам, имеющим отношение к расчетно-кассовому обслуживанию, а также оказывает содействие в розыске пропавших сумм.Оплата услуг Банка осуществляется согласно действующим Тарифам.

    5. Банк имеет право использовать имеющиеся на Счете денежные средства Клиента, гарантируя право Клиента беспрепятственно распоряжаться этими средствами.

    6. Банк имеет право запрашивать у Клиента информацию и документы по совершаемым Клиентом операциям (сделкам) в целях выполнения требований действующего законодательства РФ, а также требований Банка России. Проверять местонахождение исполнительных органов Клиента путем выезда к Клиенту, при этом, не требуется согласование с Клиентом времени проведения проверок и их количества. В случае отсутствия по месту нахождения исполнительных органов Клиента, Банк вправе приостановить в одностороннем порядке действие настоящего Договора.

    7. Банк имеет право производить проверки соблюдения Клиентом кассовой дисциплины и другие проверки, возлагаемые на коммерческие банки в соответствии с действующим законодательством РФ.

    8. Банк имеет право запрашивать бухгалтерскую и налоговую отчетность Клиента, при проведении проверок порядка ведения кассовых операций Клиентом.

    9. Банк имеет право направить в налоговые органы по месту учета Клиента сообщение, с приложением справок по проведенным проверкам Клиента, в случаях непредоставления Клиентом документов, требуемых Банком по кассовой дисциплине, а также при установлении Банком, нарушений Клиентом порядка работы с денежной наличностью и ведения кассовых операций, установленном нормативными актами Банка России.

    10. Банк имеет право отказать Клиенту в выдаче наличных денежных средств, оставить расчетные документы без исполнения, приостановить совершение операции и/или отказать Клиенту в совершении (за исключением операций по зачислению денежных средств), взыскать штрафы, предусмотренные Тарифами и/или настоящим Договором, в следующих случаях:

  • подписания расчетного документа неуполномоченным лицом;

  • нарушения правил оформления расчетных документов или их неполного оформления;

  • указания в расчетных документах неверных платежных реквизитов,

  • при непредоставлении Клиентом информации или документов, требуемых Банком в соответствии с действующим законодательством РФ, нормативными актами Банка России и настоящим Договором;

  • предоставления Клиентом недостоверной (ложной) информации;

  • отсутствия надлежащим образом оформленных полномочий представителя Клиента;

  • наличия в отношении Клиента, или его уполномоченных лиц, сведений об их участии в террористической деятельности;

  • разногласий между учредителями и/или исполнительным органом Клиента, повлекших невозможность установить легитимность и полномочия лиц, указанных в карточке с образцами подписей и оттиском печати;

  • в иных случаях, установленных действующим законодательством РФ, нормативными актами Банка России и внутренними положениями Банка.

В случае использования программно-технического комплекса «Клиент-Банк» на основании соответствующего договора уведомление о неисполнении поручения направляется Клиенту с использованием программно-технического комплекса «Клиент-Банк».

    1. Банк имеет право при отсутствии специальных указаний Клиента самостоятельно определять схему прохождения платежа, т.е. определять перечень и очередность кредитных организаций – участников проведения платежа.

    2. Банк вправе в одностороннем порядке изменять Тарифы Банка. Информация об изменении или дополнении Тарифов размещается в операционном зале и других помещениях Банка, а также на сайте Банка в Интернете по адресу: .Уведомление об изменениях может также быть сделано иными способами по выбору Банка. Новые Тарифы вступают в силу с даты, указанной в соответствующем распоряжении Председателя Правления Банка.

    3. Банк имеет право в безакцептном порядке удерживать комиссию за осуществление операций/оказание услуг по настоящему договору в соответствии с Тарифами Банка.

      1. Банк вправе по своему усмотрению списывать сумму комиссии одновременно с осуществлением соответствующей операции либо после ее осуществления.

      2. Банк вправе отказать Клиенту в осуществлении расходной операции по Счету, если сумма операции вместе с суммой комиссии превышает сумму остатка средств на Счете.

    4. Банк имеет право в безакцептном порядке удерживать телекоммуникационные, телеграфные, почтовые и иные расходы Банка, связанные с осуществлением операций по Счету либо с розыском сумм, пропавших не по вине Банка, - в таком же порядке, который предусмотрен для удержания комиссий (п.3.12. настоящего договора).

    5. Банк имеет право в безакцептном порядке списывать ошибочно зачисленные на Счет Клиента денежные средства.

    6. Банк имеет право в безакцептном порядке списывать суммы в погашение процентов и основной задолженности по кредитам (ссудам), выданным Банком Клиенту, а также в погашение денежных обязательств Клиента перед Банком, вытекающих из договоров поручительства, выданных Клиенту банковских гарантий, и иных сделок.

    7. Банк имеет право отказаться от исполнения настоящего договора в порядке и на условиях предусмотренных п.6.5. настоящего договора.

  1. Обязанности и права Клиента

    1. Клиент обязан осуществлять наличные и безналичные расчеты через Банк в порядке и формах, установленных действующим законодательством Российской Федерации, банковскими правилами и внутренними документами Банка.

    2. Клиент обязан не позднее 10 (десяти) дней после получения выписки по Счету сообщать Банку о суммах, ошибочно зачисленных на Счет и обеспечить их наличие до момента безакцептного списания Банком.

    3. Клиент обязан предоставлять Банку сведения о лицах, к выгоде которых ондействует при проведении банковских операций и иных сделок, в частности на основании агентского договора, договора поручения, комиссии, доверительного управления и др.

    4. Клиент обязан не позднее 18 января каждого года представлять в Банк письменное подтверждение остатка средств на Счете по состоянию на 1-е января текущего года.

    5. Клиент обязан оплачивать услуги Банка в соответствии с действующими Тарифами Банка, а также возмещать расходы Банка, связанные с осуществлением операций по Счету либо с розыском сумм, пропавших не по вине Банка.

    6. В связи с осуществлением операций с наличными денежными средствами Клиент обязан:

      1. представлять Банку в установленные Банком сроки расчет лимита кассы, а при проверке Банком кассовой дисциплины Клиента – кассовые документы;

      2. соблюдать нормы расходования денежных средств из собственной выручки и лимит остатка кассы, установленные Банком;

      3. представлять Банку письменную заявку на получение наличных денежных средств не позднее, чем за 2 (два) дня;

      4. при получении (перечислении) денежных средств на выплату заработной платы представлять в Банк платежные поручения на перечисление налогов и других видов обязательных платежей (либо подтвердить их уплату).

      5. при сдаче наличных денежных средств в кассу Банка предварительно рассортировать денежные билеты по достоинствам, а билеты одного достоинства – по лицевым сторонам.

      6. при закрытии Счета или смене его номера - возвратить Банку чековую(ые) книжку(и) с оставшимися неиспользованными чеками и корешками. При этом Клиент оформляет заявление на закрытие счета по форме Банка, в котором указывает номера возвращаемых неиспользованных чеков.

    7. Клиент обязан знакомиться самостоятельно с Тарифами Банка и информацией, размещенной на информационных стендах в операционных залах Банка и на официальном интернет сайте Банка.

    8. Клиент обязан соблюдать требования законодательства РФ и нормативных актов Банка России, которые устанавливают порядок распоряжения денежными средствами, осуществления безналичных расчетов и ведения кассовых операций, формы и правила заполнения расчетных и кассовых документов.

    9. Клиент обязанпредоставить Банку для осуществления расчетно-кассового обслуживания все необходимые документы в соответствии с требованиями законодательства РФ, нормативными актами Банка России, а также документы, необходимые Банку для осуществления контрольных функций, возложенных на Банк законодательством РФ, в том числе Федеральным законом от 07.08.2001г. №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

    10. Клиент обязан предоставлять по запросам (устным или письменным) Банка подтверждающие документы по проведенным операциям, давать письменные пояснения или объяснения.

    11. Клиент обязан предоставлять надлежащим образом оформленные документы и информацию, необходимые для идентификации лица, к выгоде которого он действует при осуществлении через Банк операций в интересах третьего лица (по договорам поручения, агентским, комиссии, доверительного управления, оплаты за третье лицо и т.д.), не позднее 3 (Трех) рабочих дней с момента совершения операции по Счету.

    12. Клиент обязан письменно уведомить Банк обо всех изменениях в своих учредительных документах, о назначении на должность/освобождении от должности лиц, имеющих право подписи платежных и кассовых документов Клиента, об изменении паспортных данных лиц, указанных в Карточке, предоставив в Банк соответствующие документы, документы, подтверждающие полномочия указанных в Карточке лиц, а также документы, удостоверяющие личность лиц, указанных в Карточке.

Предоставлять в Банк лицензии на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию.

Документы должны быть представлены в срок не позднее 5 (Пяти) календарных дней с момента возникновения, либо регистрации в установленном порядке соответствующих изменений.

    1. Клиент обязанне позднее 20 января каждого следующего года представлять информацию и документы, необходимые для обновления юридического дела Клиента (изменения в учредительных документах, изменения, не связанные с внесением в учредительные документы, анкета Клиента, договоры аренды, документы, удостоверяющие личность лиц, указанных в Карточке, и другие документы, а также контактные телефоны Клиента).

В противном случае Банк не несет ответственности за возможные отрицательные последствия, а также ущерб, причиненный Клиенту в связи с отсутствием подобной информации.

    1. Клиент обязанобеспечивать возможность осуществления Банком проверок соблюдения Клиентом порядка ведения кассовых операций и работы с денежной наличностью в соответствии с требованиями Банка России, путем предоставления документов, требуемых Банком, в том числе, бухгалтерской и налоговой отчетности, не позднее 3 (Трех) рабочих дней с момента получения запроса от Банка.

    2. Клиент имеет право самостоятельно распоряжаться денежными средствами в пределах остатка средств на Счете, с учетом требований и ограничений, установленных действующим законодательством РФ и настоящим договором.

    3. Клиент имеет право давать Банку поручения по расчетно-кассовому обслуживанию Счета.

    4. Клиент имеет право давать распоряжение Банку о списании средств со Счета по требованию третьих лиц.

    5. Клиент имеет право требовать отчета о выполнении поручений.

    6. Клиент имеет право получать наличные деньги в случаях и порядке, установленных законодательством РФ и настоящим договором.

    7. Клиент имеет право заявлять претензии о недостаче наличных денежных средств в случае, когда недостача выявлена при пересчете денежной наличности в помещении кассы Банка и в присутствии его представителя.

    8. Клиент имеет право получать справки о наличии Счета в Банке.

    9. Клиент имеет право расторгнуть настоящий договор в любое время.

  1. Ответственность

    1. За несвоевременное зачисление поступивших на Счет денежных средств, неправильное списание средств со Счета, несвоевременное или неправильное исполнение распоряжений Клиента по Счету, произошедшие по вине Банка, он несет ответственность, предусмотренную действующим законодательством РФ.

    2. За нарушение обязанностей, предусмотренных п.4.2. настоящего договора,Клиент уплачивает Банку пеню за каждый день просрочки в размере 0,1% от неправильно зачисленной на Счет не принадлежащей ему суммы.

    3. Клиент несет ответственность за достоверность всех предоставляемых им Банку документов и информации. Банк осуществляет проверку платежных и любых иных документов Клиента визуальным путем, не прибегая к экспертизе или применению других методов оценки подлинности, требующих специальных знаний и/или средств.

    4. Банк не несет ответственности:

      1. в случае, когда выполнение операции по Счету задерживается в результате ошибок, допущенных Клиентом при оформлении расчетных документов;

      2. в случае, когда выполнение операции по Счету задерживается по вине других банков, расчетных центров, иных учреждений, участвующих в осуществлении межбанковских расчетов;

      3. в случае, когда распоряжение по Счету сделано лицом, полномочия которого по распоряжению Счетом были утрачены, если подпись этого лица имеется в последней банковской карточке, представленной Клиентом в Банк;

      4. в случае, когда операция по Счету была осуществлена на основании распоряжения, выданного неуполномоченным лицом, если Банк не мог путем исполнения обычных процедур, предусмотренных настоящим договором, установить факт выдачи распоряжения неуполномоченным лицом (например, при фальсификации расчетных документов Клиента).

    1. Каждая из Сторон освобождается от ответственности за частичное или полное неисполнение обязательств по настоящему договору, если это неисполнение явилось следствием обстоятельств непреодолимой силы (форс-мажор), при условии извещения другой стороны о наступлении таких обстоятельств любым доступным способом в пятидневный срок с момента их наступления. К форс-мажорным обстоятельствам могут относиться: наводнение, пожар, землетрясение, взрыв, оседание почвы и иные явления природы, а также эпидемии, военные действия, принятие государственным органом решения, повлекшего невозможность исполнения, и другие обстоятельства.

  1. Действие договора, порядок его изменения и расторжения

    1. Настоящий договор вступает в силу с даты подписания его Сторонами и действует в течение неопределенного срока.

    2. Любые изменения и дополнения к настоящему договору действительны в том случае, если они совершены в письменной форме и подписаны полномочными представителями Сторон.

    3. В случае расторжения настоящего договора по инициативе Клиента в Банк вместе с соответствующим заявлением предоставляется платежное поручение или чек на перечисление/получение остатка денежных средств.

    4. Клиент обязан до закрытия Счета исполнить все имеющиеся обязательства перед Банком по настоящему договору.

    5. Банк вправе отказаться от исполнения обязательств по настоящему договору в случае отсутствия средств и операций по Счету Клиента в течение 2 (двух) лет. Настоящий договор расторгается и счет закрывается по истечении 2 (двух) месяцев со дня письменного предупреждения Клиента о наличии оснований для расторжения договора, если на Счет Клиента в течение этого срока не поступили денежные средства.

    6. Предоставление услуг, не относящихся непосредственно к расчетно-кассовому обслуживанию, осуществляется Банком на основании отдельных договоров.

    7. Условиями иных договоров, заключаемых между Банком и Клиентом (кредитного договора, договора поручительства и т.п.) может быть предусмотрено право Банка на безакцептное списание средств со Счета; в этом случае данная норма в соответствующем договоре рассматривается как неотъемлемая часть настоящего договора.

    8. Последствия прекращения действия настоящего договора:

      1. Прекращение действия настоящего договора является основанием для закрытия Счета.

      2. После прекращения настоящего договора приходные и расходные операции по счету Клиента не осуществляются.

      3. Денежные средства, перечисленные в связи с закрытием счета и возвращенные в Банк из-за невозможности зачисления их исполняющим банком по указанным реквизитам, могут быть истребованы Клиентом в порядке, установленном действующим законодательством РФ,при предоставлении документов, подтверждающих полномочия лиц, дающих указание об их истребовании.

    9. Во всем остальном, что не предусмотрено настоящим договором, Стороны будут руководствоваться действующим законодательством Российской Федерации.

  2. Прочие условия

    1. Все сроки, указанные в настоящем договоре, считаются в рабочих днях, если не предусмотрено иное.

    2. Клиент ознакомлен и согласен с Тарифами и продолжительностью операционного дня Банка, действующими на дату заключения настоящего договора.

    3. В соответствии с положениями Федерального Закона № 152-ФЗ от 27 июля 2006 года «О персональных данных» Стороны обязуются предпринять все необходимые меры для того, чтобы предотвратить разглашение получаемой в рамках исполнения обязательств по настоящему договору информации, в том числе и по персональным данным физических лиц. Информация, предоставляемая Сторонами друг другу в рамках настоящего Договора, считается конфиденциальной. Стороны имеют право на разглашение указанной информации только в случаях, предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации, настоящим Договором или согласием субъекта персональных данных на обработку персональных данных.Споры и разногласия, возникающие при исполнении настоящего договора, будут урегулироваться сторонами путем переговоров, а при недостижении согласия – в порядке, установленном действующим законодательством РФ. Местом рассмотрения споров устанавливается город Москва.

    4. Настоящий договор составлен в двух экземплярах, имеющих одинаковую юридическую силу - по одному для каждой из сторон.

  1. Реквизиты и подписи Сторон

БАНК

КБ «Анталбанк» ООО

ИНН 7710036614 КПП 775001001

Юридический адрес: 109044, г. Москва, ул. Симоновский Вал, дом 9.

Местонахождение: 109044, г. Москва, ул. Симоновский Вал, дом 9.

к/с № 30101810800000000621

в Отделении №1 Московского ГТУ Банка России

БИК 044583621

телефон (495)710-70-72

Председатель Правления

______________ / М.Н. Янчук/

м.п.

КЛИЕНТ

Наименование:

ИНН КПП

ОГРН

Адрес местонахождения согласно Уставу:

фактический адрес:

Телефон:

Генеральный директор

__________________/__________________/

м.п.



Похожие документы:

  1. Информации об органах управления

    Документ
    ... с ограниченной ответственностью коммерческий банк экономического развития «Банк Казани» (ООО КБЭР «Банк Казани») Выверка операций ... отдела программно-технического обеспечения КБ «Анталбанк» Эксплуатация АБС, и других программно-технических ...

Другие похожие документы..