Поиск

Полнотекстовый поиск:
Где искать:
везде
только в названии
только в тексте
Выводить:
описание
слова в тексте
только заголовок

Рекомендуем ознакомиться

'Документ'
Когда мы смотрим на окрашенный предмет, то видим не его собственный цвет, а цвет того света, который от этого предмета отражается. Большая часть солне...полностью>>
'Документ'
Заключение данного протокола между сторонами считается согласием обеих сторон по вышеперечисленным расценкам и не требует дополнительно письменных обр...полностью>>
'Документ'
Место передачи решений: г. Архангельск, пр.Обводный канал, д. 76, подъезд 1, этаж 1 (офис ТСЖ, код домофона – 100), либо почтовым отправлением, либо о...полностью>>
'Документ'
Об утверждении плана мероприятий на 2013 и 2014 годы по проведению информационной кампании против насилия и жестокости в средствах массовой информации...полностью>>

Главная > Документ

Сохрани ссылку в одной из сетей:
Информация о документе
Дата добавления:
Размер:
Доступные форматы для скачивания:

1

Смотреть полностью

Приказ №1537-Б от 20.06.2013г.

ПРАВИЛА

открытия, ведения и закрытия счетов юридических лиц и

индивидуальных предпринимателей

в ЗАО АКБ «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА»

Закрытое акционерное общество коммерческий межотраслевой банк стабилизации и развития «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА» (ЗАО АКБ «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА»), именуемый в дальнейшем “Банк”, открывает, ведет и закрывает юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям, а также физическим лицам, занимающимся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, расчетные счета в рублях РФ и иностранной валюте на основании настоящих Правил по открытию, ведению и закрытию счетов юридических лиц и индивидуальных предпринимателей (далее - ИП) в ЗАО АКБ «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА» (далее - «Правила»).

1. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

    1. Для целей настоящих Правил применяются следующие понятия и определения:

«Клиент» - юридическое лицо/физическое лицо, зарегистрированное в установленном порядке и осуществляющее предпринимательскую деятельность без образования юридического лица (далее – ИП), а также физическое лицо, занимающееся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, открывшее/ий, пользующееся/ийся и распоряжающееся/ийся Счетом в порядке, предусмотренном настоящими Правилами;

«Платежный агент» –юридическое лицо, за исключением кредитной организации, или индивидуальный предприниматель, осуществляющие деятельность по приему платежей физических лиц. Платежным агентом является оператор по приему платежей либо платежный субагент (далее – Спецсчет);

Платежный субагент - платежный агент - юридическое лицо или индивидуальный предприниматель, заключившие с оператором по приему платежей договор об осуществлении деятельности по приему платежей физических лиц;

Оператор по приему платежей - платежный агент - юридическое лицо, заключившее с поставщиком договор об осуществлении деятельности по приему платежей физических лиц;

«Поставщик» – юридическое лицо, за исключением кредитной организации, или индивидуальный предприниматель, получающие денежные средства плательщика за реализуемые товары (выполняемые работы, оказываемые услуги) в соответствии с настоящим Федеральным законом, а также юридическое лицо или индивидуальный предприниматель, которым вносится плата за жилое помещение и коммунальные услуги в соответствии с Жилищным кодексом Российской Федерации, а также органы государственной власти и органы местного самоуправления, учреждения, находящиеся в их ведении, получающие денежные средства плательщика в рамках выполнения ими функций, установленных законодательством Российской Федерации;

«Стороны» – Банк и Клиент с момента заключения Договора в порядке, предусмотренном настоящими Правилами;

«Договор» – Договор об открытии и ведении счета Клиента, заключенный путем присоединения Клиента к настоящим Правилам

«Счет» – расчетный счёт; счет доверительного управления; специальный банковский счет; текущий счет; счета по вкладам депозитам, открытым Клиентом в Банке в соответствии с настоящими Правилами при предоставлении документов в соответствии с Приложениями 24а, 24б, 24в

«Распоряжения на осуществление переводов» – расчетные (платежные) документы и иные заявления на перевод денежных средств, оформленные на бумажном носителе или, в установленных законодательством Российской Федерации и настоящими Правилами случаях, в виде электронного документа, составляемые и направляемые в Банк Клиентом в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации и настоящими Правилами, содержащие распоряжения Клиента Банку на осуществление переводов денежных средств;

Документы валютного контроля – документы, установленные актами валютного законодательства РФ, а также актами органов валютного регулирования и являющиеся обоснованием для проведения операций в рублях РФ и иностранной валюте;

Валютное законодательство - акты валютного законодательства РФ и акты органов валютного регулирования.

«Тарифный план» – совокупность условий обслуживания Клиента, которые включают перечень предоставляемых Клиенту в Банке услуг и размеры комиссионного вознаграждения. При заключении Договора Клиент может выбрать любой тарифный план из числа действующих в Банке;

«ОТО» – Отдел телефонного обслуживания Клиентов – юридических лиц и ИП;

«УЭБ» - Управление экономической безопасности;

«Резидент» - юридическое лицо, созданное в соответствии с законодательством РФ;

«Нерезидент» - юридическое лицо, созданное в соответствии с законодательством иностранного государства и имеющее местонахождение за пределами территории РФ, а также находящиеся на территории Российской Федерации филиалы, постоянные представительства и другие обособленные или самостоятельные структурные подразделения нерезидентов,

«USB-токен» (eToken ГОСТ)– это персональное средство формирования ЭЦП с неизвлекаемым закрытым ключом. USB-токен предназначен для использования в системах дистанционного банковского обслуживания, электронных торгов, сдачи налоговой отчетности. Обеспечивает надёжную защиту закрытых ключей и аппаратную реализацию ЭЦП.

eToken PASS – автономный генератор одноразовых паролей, не требующий подключения к компьютеру и установки дополнительного программного обеспечения

    1. Настоящие Правила устанавливают порядок открытия, ведения и закрытия счетов Клиентов Банка и регулируют отношения, возникающие в связи с этим между Клиентом и Банком.

    2. Счет (счета) открывается в день заключения Договора. Открытие, ведение, проведение операций и закрытие счета производится в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации, в т.ч. валютным законодательством, нормативными актами Банка России, нормативными документами Банка и настоящими Правилами.

    3. Для открытия Счета в Банк представляются оригиналы документов или их копии в соответствии с действующими внутренними документами Банка, заверенные в порядке, установленном законодательством Российской Федерации.

    4. Клиенту может быть открыто несколько банковских счетов, счетов по вкладу (депозиту) на основании одного договора.

    5. Документы, составленные полностью или в какой-либо их части на иностранном языке (за исключением документов, удостоверяющих личности физических лиц, выданных компетентными органами иностранных государств, составленных на нескольких языках, включая русский язык), представляются Клиентом Банку с надлежащим образом заверенным переводом на русский язык. Документы, выданные компетентными органами иностранных государств, подтверждающие статус юридических лиц - нерезидентов, принимаются Банком в случае их легализации в установленном порядке (указанные документы могут быть представлены без их легализации в случаях, предусмотренных международными договорами Российской Федерации). Требование о представлении Банку документов с надлежащим образом заверенным переводом на русский язык не распространяется на документы, выданные компетентными органами иностранных государств, удостоверяющие личности физических лиц, при условии наличия у физического лица документа, подтверждающего право законного пребывания на территории Российской Федерации (например, въездная виза, миграционная карта). Все документы представляются Клиентом Банку в подлиннике или надлежащим образом заверенной копии. Если к идентификации Клиента, установлению и идентификации выгодоприобретателя имеет отношение только часть документа, может быть представлена заверенная выписка из него. В случае представления копий документов Банк вправе потребовать представления подлинников документов для ознакомления.

    6. Банковское обслуживание Счета предоставляется Клиенту, заключившему Договор об открытии и ведении Счета (далее «Договор»).

    7. Заключение Договора об открытии и ведении счета осуществляется путем присоединения Клиента к настоящим Правилам. Присоединение к Правилам производится путем подачи в Банк одного из следующих письменных Заявлений:

  • Заявления на открытие счета (Приложение №1), а также иных документов, предусмотренных нормативными документами Банка для открытия счета.

  • Заявления о присоединении к Правилам открытия, ведения и закрытия счетов юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в ЗАО АКБ «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА» (Приложения №2) для Клиентов, заключивших Договор об открытии и ведении Счета до 01 января 2005г. включительно.

Второй экземпляр заявления передается Клиенту и является документом, подтверждающим факт заключения Договора.

При подаче Клиентом Заявления на открытие счета (Приложение № 1) ответственный за открытие счета сотрудник Банка, передает в УЭБ сведения, заявленные Клиентом в случае наличия совокупности факторов риска при установлении местонахождения Клиента в соответствии с действующими нормативными документами Банка.

    1. Банк имеет право в одностороннем порядке без предварительного уведомления Клиента вносить в настоящие Правила изменения и дополнения, в том числе путем утверждения Правил в новой редакции, вызванные изменением законодательства Российской Федерации, технологической необходимостью или банковской практикой. Указанные изменения доводятся до Клиента путем размещения объявления на стендах в Операционных залах Банка и на сайте Банка.

    2. В случае несогласия Клиента с изменениями, внесенными в Правила, Договор между Клиентом и Банком считается расторгнутым со дня подачи Клиентом соответствующего Заявления. Комиссии, удержанные Банком за период с момента внесения изменений и до момента расторжения Договора, Клиенту не возвращаются.

    3. Клиент выбирает тарифный план, по которому он намерен обслуживаться, при подаче Заявления на открытие счета или путем подачи отдельного заявления на присоединение к тарифному плану. (Приложение№ 17). Клиент вправе изменить ранее выбранный тарифный план на другой тарифный план. Обслуживание по новому тарифному плану осуществляется с начала календарного месяца, следующего за тем месяцем, в котором было подано такое заявление. Между Банком и Клиентом может быть заключено дополнительное соглашение к Договору об открытии и ведении счета в рублях РФ в части изменения любого пункта выбранного Клиентом тарифного плана (Приложение 28, 29, 31) Со стороны Банка данное дополнительное соглашение может быть подписано Председателем Правления, заместителем Председателя Правления, директором/управляющим директором департамента, управляющим филиала, управляющим операционного, дополнительного офиса и иным уполномоченным лицом Банка в рамках выданной доверенности.

  1. УСЛОВИЯ ВЕДЕНИЯ СЧЕТА

    1. Банк открывает Клиенту счет в рублях РФ и счета в других валютах в соответствии с Заявлениям Клиента. Список валют, в которых могут быть открыты счета Клиенту, определяется Банком.

Банк одновременно с открытием валютного счета Клиента, являющегося резидентом, открывает соответствующий транзитный валютный счет.

    1. За проведение операций по Счету Банк взимает комиссии в соответствии с Тарифом, выбранном Клиентом.

    2. Суммы комиссионного вознаграждения и причитающиеся к возмещению расходы за обслуживание, Банк списывает со Счета (счетов) Клиента на основании заранее данного акцепта. С подписанием заявления на открытие счета Клиент дает свое согласие Банку на списание денежных средств со своего счета.

Банк обязуется:

2.4. Своевременно осуществлять перевод денежные средств со Счета клиента на основании должным образом оформленных распоряжений. При осуществлении перевода денежных средств по распоряжению Клиента Банк вправе самостоятельно выбирать способ перевода иногородних платежей: через корреспондентскую сеть Банка, либо через платежную систему Банка России. Банк осуществляет перевод денежных средств в иностранной валюте на основании распоряжения Клиента

2.5. Зачислять средства, поступающие на Счет Клиента в день поступления суммы в Банк в случае полной идентификации реквизитов платежного документа (наименование получателя и номер счета получателя).

2.6. Суммы, которые Банк не может зачислить на счет Клиента по причине недостаточности, неточности или противоречивости платежных реквизитов, несоответствия расчетных документов действующему законодательству Российской Федерации, нормативным актам или в связи с другими законными основаниями, возвращаются плательщику в течение 5 банковских дней.

2.7. Осуществлять перевод денежных средств и выдачу наличных сумм со Счета (счетов) в пределах остатка денежных средств на данном Счете (счетах) Клиента в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации и настоящими Правилами.

2.8. Хранить в тайне сведения об операциях, проведенных по Счету, а также иную конфиденциальную информацию, полученную Банком от Клиента, за исключением случаев, предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации.

2.9. Предоставлять Клиенту выписки по Счетам и приложения к ним на следующий день после совершения операции, за исключением выписок приложений по операциям, совершенных через систему дистанционного обслуживания Интернет-клиент.

2.10. На основании заявлений Клиента предоставлять копии документов, на основании которых осуществлялись операции по Счету. В случае если операции по счету совершены на основании документов на электронных носителях, подписанных аналогом собственноручной подписи, Банк предоставляет копию документа, распечатанную на бумажном носителе, подписанную операционным работником Банка с указанием даты совершения операции по запросу Клиента.

Клиент обязуется:

2.11. Оплачивать услуги Банка по расчетно-кассовому обслуживанию в соответствии с установленными Тарифными планами Банка (п.2.2). При этом суммы, подлежащие уплате за услуги Банка, списываются Банком со Счета Клиента в соответствии с заранее данным акцептом (см. п.2.3. настоящих Правил).

2.12 Сообщать Банку не позднее, чем за один день, о намерении получения наличных денежных средств.

2.13. Клиент обязуется уведомлять Банк в течение 5 (пяти) банковских дней об изменениях, имеющих непосредственное отношение к работе Банка и могущих повлиять на выполнение Банком поручений Клиента, в том числе, адреса местонахождения организации, руководителя и главного бухгалтера, номеров телефона/факса, ИНН/КПП и т.д., а также об открытии/закрытии счетов на территориях государств не участвующих в международном сотрудничестве в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, определенных в перечне, предусмотренном статьей 6 Федерального Закона №115-ФЗ. (Приложение 25)

2.14. Предоставлять Банку надлежащим образом заверенные копии документов о внесении изменений в учредительные документы организации, а также документы об изменении иных сведений о Клиенте. (Приложение 25)

2.15 В течение 5 (пяти) банковских дней письменно информировать Банк об изменении адреса (места нахождения) постоянно действующего органа управления, а в случае отсутствия такого исполнительного органа – иного органа или лица, которые имеют право действовать от имени юридического лица без доверенности. (Приложение 25)

2.16. Соблюдать законодательство РФ, в т.ч. валютное законодательство, правила и инструкции Банка России и положение настоящих Правил, регламентирующих режим счета (счетов).

2.17 Клиент обязуется представлять в Банк документы и/или сведения, касающихся проводимых по счету операций в течение 5 (пяти) банковских дней со дня направления Банком Клиенту соответствующего запроса.

  1. ПРОВЕДЕНИЕ РАСЧЕТОВ МЕЖДУ КЛИЕНТОМ И БАНКОМ

    1. Основанием проведения расчетных операций по счету Клиента является соответствующий платежный документ Клиента или другие основания, прямо установленные законодательством Российской Федерации и настоящими Правилами.

    2. Предоставленный в Банк платежный документ на проведение расчетных операций по Счету, является для Банка обязательным к исполнению, если составлен в соответствии с требованиями Банка, заверен печатью, подписан уполномоченными лицами, не вызывает сомнений в его подлинности, не содержит слов или знаков, допускающих двойное толкование. Несоблюдение этих требований или одного из них дает Банку право отказать Клиенту в исполнении распоряжений по счету.

    3. Настоящим Клиент заранее дает Банку акцепт на списание Банком со Счета Клиента без распоряжения Клиента с расчетных счетов в Банке комиссионных вознаграждений за банковское обслуживание в соответствии с Тарифами Банка; а также других расходов, понесенных Банком в связи с исполнением распоряжений Клиента, в том числе комиссионных, выплачиваемых третьим лицам Банком, за проведение платежей или совершение иных действий, стоимость телефонных переговоров, факсимильных сообщений и почтовых отправлений. Комиссии за исполнение платежного поручения в рублях списываются не позднее следующего рабочего дня.

    4. Настоящим Клиент заранее дает Банку акцепт на списание Банком со Счета Клиента без распоряжения Клиента денежных средств в случаях, предусмотренных договорами, заключенными между Банком и Клиентом.

    5. Банк осуществляет списание денежных средств со счетов Клиента по требованию третьего лица в случае, если Клиент предоставил в Банк соответствующее распоряжение либо заключил с Банком дополнительное соглашение к договору банковского счета, содержащего соответствующее условие, с указанием лица, имеющего право выставлять платежные требования с заранее данным акцептом или инкассовые поручения; наименования товаров, работ или услуг, за которые будут производиться платежи, а также сведения об обязательстве, по которому будут осуществляться платежи, и о договоре между Клиентом и третьим лицом (дата, номер и соответствующий пункт, предусматривающий право списания (Приложение № 8 или Приложение № 8а).

    6. Распоряжение Клиента Банку о списании денежных средств по требованию третьего лица вступает в силу с момента проставления на нем Сотрудником Банка отметки о принятии.

    7. Распоряжение Клиента Банку о списании считается аннулированным со дня получения Банком уведомления от Клиента о досрочном окончании срока действия распоряжения либо в иных случаях, предусмотренных законодательством.

    8. В остальных случаях списание денежных средств со Счета (счетов) Клиента осуществляется в соответствии с действующим законодательством.

    9. Банк не вмешивается в договорные отношения Клиентов. Взаимные претензии между плательщиком и получателем средств, кроме возникших по вине Банка, решаются в установленном федеральным законом порядке без участия банков.

    10. Банк вправе использовать любые средства Клиента, находящиеся на его расчетных счетах в Банке, для взимания с Клиента комиссионных вознаграждений, предусмотренных настоящими Правилами и Тарифами Банка. Размер и порядок удержания комиссионных вознаграждений устанавливается Тарифами, которые определяются Банком и могут быть изменены в одностороннем порядке без согласования с Клиентом.

    11. Изменения, внесенные в Тарифы Банка, доводятся до Клиента путем размещения объявления на стендах или стойках в Операционных залах Банка (информация также может быть размещена на сайте Банка, в системе «Интернет-Клиент»).

    12. В случае несогласия с изменениями Тарифов, Клиент имеет право досрочно расторгнуть Договор, письменно уведомив об этом Банк. В случае неполучения Банком в течение 30 календарных дней с момента введения новых Тарифов, письменного уведомления от Клиента о расторжении Договора в связи с несогласием с новыми Тарифами, Банк вправе считать это выражением согласия с изменениями, внесенными в Тарифы и применять новые Тарифы с объявленной даты начала их действия.

    13. В случае неправильного зачисления средств, вследствие ошибки со стороны Банка, Банк имеет право произвести исправительную запись по Счету без предварительного согласия Клиента.

    14. В случае если действия Банка по изменению реквизитов или аннулированию платежа связаны с дополнительными расходами сверх Тарифов Банка, Клиент обязан возместить Банку такие расходы. При этом Банк вправе списать сумму этих расходов со Счета Клиента без его предварительного согласия. В случае ошибки со стороны Банка все действия по запросам, изменению реквизитов, аннулированию платежа и его повторному исполнению осуществляются Банком за его счет без отнесения расходов на Счет Клиента.

    15. Средства, возвращенные по исполненным платежным поручениям Клиента вследствие ошибочных платежных реквизитов либо по запросу об аннулировании платежа, зачисляются на Счет Клиента в сумме, полученной Банком. Если платеж был произведен с конверсией валюты счета в валюту платежа, риск курсовой разницы при зачислении возвращенных средств списывается со Счетов Клиента.

    16. При получении Банком денежных средств по платежным документам с неполными, неточными или ошибочными реквизитами, а также при наличии у Банка обоснованных сомнений соответствия операции, совершаемой Клиентом по его Счету, действующему законодательству или режиму Счета, Банк уточняет детали операции и либо зачисляет средства на Счет Клиента, либо производит их возврат, если положительного результата не достигнуто, не позднее дня, следующего за днем поступления средств на корреспондентский счет Банк.

    17. В случае недостаточности или отсутствия денежных средств на Счете Клиента, необходимых для исполнения платежного документа, документ помещается в картотеку № 2 «Расчетные документы, не оплаченные в срок» с очередностью платежа до «4». Документ с очередностью платежа от «5» и выше помещается в картотеку № 2 «Расчетные документы, не оплаченные в срок» только по письменному запросу Клиента, направленного в Банк на бумажном носителе или по системе «Интернет-Клиент».

    18. Исполнение платежных документов, находящихся в картотеке № 2, производится в установленной законодательством очередности, по мере поступления денежных средств на Счет Клиента. Платежный документ из картотеки № 2 может быть исполнен частично.

    19. Отзыв перевода Клиентом осуществляется до наступления безотзывности перевода денежных средств. В соответствии с действующим законом безотзывность перевода денежных средств наступает с момента списания денежных средств со Счета Клиента.

Отзыв перевода денежных средств осуществляется на основании заявления Клиента об отзыве или письма, представленного в Банк в электронном виде (в случае если Клиент использует Систему «Интернет-Клиент» в соответствии с Правилами) или на бумажном носителе.

Отзыв платежного поручения, переданного с использованием Системы «Интернет-Клиент», осуществляется Клиентом посредством отмены операции с использованием системы «Интернет-Клиент».

Заявление/письмо об отзыве служит основанием для возврата (аннулирования) Банком перевода, если оно предоставлено в Банк до наступления момента безотзывности.

Отзыв распоряжения получателя средств, предъявленного в банк плательщика через банк получателя средств, осуществляется через банк получателя средств. Банк получателя средств осуществляет отзыв распоряжения получателя средств путем направления в банк плательщика заявления об отзыве, составленного на основании заявления об отзыве получателя средств в электронном виде или заявления получателя средств на бумажном носителе, с проставлением даты поступления заявления получателя средств, штампа банка получателя средств и подписи уполномоченного лица банка получателя средств.

3.20. При поступлении иностранной валюты на транзитный валютный счет Клиента либо при поступлении выручки от нерезидента в рублях РФ, Банк обязуется не позднее рабочего дня, следующего за днем поступления денежных средств, уведомить Клиента о поступлении иностранной валюты или поступлении валюты РФ.

3.21. Ошибочно поступившие в пользу Клиента денежные средства списываются с транзитного валютного счета для возврата, если до их списания в Банк поступил один из следующих документов:

  • Заявление Клиента о переводе этих денежных средств на другой транзитный валютный счет Клиента, либо о возврате этих денежных средств плательщику, ввиду их ошибочного перечисления,

  • сообщение от Банка-корреспондента о возврате денежных средств плательщику, ввиду их ошибочного перечисления.

3.22. Банк вправе отказать Клиенту в совершении операций по Счету, противоречащих законодательству Российской Федерации, в т.ч. валютному законодательству.

3.23. Документооборот по валютному контролю, требующий согласования между Банком и клиентом:

3.23.1.Документы, указанные в части 4 статьи 23 Федерального закона "О валютном регулировании и валютном контроле", связанные с проведением валютных операций, могут быть представлены клиентом в банк на бумажном носителе или переданы через «Интернет-Клиент». Документы на бумажном носителе представляются в оригинале или копии, заверенных печатью (при наличии) и подписью первого лица или второго лица, либо подписью лица, наделенного данным правом на основании доверенности. Документы, представляемые через «Интернет-Клиент», подписываются электронно-цифровой подписью (далее ЭЦП) уполномоченного лица Клиента, наделенного ЭЦП на основании настоящих Правил либо документы, представляются в виде вложений в письмо, которое подписывается электронно-цифровой подписью (далее ЭЦП) уполномоченного лица Клиента, наделенного ЭЦП на основании настоящих Правил.

Все документы должны быть действительными на день представления в Банк и переведены на русский язык по требованию уполномоченного лица Банка по валютному контролю.

3.23.2. При представлении Заявления от Клиента Банк вправе самостоятельно: составлять и исполнять расчетный документ по валютной операции с указанием в нем кода вида валютной операции на основании документов, связанных с проведением этой валютной операции, представляемых клиентом - резидентом до осуществления валютной операции; оформлять справку о валютных операциях и корректирующую справку о валютных операциях; оформлять паспорт сделки на основании, представленных им документов; оформлять справку о подтверждающих документах и корректирующую справку о подтверждающих документах; составлять и исполнять распоряжение по транзитному счету.

По согласованию с Клиентом - нерезидентом Банке вправе производить списание валюты РФ с банковского счета клиента нерезидента в валюте РФ путем прямого дебетования счета с согласия клиента нерезидента (акцепт, в том числе заранее данный акцепт).

3.23.3. В случае получения Клиентом отказа в оформлении паспорта сделки, Клиент повторно представляет документы и информацию в течение 3 рабочих дней с даты получения отказа.

3.23.4. Клиент представляет в Банк для оформления ПС заявление об оформлении ПС по форме, разработанной банком, либо по форме, не противоречащей законодательству.

3.23.5. Обмен документами и информацией непосредственно между Банком и Клиентом, либо его представителем на основании доверенности, осуществляется:

- посредством почтовой связи (заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении);

- через «Интернет-Клиент»;

- нарочно, под расписку о получении документов резидентом или его представителем на основании доверенности.

Доверенность на передачу или получение документов валютного контроля хранится в подразделении, осуществляющем валютный контроль в Банке.

3.23.6. Даты представления Клиентом в Банк документов и информации.

Для документов, предоставленных на бумажных носителях, является:

- дата регистрации в электронном виде с использованием EXCEL,

- дата регистрации в базе «Входящие»,

- дата регистрации в системе «Электронный архив»,

- дата регистрации в АСВКБ или других базах.

Для документов, предоставленных в электронном виде:

- дата регистрации в электронном виде EXCEL,

- дата, зафиксированная в системе «Интернет-Клиент»,

- дата, зафиксированная в системе «Электронный архив»,

- дата регистрации в АСВКБ или других базах.

Даты получения Клиентом от Банка документов и информации.

Для документов, переданных на бумажных носителях, является:

- дата расписки в получении документов резидентом либо его представителем по доверенности,

- дата, указанная в уведомлении о вручении при отправлении документов посредством почтовой связи;

Для документов, переданных в электронном виде:

- дата, зафиксированная в системе Интернет-Клиент

- дата, зафиксированная в системе «Электронный архив».

Порядок регистрации и хранения расчетных документов по валютным операциям определяется внутренними распорядительными документами по Банку.

3.23.7. Процедура признания аналога собственноручной подписи, в том числе электронной подписи отправителя, определение способов передачи и регламентов приема (передачи), осуществление контроля целостности и полноты электронного сообщения, ответственность за достоверность информации, а также подлинность электронной подписи, направление электронного сообщения о принятии (непринятии) с информацией об отправителе и о получателе электронного сообщения, дата его отправления и дата его принятия (непринятия), причины отказа в принятии определяются в соответствующем разделе настоящих Правил.

При обмене документами и информацией в электронном виде могут передаваться как документы, сформированные в электронном виде, так и полученные с использованием сканирующих устройств изображения документов, оформленных или составленных первоначально на бумажном носителе.

3.23.8. При передаче Банком Клиенту документов на бумажных носителях в случаях, установленных Инструкцией Банка России № 138-И от 04.06.2012г. (Глава 7 и др.), Банк вправе при согласовании с клиентом передать клиенту указанные документы в электронном виде через «Интернет-Клиент.

3.23.9. При необходимости получения резидентом от банка ведомости банковского контроля, ПС и (или) копий документов, помещенных в досье валютного контроля, резидент представляет в банк заявление о предоставлении документов.

3.23.10. Банк направляет Клиенту принятые Справки о валютных операциях/Справки о подтверждающих документах в течение срока ведения и хранения Банком досье валютного контроля или в срок указанный в письменном запросе клиента на возврат принятых Справок, но не ранее 5 рабочих дней с момента принятия данного Заявления.

3.23.11. В случае отказа Банка в принятии Справки о валютных операциях/Справки о подтверждающих документах, расчетного документа по валютной операции, Клиент устраняет замечания Банка и представляет в Банк новую справку о валютных операциях, новую справку о подтверждающих документах в течение 3 рабочих дней с момента получения отказа.

3.23.12. При исполнении (прекращении) всех обязательств по контракту (кредитному договору), исходя из имеющейся в Банке информации и непредставлении Клиентом заявления о закрытии ПС либо при неисполнении исходя из имеющейся в Банке информации всех обязательств по контракту (кредитному договору) и непредставлении Клиентом в течение 180 календарных дней, следующих за датой исполнения обязательств по контракту (кредитному договору), документов и информации, на основании которых Банк ведет ведомость банковского контроля, Банк информирует (электронно или на бумажных носителях) Клиента о закрытии ПС в срок не позднее 2 рабочих дней после даты его закрытия путем направления Уведомления о закрытии.

3.23.13. В целях предоставления, получения документов валютного контроля Клиент представляет в Банк Доверенность по форме, разработанной банком или в произвольной форме, содержащей необходимую информацию для идентификации представителя клиента и вверенных ему полномочий.

3.24. На основании Заявления Клиента (Приложение № 32) Банк может осуществлять разовый и (или) периодический перевод денежных средств по расчетному счету Клиента, в том числе использующему электронное средство платежа, в определенную дату и (или) период, при наступлении определенных распоряжением или договором условий в сумме, определяемой Клиентом, получателю средств в Банке или ином кредитном учреждении.

  1. ВНЕСЕНИЕ НАЛИЧНЫХ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ НА СЧЕТ ЧЕРЕЗ ТЕРМИНАЛЫ САМООБСЛУЖИВАНИЯ (ЭКСПРЕСС-ИНКАССАЦИЯ)

4.1. Под операцией Экспресс-инкассация понимается внесение Клиентом наличных денежных средств для зачисления на Счет через терминал самообслуживания (далее – ТС) с использованием идентификационной банковской карты (ID-карты).

4.2. В случае если Клиент имеет в Банке несколько Счетов в рублях РФ, идентификационная карта выдается к Счету, указанному в Заявлении на предоставление идентификационной карты (см. Приложение № 4).

4.3. Для осуществления взноса наличных денежных средств на Счет через терминал ТС Клиент может получить несколько ID-карт в соответствии с Заявлением на предоставление идентификационной карты.

4.4. ID-карту Клиента может получить руководитель Клиента, а также лица указанные в Карточке с образцами подписей и оттиска печати Клиента.

4.5. Основанием для зачисления денежных средств на Счет является распоряжение Клиента, который идентифицируется посредством ID-карты на основе реквизитов расчетного счета, в виде подтверждающего документа (чека) терминала.

4.6. Услуга по зачислению денежных средств, поступающих на Счет Клиента посредством Экспресс – инкассации, проводится только при сдаче торговой выручки, выручки от предоставления платных услуг.

4.7. Зачисление денежных средств на Счета Клиента проводится полностью в сумме внесенных наличных денежных средств в терминал самообслуживания.

4.8. В качестве подтверждения успешного проведения операции приема наличных денег на Счета Клиента и создания электронного документа (транзакции), который будет являться основанием для составления платежного документа по расчетному счету, ТС распечатывает два экземпляра подтверждающих документов (чеков) терминала.

4.9. Размеры комиссионного вознаграждения определяются в тарифах Банка.

4.10. Банк взимает комиссию за услугу Экспресс – инкассация с расчетного счета Клиента после зачисления денежных средств на Счет.

  1. ОВЕРДРАФТ ПО СЧЕТУ КЛИЕНТА

5.1. Под овердрафтом понимается кредитование Клиента Банком путем осуществления платежей по его расчетному счету в рамках установленного лимита овердрафта, в случае недостаточности или при отсутствии на нем денежных средств, необходимых для производства платежей. Лимит овердрафта - максимальный размер ссудной задолженности Клиента перед Банком в рамках возобновляемой кредитной линии, предоставляемой в форме овердрафта. Банк вправе в соответствии с собственной методикой устанавливать и пересматривать лимит овердрафта по Счету Клиента в рублях РФ.

5.2. В случае если Клиент имеет в Банке несколько Счетов в рублях РФ, лимит овердрафта устанавливается по Счету, открытому первым, с учетом оборотов по остальным принадлежащим Клиенту Счетам в рублях РФ. До начала пользования овердрафтом Клиент вправе выбрать другой Счет для предоставления овердрафта, подав в Банк Заявление на овердрафт (см. Приложение № 11). Выбранный Клиентом Счет переводится на обслуживание, предусматривающее оплату расчетных документов за счет овердрафта, после подачи Клиентом заявления и положительного решения Банка по вопросу предоставления Клиенту овердрафта. Овердрафт по остальным Счетам Клиента не допускается.

5.3 Информация о лимите овердрафта доводится до Клиента в виде справки об овердрафте по Счету, специального сообщения по телефону, факсу, через ОТО или посредством системы "Интернет – Клиент".

5.4. Овердрафт может быть предоставлен Клиенту только по одному из открытых в Банке расчетных счетов. Клиенту предлагаются следующие типы овердрафтов: «Стандартный», «Оптимальный», «Лидер», «Доступный», «Индивидуальный», «Индивидуальный+», «Оптимальный 44», «Оптимальный 66» и «Лояльный». Клиент выбирает тип овердрафта, которым намерен воспользоваться, при подаче в Банк Заявления на овердрафт (см. Приложение № 11 к настоящим Правилам).

5.5. Максимально возможный размер лимита овердрафта "Стандартный" составляет 6 (шесть) миллионов рублей (доступен без предоставления финансовой отчетности). Максимально возможный размер лимита овердрафта «Оптимальный», «Оптимальный 44», «Оптимальный 66» и «Лояльный» устанавливается распоряжением уполномоченных лиц Банка (расчет лимита производится по установленной в Банке методике, лимит овердрафта может быть доступен без предоставления финансовой отчетности по решению уполномоченных лиц Банка). Максимально возможный размер лимита овердрафта "Индивидуальный" составляет 20 (двадцать) миллионов рублей (доступен с условием предоставления финансовой отчетности и зависит от величины оборотов по Счету (-ам) Клиента в рублях РФ). Максимально возможный размер лимита овердрафта «Индивидуальный+» и «Лидер» всецело зависит от величины оборотов по Счету (ам) Клиента в рублях РФ, кредитоспособности Клиента и/или обеспечения, предоставляемого Банку. Максимально возможный размер лимита овердрафта "Доступный" всецело зависит от размера комиссии за ведение счета по Тарифному плану, к которому подключен Клиент.

Решение о размере лимита овердрафта принимается уполномоченными лицами Банка.

5.6. Размеры комиссионного вознаграждения определяются выбранным Клиентом Тарифным планом. Процентная ставка по овердрафту и прочие особенности обслуживания определяются индивидуально.

5.7. Клиент может изменить ранее выбранный тип овердрафта, подав в Банк новое Заявление на овердрафт. Изменения типа овердрафта вступают в силу после получения Клиентом соответствующего уведомления из Банка по системе «Интернет – Клиент» или по электронной почте.

5.8. Клиент, желающий воспользоваться овердрафтом на условиях "Индивидуальный" и «Индивидуальный+» обязан соблюдать порядок представления в Банк бухгалтерской отчетности, описанный в пунктах 5.8.1 ,5.8.2, 5.9 настоящих Правил.

5.8.1. Для перевода Счета на обслуживание, предусматривающее овердрафт на условиях "Индивидуальный" Клиентом в Банк представляются (в зависимости от применяемой системы налогообложения):

  • копия баланса с расшифровкой дебиторов и кредиторов и копия отчета о прибылях и убытках за четыре последних отчетных периода, заверенные подписью и печатью Клиента. Копии представляемых в Банк документов должны иметь отметку ИМНС, если в ИМНС они были переданы на бумажном носителе. Если отчетность в ИМНС предавалась в виде почтового отправления или по телекоммуникационным каналам связи, в Банк дополнительно представляется копия почтовой квитанции или бумажный вариант квитанции ИМНС о приемке документов в электронном виде;

- декларация по налогу на доходы физических лиц за последние 4 отчетных периода;

  • декларация по единому налогу на вмененный доход за последние 4 отчетных периода;

  • декларация по единому налогу за последние 4 отчетных периода,

  • справка об обязательствах организации (см. Приложение № 13) по состоянию на дату представления документов, заверенная двумя подписями и печатью Клиента;

  • оборотно-сальдовые ведомости (субконто контрагенты) по счетам 60, 62, 76 66, 67 за последние 3 (три) месяца, заверенные подписью и печатью Клиента;

  • анализ счета 51, 90 в корреспонденции со счетами бухгалтерского учета за последние 3 (три) месяца отдельно по каждому месяцу (без детализации по субсчетам). Документ должен быть заверен подписью и печатью Клиента;

  • копия книги доходов и расходов (или кассовой книги) с данными за последние 3 (Три) месяца, заверенная подписью и, если имеется, печатью Клиента;

  • выписка по счету 41 по состоянию на дату представления документов, заверенная подписью и печатью Клиента (по усмотрению бизнес-менеджера).

5.8.2. Для продления права пользования овердрафтом по Счету на условиях "Индивидуальный", «Индивидуальный+» Клиент, обязан регулярно представлять в Банк следующие бухгалтерские документы (в зависимости от применяемой системы налогообложения):

- ежегодно в срок до 15 февраля года, следующего за отчетным – предварительную годовую отчетность, заверенную двумя подписями и печатью Клиента, в составе следующих форм – баланс с расшифровкой дебиторов и кредиторов и отчет о прибылях и убытках;

  • ежеквартально в сроки, указанные в п. 5.9 настоящих Правил – копию баланса с расшифровкой дебиторов и кредиторов и копию отчета о прибылях и убытках за последний отчетный период, а также выписку по счету 41 по состоянию на дату представления документов. Документы должны быть заверены подписью и печатью Клиента. Копии баланса и отчета о прибылях и убытках должны иметь отметку ИМНС, если в ИМНС они были переданы на бумажном носителе. Если отчетность в ИМНС предавалась в виде почтового отправления или по телекоммуникационным каналам связи, в Банк дополнительно представляется копия почтовой квитанции или бумажный вариант квитанции ИМНС о приемке документов в электронном виде;

  • ежемесячно в срок до 15-го числа месяца, следующего за отчетным:

  • справку об обязательствах организации (см. Приложение № 13) по состоянию на дату представления документов, заверенную подписью и печатью Клиента;

  • оборотно-сальдовые ведомости (субконто контрагенты) по счетам 60, 62, 76, 66, 67 за последний месяц, заверенные подписью и печатью Клиента;

  • анализ счета 51, 90 в корреспонденции со счетами бухгалтерского учета за последний месяц (без детализации по субсчетам). Документ должен быть заверен подписью и печатью Клиента.

  • копия книги доходов и расходов (или кассовой книги) с данными за последний месяц, заверенная подписью и, если имеется, печатью Клиента;

5.9. Клиент, желающий воспользоваться овердрафтом на условиях "Лидер", обязан соблюдать порядок представления в Банк бухгалтерской отчетности, описанный в пунктах 5.9.1 и 5.9.2 3 настоящих Правил.

5.9.1. Для перевода Счета на обслуживание, предусматривающее овердрафт на условиях "Лидер" Клиентом в Банк представляются (в зависимости от применяемой системы налогообложения):

  • копия баланса с расшифровкой дебиторов и кредиторов и копия отчета о прибылях и убытках за четыре последних отчетных периода, заверенные двумя подписями и печатью Клиента. Копии представляемых в Банк документов должны иметь отметку ИМНС, если в ИМНС они были переданы на бумажном носителе. Если отчетность в ИМНС предавалась в виде почтового отправления или по телекоммуникационным каналам связи, в Банк дополнительно представляется копия почтовой квитанции или бумажный вариант квитанции ИМНС о приемке документов в электронном виде;

- декларация по налогу на доходы физических лиц за последние 4 отчетных периода;

  • декларация по единому налогу на вмененный доход за последние 4 отчетных периода;

  • декларация по единому налогу за последние 4 отчетных периода,

  • справка об обязательствах организации (см. Приложение № 13) по состоянию на дату представления документов, заверенная двумя подписями и печатью Клиента;

  • оборотно-сальдовые ведомости (субконто контрагенты) по счетам 60, 62, 66, 67 и 76 за последние 6 (Шесть) месяцев, заверенные подписью и печатью Клиента;

  • анализ счета 51, 90 в корреспонденции со счетами бухгалтерского учета за последние 6 (шесть) месяцев отдельно по каждому месяцу (без детализации по субсчетам). Документ должен быть заверен подписью и печатью Клиента;

  • копия книги доходов и расходов (или кассовой книги) с данными за последние 6 (шесть) месяцев, заверенная подписью и, если имеется, печатью Клиента;

  • выписка по счету 41 по состоянию на дату представления документов за последние 3 (три) месяца, заверенная подписью и печатью Клиента (по усмотрению бизнес-менеджера).

5.9.2. Для продления права пользования овердрафтом по Счету на условиях "Лидер" Клиент обязан в срок до 15-го числа месяца, следующего за отчетным, представлять в Банк бухгалтерские документы, указанные в п.5.10.1., за предыдущий месяц.

5.10. При несоблюдении предусмотренных настоящими Правилами сроков представления отчетности Банк оставляет за собой право на принятие Решения о пересмотре лимита овердрафта или приостановлении его действия. Решение действует до момента получения отчетности Клиента в требуемом объеме.

5.11. Овердрафты не предоставляются на цели:

  • предоставления/погашения займов, векселей, кредитов, в том числе и по кредиту в форме овердрафта, процентов, комиссий, начисленным по всем действующим ссудным счетам в ЗАО АКБ «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА»;

  • оплата платежных требований и инкассовых поручений налоговых органов и третьих лиц, оплату по исполнительным документам.

  • платежные поручения Клиента и полученные в его адрес платежные требования, предусматривающие перечисление денежных средств в погашение займов, предоставление займов, приобретение и погашение ценных бумаг за исключением срочных векселей ЗАО АКБ «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА», сроком погашения свыше 31 дня

  • платежные поручения Клиента и полученные в его адрес платежные требования, предусматривающие перечисление денежных средств в целях осуществления вложений в уставные капиталы третьих лиц;

  • платежные поручения Клиента и полученные в его адрес платежные требования, предусматривающие перечисление денежных средств на погашение обязательств других заемщиков.

В случае нарушения данного условия Банк оставляет за собой право приостановить действие лимита овердрафта.

5.12. В случае, когда Клиент, которому установлен лимит овердрафта по Счету, представляет в Банк расчетные документы или информирует Банк об акцепте расчетных документов на сумму, превышающую остаток денежных средств на Счете, платежи производятся за счет остатка денежных средств на Счете и свободного лимита овердрафта. При этом погашение задолженности по предоставленным Клиенту кредитам (в том числе и по кредиту в форме овердрафта) за счет свободного лимита овердрафта не допускается.

5.13. При получении расчетных документов, предусматривающих списание денежных средств со Счета на условиях заранее данного акцепта Клиента, Банк исполняет указанные документы за счет остатка денежных средств на Счете без учета лимита овердрафта.

5.14. В случае если по итогам операционного дня возник недостаток денежных средств для проведения платежей по Счету Клиента, Банк производит кредитование Счета на недостающую сумму в пределах свободного лимита овердрафта, отражая задолженность Клиента на открываемом ему ссудном счете. В указанном случае считается, что Банк предоставил Клиенту кредит на соответствующую недостающую сумму со дня возникновения овердрафта по его Счету.

5.15. На учитываемую на ссудном счете сумму задолженности Клиента по овердрафту, начисляются проценты за фактическое количество дней пользования овердрафтом по установленной Банком ставке, указанной в заявлении на овердрафт.

5.16. Комиссия за овердрафт, в случае если она предусмотрена условиями тарифного плана, взимается за каждый месяц, в течение которого у Клиента возникал овердрафт по Счету (в том числе, когда лимит овердрафта был использован для проведения платежей и в тот же день был восстановлен за счет поступивших на Счет средств). В случае овердрафта "Лидер" взимается единовременная плата (комиссия) за предоставление возможности осуществлять расчеты при отсутствии денежных средств на счете, которая устанавливается от суммы установленного лимита овердрафта и фиксируется в дополнительном соглашении к Правилам (Приложение 19) (решение о взимании единовременной платы (комиссии) за предоставление возможности осуществлять расчеты при отсутствии денежных средств на счете принимается уполномоченными лицами Банка).

5.17. В случае овердрафта "Стандартный" Клиент обязан погасить ссудную задолженность по овердрафту и проценты, начисленные за пользование овердрафтом не позднее, чем через 6 (шесть) рабочих дней со дня возникновения овердрафта, в случае овердрафта "Индивидуальный" и "Индивидуальный+" – не позднее, чем через 10 (десять) рабочих дней со дня возникновения овердрафта, в случае овердрафта «Доступный» и "Лояльный"- не позднее чем через 22 (двадцать два) рабочих дня со дня возникновения овердрафта, в случае овердрафта «Оптимальный», овердрафта "Лидер" - не позднее, чем через 22 (двадцать два) календарных дня со дня возникновения овердрафта (при этом Банк оставляет за собой право продлить срок погашения ссудной задолженности по овердрафту до 22 (двадцати двух) рабочих дней по своему усмотрению), в случае овердрафта «Оптимальный 44» - не позднее чем через 44 (сорок четыре) рабочих дня со дня возникновения овердрафта, в случае овердрафта «Оптимальный 66» - не позднее чем через 66 (шестьдесят шесть) рабочих дня со дня возникновения овердрафта

5.18. При расторжении Договора, Клиент обязан погасить всю имеющуюся задолженность по овердрафту и уплатить комиссионное вознаграждение Банку до даты окончания срока действия Договора.

5.19. В случае непогашения Клиентом задолженности по овердрафту в предусмотренные настоящими Правилами сроки, Банк начисляет неустойку в размере:

  • при просрочке до 5 календарных дней включительно – 0,3% (ноль целых три десятых) от суммы подлежащей уплате за каждый день просрочки;

  • при просрочке от 6 до 30 календарных дней включительно – 0,4% (ноль целых четыре десятых) от суммы подлежащей уплате за каждый день просрочки;

  • при просрочке свыше 30 календарных дней – 0,5% (ноль целых пять десятых) от суммы подлежащей уплате за каждый день просрочки

  • за несвоевременное погашение единовременной платы (комиссии) за предоставление возможности осуществлять расчеты при отсутствии денежных средств на счете (в случае овердрафта "Лидер" – 0,3% от суммы подлежащей уплате за каждый день просрочки.

5.20. Нарушение Клиентом срока погашения задолженности по любому предоставленному ему Банком кредиту, включая кредит в форме овердрафта, влечет за собой прекращение овердрафта по его Счету вплоть до исполнения Клиентом обязательств по кредиту.

5.21. Овердрафт на условиях «Стандартный», «Лидер», «Доступный», «Индивидуальный» и «Индивидуальный+» по Счету возобновляется на следующий рабочий день после погашения Клиентом просроченной задолженности по любому кредиту, включая кредит в форме овердрафта, при условии, что погашение было произведено в течение 5 (пяти) рабочих дней (для любого типа овердрафта) с момента возникновения просрочки

5.22. Вопрос о возобновлении овердрафта на условиях «Стандартный», «Лидер», «Доступный», «Индивидуальный» и «Индивидуальный+» по Счету Клиента, погасившего просроченную задолженность по любому кредиту, включая кредит в форме овердрафта, с нарушением срока, указанного в пункте 5.21. настоящих Правил, и вопрос о возобновлении овердрафта на условиях «Оптимальный», «Оптимальный 44», «Оптимальный 66» и «Лояльный» по Счету Клиента, погасившего просроченную задолженность по любому кредиту, включая кредит в форме овердрафта, рассматриваются Банком на основании поданного Клиентом Заявления (см. Приложение № 12 к настоящим Правилам). В этом случае Банк вправе отказать Клиенту в возобновлении овердрафта по Счету. Клиент вправе обратиться в Банк с заявлением о возобновлении овердрафта по истечении 1 (одного) месяца со дня погашения просроченной задолженности по любому кредиту, включая кредит в форме овердрафта.

5.23. При поступлении денежных средств на Счет Клиента Банк на условиях заранее данного акцепта осуществляет погашение обязательств по овердрафту в следующей очередности:

  • Сначала погашаются обязательства, определенные по итогам работы в предыдущем операционном дне:

  • в первую очередь – судебные и иные издержки, связанные со взысканием долга;

  • во вторую очередь – единовременная плата (комиссия) за предоставление возможности осуществлять расчеты при отсутствии денежных средств на счете (при наличии условия взимания в дополнительном соглашении);

  • в третью очередь - проценты, начисленные на сумму просроченной ссудной задолженности по овердрафту;

  • в четвертую очередь – просроченные проценты по овердрафту;

  • в пятую очередь – просроченная ссудная задолженность по овердрафту. В результате этого списания восстанавливается лимит овердрафта, использованный для проводки документов в прошлые операционные дни (свободный остаток лимита увеличивается на сумму погашения задолженности по основному долгу);

  • в шестую очередь – срочные проценты по овердрафту;

  • в седьмую очередь – срочная ссудная задолженность по овердрафту. В результате этого списания восстанавливается лимит овердрафта, использованный для проводки документов в прошлые операционные дни (свободный остаток лимита увеличивается на сумму погашения задолженности по основному долгу).

Примечание

Списание средств со счета по обязательствам, относящимся к одной очереди, производится в порядке календарной очередности их образования – от более ранних к более поздним.

  • Восстанавливается лимит овердрафта, использованный для проводки документов в текущем операционном дне.

Указанная очередь может быть изменена Банком в одностороннем порядке.»

5.24. При наличии у Клиента нескольких Счетов в Банке погашение обязательств по овердрафту, в первую очередь, осуществляется за счет средств того Счета, по которому он возник. В случае недостаточности средств на Счете для исполнения всех предъявленных к Клиенту требований, Банк оставляет за собой право исполнять поручения Клиента, в том числе и предусматривающие погашение задолженности по другим предоставленным Банком кредитам, после погашения задолженности по овердрафту, при условии, что данные требования имеют одну очередность.

5.25. В случае ненадлежащего исполнения обязательств Клиентом по погашению задолженности по овердрафту, Банк вправе списывать с других Счетов Клиента в Банке имеющиеся и поступающие на них денежные средства на условиях заранее данного акцепта и направлять их на погашение просроченной задолженности Клиента. Информация о проведенном списании доводится до Клиента посредством выписок по Счетам. Клиент предоставляет Банку право списывать на условиях заранее данного акцепта денежные средства с расчетных счетов, открытых в других кредитных организациях, для погашения просроченной задолженности Клиента по предоставленному Клиенту Банком овердрафту и обязуется заключить соответствующее соглашение с данными кредитными организациями и предоставить экземпляр такого соглашения в Банк в течение 3- х дней с даты предоставления овердрафта по Счету Клиента.

Клиент обязуется уведомить Банк о вновь открытых им счетах в других кредитных организациях (банка) в течение 3 - х дней с даты открытия счета.

5.26. Банк оставляет за собой право в одностороннем порядке изменять процентные ставки по овердрафтам, уведомляя Клиентов о факте изменения посредством системы «Интернет – Клиент» или по электронной почте. Процентная ставка по овердрафту считается измененной после направления Банком Клиенту соответствующего уведомления с указанием даты изменения ставки.

5.27. Кредитор имеет право передавать и получать информацию о Клиенте с согласия последнего с формированием (в случае отсутствия) или указанием кода субъекта кредитной истории, в порядке и на условиях, регламентированных Федеральным законом от 30.12.04 г. № 218-ФЗ «О кредитных историях», в бюро кредитных историй. Присоединение к Правилам означает согласие Клиента на предоставление и получение информации в бюро кредитных историй.

5.28. Банк вправе потребовать досрочного возврата Клиентом предоставленного овердрафта и уплаты причитающихся процентов в случаях:

5.28.1. принятия уполномоченным органом управления Клиента решения о его реорганизации или ликвидации.

5.28.2. угрозы возбуждения процедуры банкротства в отношении Клиента.

5.28.3. наличие иных обстоятельств, существенно увеличивающих риск не возврата овердрафта и/или неуплаты процентов.

5.28.4. в иных случаях, предусмотренных законодательством.

5.29. Банк вправе закрыть неиспользованный лимит овердрафта в случае получения информации об ухудшении финансового состояния Клиента.

  1. ПОРЯДОК ИНФОРМАЦИОННОГО ОБСЛУЖИВАНИЯ КЛИЕНТОВ ЧЕРЕЗ ОТДЕЛ ТЕЛЕФОННОГО ОБСЛУЖИВАНИЯ

    1. Банк осуществляет информационное обслуживание Клиентов через Центр телефонного обслуживания Банка (далее по тексту – ОТО). ОТО Банка предоставляет Клиенту информацию об остатках на счетах Клиента, о выполненных по этим счетам операциям, а также осуществляет прием от Клиента заявок в соответствии с настоящими Правилами.

    2. Подключение Клиента к телефонному дистанционному обслуживанию осуществляется на основании Заявления на телефонное дистанционное обслуживание (см. Приложение №6). Данное Заявление распространяется на все счета Клиента в Банке (включая счета, которые были открыты на момент его подачи в Банк, и счета, которые будут открыты в Банке в последующем).

    3. Для идентификации клиентов при обращении в ОТО используются идентификационный номер (ID) Клиента, присвоенный ему при регистрации в автоматизированной банковской системе RS-Bank, и пароль, натуральное число от 4 (четырех) до 6 (шести) знаков, указанное Клиентом в Заявке на телефонное дистанционное обслуживание для каждого. Пароль действует с момента его регистрации Банком до момента подачи Клиентом заявления о его дезавуировании (объявлении средства идентификации недействительным).

В целях идентификации Клиента Банк вправе использовать иные сведения, по своему выбору, связанные с банковским обслуживанием Клиента и априори известные ему (например, юридический и фактический адрес Клиента, Ф.И.О. руководителя и главного бухгалтера Клиента и т.п.).

    1. Клиент самостоятельно назначает ответственных абонентов для работы с ОТО и самостоятельно обеспечивает сохранность используемых средств идентификации.

    2. При обращении в ОТО Клиент вправе подавать следующие виды заявлений:

  • на предоставление кредита;

  • на размещение средств, в соответствии с условиями настоящих Правил;

  • на подготовку справок и дополнительных выписок по счетам Клиента;

  • на изменение пароля.

Стороны признают, что подача Клиентом через ОТО телефонного заявления равнозначно получению Банком подписанных документов на бумажном носителе, оформленными в соответствии с требованиями действующего законодательства РФ.

    1. Банк может вести протокол соединений абонентов с ОТО (в т.ч. запись телефонных переговоров Клиента с операторами ОТО в цифровом формате и хранить их в течение 3 лет. Протокол соединения является достаточным доказательством и может использоваться Банком в суде в качестве вещественного доказательства факта передачи Клиентом телефонного заявления

    2. Банк не несет ответственности в случае, если информация о счетах Клиента и/или проведенных им операциях станет известной третьим лицам в результате прослушивания или перехвата телефонных переговоров.

    3. Банк не несет ответственности за ущерб, возникший вследствие несанкционированного использования третьими лицами средств идентификации Клиента.

    4. Телефонное дистанционное обслуживание Клиента осуществляется со дня, следующего за днем подачи Заявления на телефонное дистанционное обслуживание в Банке, и до момента прекращения дистанционного обслуживания по следующим основаниям:

  • расторжение Договора об открытии и ведении счета;

  • невыполнение Клиентом настоящих Правил;

  • подача Клиентом заявления об отказе от телефонного дистанционного обслуживания.

    1. Средство идентификации может быть восстановлено или изменено на основании письменного заявления Клиента.

  1. "ПОРЯДОК ОРГАНИЗАЦИИ И ПРОВЕДЕНИЯ ЭЛЕКТРОННЫХ РАСЧЕТОВ ПО СИСТЕМЕ "Интернет-Клиент"

    1. Система "Интернет-Клиент" предназначена для обмена электронными документами между Клиентом и Банком: передачи документов для проведения операций в рублях РФ и валюте; проведения операций по Счету (ам) Клиента в Банке, открытым в рублях РФ, с использованием сформированных посредством системы "Интернет-Клиент" документов в электронной форме (далее по тексту – "электронный документ"), подписанных электронно-цифровой подписью (далее по тексту – "ЭЦП") или иным аналогом собственноручной подписи (коды (пароли), генерируемые устройством eТокен PASS – далее по тексту именуемые «АСП» и переданных в Банк по согласованным каналам связи. Порядок получения ЭЦП и ее использования регламентированы Порядком получения и использования электронно-цифровой подписи (Приложение № 15 к Правилам) или Правилами создания и функционирования корпоративной информационной системы «LIFE». Под устройством eТокен PASS понимается автономный генератор одноразовых паролей, не требующий для своей работы подключения к компьютеру с возможностью использования в любых операционных системах, а также при доступе к защищенным ресурсам с мобильных устройств и терминалов, не имеющих USB-разъема. eToken PASS имеет кнопку для генерации одноразовых паролей и ЖК-дисплей для их отображения. Порядок получения АСП и его использование в системе «Интернет-Клиент» регламентированы «Правилами создания и функционирования корпоративной информационной системы «LIFE».

    2. В рамках ведения счетов Клиента с использованием системы "Интернет-Клиент" возможны следующие операции:

  • управление счетами Клиента в Банке на основании полноформатных платежных электронных документов, составленных Клиентом по типовым формам, предоставляемым Банком (только операции по счетам в рублях РФ);

  • получение сведений о движении и остатках средств на счетах Клиента по запросу Клиента (в виде выписок в электронной форме);

  • получение сведений об остатках кредитной задолженности, в том числе по овердрафту;

  • получение Клиентом информации о курсах валют, истории их изменения;

  • передача в Банк документов валютного контроля;

    1. Подключение Клиента к системе "Интернет-Клиент" осуществляется на основании Заявления, составленного по форме, приведенной в Приложении №1 настоящих Правил, при условии заполнения в нем соответствующих полей и Заявления на обслуживание по системе "Интернет-Клиент" (см. Приложение №9,10 настоящих Правил). Данные Заявления распространяются на все счета Клиента в Банке (включая те, которые были открыты на момент их подачи в Банк, и счета, которые будут открыты в Банке в последующем). В случае установки Клиенту программного обеспечения системы "Интернет-Клиент" сотрудником Банка, оформляется Акт приемки-сдачи выполненных работ (Приложение №5 к настоящим Правилам)

    2. Для идентификации Клиентов при работе с системой "Интернет-Клиент" используются два способа идентификации сотрудника Клиента:

  • При подключении Клиента к Системе с использованием СКЗИ «Крипто-Про» - сертификат и пятизначный цифровой пароль. Конверт с паролем передается Клиенту после предоставления в банк всех необходимых документов (Заявления (Приложения № 9,10 к Правилам), а также документов о назначении лиц, получающих ЭЦП и имеющих право подписывать документы, доверенности на право подписи, а также документов, удостоверяющих личность сотрудника). Клиент может по своему усмотрению сменить пароль после первого входа в систему.

  • При подключении к Системе с использованием устройства генерации одноразовых паролей еТокен PASS – логин, пароль и одноразовый пароль, генерируемый устройством еТокен PASS. Логин, пароль и устройство еТокен PASS передается Клиенту после предоставления в Банк всех необходимых документов (Приложение №1, 9 настоящих Правил). Клиенту необходимо сменить пароль после первого входа в Систему.

  • При подключении Клиента к Системе с использованием СКЗИ «Агава» - сертификат Агава и пароль. В Банк также предоставляются следующие документы: Заявления (Приложения № 9,10 к настоящим Правилам, приложение №1 к «Правилам создания и функционирования корпоративной информационной системы «LIFE»), а также документы о назначении лиц, получающих ЭЦП и имеющих право подписывать документы, доверенности на право подписи, а также документы, удостоверяющие личность сотрудника. Клиент может по своему усмотрению сменить пароль после первого входа в систему.

    1. Стороны признают, что подача Клиентом электронного документа через систему "Интернет-Клиент" юридически равнозначна получению Банком подписанных документов на бумажном носителе в соответствии с Карточкой с образцами подписей и оттиска печати и оформленных, в соответствии с требованиями действующего законодательства и нормативных актов Банка России, существующими в отношении таких документов. Стороны вправе использовать электронные документы, заверенные ЭЦП или АСП наравне с заверенными документами на бумажном носителе.

    2. Стороны признают, что операции или иные действия, совершенные Банком, на основании электронных документов, поданных через систему "Интернет-Клиент" не могут быть оспорены только на том основании, что эти действия не подтверждаются документами, составленными на бумажных носителях, и могут предъявляться суду в качестве вещественного доказательства подачи Клиентом распоряжения о проведении операции в соответствии с реквизитами, содержащимися в протоколе соединения.

    3. Стороны признают используемую ими в соответствии с настоящими Правилами систему защиты информации, которая обеспечивает проставление ЭЦП, проставление АСП, шифрование, контроль целостности, разграничение доступа, достаточной для защиты от несанкционированного доступа, подтверждения авторства и подлинности электронных документов, а также разбора спорных ситуаций по ним.

    4. Стороны признают, что используемые ими по настоящим Правилам система "Интернет-Клиент" и телекоммуникации являются достаточными для обеспечения надежной и эффективной работы при обработке, хранении, приеме и передаче информации.

    5. Стороны гарантируют конфиденциальность и достоверность информации, содержащейся в электронных документах, изготавливаемых и передаваемых в соответствии с условиями настоящего Договора.

    6. Банк осуществляет текущие консультации персонала Клиента по телефону, с 9-00 часов до 18-00 часов по рабочим дням.

    7. Для использования системы "Интернет-Клиент" Клиент приобретает за свой счет и вводит в эксплуатацию программно-технические средства в строгом соответствии с требованиями, изложенными в Приложении №3 к настоящим Правилам. Банк не несет ответственности за конфликты системы "Интернет-Клиент" с нелицензионным программным обеспечением, установленным на оборудовании Клиента.

    8. Для организации работы с системой "Интернет-Клиент" Банк после получения Клиентом ЭЦП или АСП в соответствии с регламентом, описанным в Приложении №15 к настоящим Правилам и в Правилах создания и функционирования корпоративной информационной системы «LIFE» (в зависимости от выбранной системы криптозащиты), предоставляет Клиенту доступ к системе "Интернет-Клиент".

7.12.1 Полные права доступа (проведение платежей) в системе "Интернет-Клиент" предоставляются лицам, указанным в карточке образцов подписей и оттиска печати имеющим право первой подписи, согласно заявлению на предоставление прав доступа данному лицу (Приложение 9, 10)

7.12.2 Ограниченные права доступа к системе "Интернет-Клиент" предоставляется лицу, указанному руководителем Согласно заявление на предоставление прав доступа данному лицу Приложение к правилам 9 или 10.

    1. Банк обязуется принимать электронные документы Клиента начиная с рабочего дня, следующего за днем предоставления в Банк Заявления на обслуживание по системе "Интернет-Клиент" и передачи в Банк заверенной Клиентом распечатки открытых ключей ЭЦП Клиента, и заканчивая днем окончания срока действия или расторжения Договора об открытии и ведении счета, заключенного в соответствии с настоящими Правилами, или днем, следующим за днем подачи Клиентом заявления об отказе от обслуживании посредством системы "Интернет-Клиент". Банк обязуется принимать электронные документы Клиента, начиная с рабочего дня, следующего за днем предоставления в Банк Заявления на обслуживание по системе "Интернет-Клиент" и выдачи Клиенту устройства генерации одноразовых паролей, используемых в качестве АСП, и заканчивая днем окончания срока действия или расторжения Договора открытия и ведения Счета, заключенного в соответствии с настоящими Правилами, или днем, следующим за днем подачи Клиентом заявления об отказе от обслуживания посредством системы "Интернет-Клиент".

    2. Передача и прием электронных документов по системе "Интернет-Клиент" осуществляется Сторонами в следующем порядке:

      1. Банк обязуется принимать к исполнению электронные документы Клиента каждый рабочий день с 9.00 до 17.00 часов. По заявлению Клиента, поступившему в Банк до 16-00 по системе Интернет-Клиент, к исполнению принимаются электронные документы Клиента с 17.00 до 20.00 часов текущим днем в случае, если данная услуга предусматривается тарифным планом Клиента.

      2. Поручения Клиента на перечисление средств со Счета Клиента принимаются к исполнению текущим операционным днем в случае поступления соответствующего электронного документа в Банк до времени, указанного в Тарифном плане Клиента. В ином случае указанные поручения принимаются к исполнению Банка следующим операционным днем.

      3. Основанием для принятия Банком переданного Клиентом по системе "Интернет-Клиент" платежного документа является наличие и корректность ЭЦП или наличие и корректность АСП и соответствие требованиям оформления платежных документов.

      4. После получения электронного документа и проверки корректности ЭЦП, проверки корректности АСП Клиенту отправляется электронное служебное сообщение о получении и прочтении документа (отметка о приеме). Получение такого служебного сообщения отражается в системе "Интернет-Клиент" в виде изменения статуса документа.

      5. При получении документов, оформленных с нарушением требований, а также с неверными ЭЦП, некорректным АСП (несоответствие одноразового пароля используемому Клиентом токену) Клиенту отправляется электронное служебное сообщение об отказе исполнении документа. Получение такого служебного сообщения отражается в системе "Интернет-Клиент" в виде изменения статуса документа. Дополнительную информацию о причинах отказа Клиент получает из комментария к статусу документа или в Банке у ответственных специалистов, обслуживающих cистему "Интернет-Клиент".

      6. Банк вправе отказать в исполнении электронного документа, если тот оформлен в нарушение действующего законодательства.

    1. По запросу Клиент через систему "Интернет-Клиент" может получить выписки о движении средств по своим счетам. Выписки за текущий операционный день считаются предварительными. Выписки по операционному дню, следующему за днем проведения электронных расчетов. являются окончательным подтверждением исполнения электронных платежных документов.

    2. Каждая Сторона имеет право запрашивать и обязана представлять по запросам другой Стороны, не позднее следующего рабочего дня с момента получения запроса, служебные электронные сообщения по отдельным полученным электронным документам, а также надлежащим образом оформленные и заверенные бумажные копии электронных документов.

    3. Порядок осуществления услуги мобильного информирования.

Банк осуществляет мобильное информирование Клиентов, имеющих доступ к Системе «Интернет-Клиент», через SMS и/или e-mail в соответствии с настоящими Правилами. Путем мобильного информирования предоставляется информация о:

- списании средств со Счета (Счетов) Клиента;

- поступление средств на Счет (Счета) Клиента.

  1. Подключение Клиента к мобильному информированию осуществляется путем подачи в Банк одного из следующих документов:

• Заявления на подключение (отключение) услуги мобильного информирования (Приложение №20) на бумажном носителе;

• Заявления на открытие счета по установленной Банком форме на бумажном носителе (Приложение 1) при открытии счета, при условии заполнения в нем соответствующих полей.

Любое из вышеперечисленных Заявлений считается поданным в Банк надлежащим образом исключительно при условии, что в Банк предоставлены документы, подтверждающие полномочия лица, подписавшего Заявление, заключать от имени Клиента с Банком договоры оказания услуг мобильного информирования, а также документы, указанные в абзаце седьмом настоящего пункта.

Мобильное информирование распространяется на все Счета Клиента в Банке (включая Счета, которые были открыты на момент подачи Заявления в Банк, и Счета, которые будут открыты в Банке в последующем).

Одновременно с подачей в Банк Заявления на подключение (отключение) услуги мобильного информирования (Приложение № 20), Заявления на открытие счета (Приложение №1) по установленной Банком форме, в Банк предоставляется копия документа, удостоверяющего личность лица, указанного в качестве получателя информации путем мобильного информирования (далее в настоящем разделе также именуемого «ответственный абонент»), и доверенность на право получения данным лицом информации об операциях по Счету Клиента.

    1. Клиент в заявлении на подключение к мобильному информированию предоставляет Банку номер(а) мобильных телефонов, адреса e-mail, на который(ые) будут отправляться сообщения о состоянии Счета (Счетов).

    2. Мобильное информирование Клиента осуществляется со дня (за исключением выходных дней и праздников) следующего за днем получения Банком Заявления на подключение (отключение) услуги (Приложение № 20) (при условии надлежащего заполнения Клиентом всех полей данного заявления), или дня получения Банком Заявления с заполнением указанных в шаблоне полей, подписанного ЭЦП или АСП, переданного в Банк по системе «Интернет-Клиент», или дня получения Банком Заявления на открытие счета (Приложение №1) по установленной Банком форме на бумажном носителе, при условии заполнения в нем соответствующих полей, в зависимости от того, какое событие произойдет ранее, и до момента прекращения мобильного информирования по следующим основаниям:

  • расторжение Договора открытия и ведения Счета;

  • получения Банком Заявления (Приложение № 20, 23) на бумажном носителе с указанием на аннулирование доступа к услуге..

  1. В случае прекращения действия доверенности на право получения ответственным абонентом информации об операциях по Счету Клиента абонента, Клиент обязан незамедлительно сообщить об этом в Банк в письменном виде путем подачи в Банк Заявления на подключение (отключение) услуги мобильного информирования (Приложение № 20) с пометкой об отключении ранее указанных номера телефона и/или e-mail, на которые производилось мобильное информирование, и указанием нового(-ых) номера телефона и/или e-mail (в случае изменений перечисленных данных). При этом в Банк предоставляется копия документа, удостоверяющего личность ответственного абонента и доверенность на право получения данным лицом информации об операциях по Счету Клиента..

  2. Банк не несет ответственности за убытки, возникшие у Клиента в связи с предоставлением информации, составляющей банковскую тайну, ответственному абоненту, доверенность которого прекратила свое действие, если Клиент незамедлительно не уведомил Банк о прекращении действия доверенности ответственного абонента.

  3. Банк не несет ответственности в случае, если информация о Счетах Клиента и/или проведенных им операциях станет известной третьим лицам в результате нарушения безопасности в работе Клиентом и/или ответственным абонентом.

  4. Все рассылаемые путем мобильного информирования сообщения носят информационный характер.

  5. Банк может временно блокировать доступ к услуге мобильного информирования без предварительного уведомления Клиента, если, по мнению Банка, такая мера необходима для обеспечения безопасности работы Системы «Интернет-Клиент». Банк не несет ответственности за задержки и сбои, возникающие в сетях операторов сотовой связи и сервисах провайдеров, которые могут повлечь за собой задержку или недоставку SMS-сообщений  и/или e-mail Клиенту.

  6. В силу особенностей используемых каналов связи Клиент осознает, согласен и принимает на себя все риски, связанные с возможным получением информации о Счете (Счетах), операциях по ним третьим лицом. Клиент соглашается на передачу информации по электронной почте через сеть Интернет и/или по каналам передачи SMS-сообщений, соответственно, осознавая, что такие каналы передачи информации не всегда являются безопасными, и соглашается нести все риски, связанные с возможным нарушением конфиденциальности, возникающие вследствие использования таких каналов передачи информации.

  7. Обязательным условием получения SMS-сообщений является поддержка мобильным телефоном ответственного абонента функций приема SMS-сообщений, а также наличие у Банка возможности доставлять SMS-сообщения оператору мобильной связи, обслуживающему номер ответственного абонента. Для получения SMS-сообщений ответственный абонент и/или Клиент обязан самостоятельно обеспечить поддержку функции SMS на своем мобильном телефоне, а также подписку на услугу SMS у своего оператора мобильной связи.

  8. Обязательным условием получения E-mail-сообщений является подключение компьютера / иных технических средств (КПК, смартфон и т.п.) ответственного абонента к сети Интернет и наличие почтового ящика Клиента на одном из действующих почтовых серверов. Для получения E-mail-сообщений Клиент и/или ответственный абонент обязан самостоятельно обеспечить подключение к сети Интернет, электронной почте и поддержку функции приема E-mail-сообщений на своем компьютере/ ином техническом средстве, а также подписку на услугу доступа к сети Интернет, к электронной почте у своего оператора связи.

Стороны признают, что получение Банком Заявления на подключение (отключение) услуги мобильного информирования, любого иного документа (в частности, но не исключительно, сканированных экземпляров доверенностей) по системе «Интернет-Клиент» равнозначно получению Банком Заявления, иного документа на бумажном носителе, оформленного в соответствии с требованиями действующего законодательства РФ.

    1. Стороны обязуются:

  • за собственный счет поддерживать в рабочем состоянии свои программно-технические средства, используемые при проведении электронных расчетов;

  • не допускать появления в компьютерах, на которых установлена система защиты информации, компьютерных вирусов и программ, направленных на ее разрушение;

  • не вносить никаких изменений в технические и программные средства, не передавать их третьим лицам без уведомления другой стороны;

  • не разглашать третьей стороне (за исключением случаев, предусмотренных действующим законодательством РФ) конкретные способы защиты информации;

  • сохранять в тайне применяемые в системе защиты информации секретные ключи.

  • немедленно информировать друг друга обо всех случаях компрометации секретных ключей, их утраты, похищении, несанкционированном использовании или повреждении программно-технических средств, систем телекоммуникации, обработки, хранении и защиты информации, по телефону и затем, не позднее следующего банковского дня, предоставить уведомление в письменном виде. Работа по системе "Интернет-Клиент" приостанавливается до проведения внеплановой замены ключей;

  • информировать друг друга обо всех случаях невозможности расшифровки электронных документов или некорректности ЭЦП, некорректности АСП не позднее следующего операционного дня;

  • не реже чем 2 (два) раза в течение рабочего дня забирать из системы обработки и хранения информации электронные документы, поступающие по системе "Интернет-Клиент";

    1. Права и обязанности Банка:

  • Банк обязуется обеспечивать защиту системы "Интернет-Клиент" от несанкционированного доступа и сохранять конфиденциальность информации по Счетам Клиента;

  • В целях исполнения Банком обязанности по информированию Клиента о совершении Клиентом операций с использованием электронных средств платежа, в том числе с использованием дистанционного способа проведения платежей через систему «Интернет-Клиент», Банк осуществляет уведомление Клиента путем присвоения проведенной операции в системе «Интернет-Клиент» статуса «Проведен». Указанный статус присваивается проведенной операции в течение 30 (тридцати) минут с момента ее совершения Банком и отражается в системе «Интернет-Клиент» как в самом документе, так и в списке документов в поле "Состояние". Дополнительно состояние документа на каждом шаге документооборота отражается в истории документа (соответствующий пункт в каждом документе), где указаны дата и время каждого шага, автор документа и состояние документа.

  • Клиент считается уведомленным о совершенной операции в дату и время, отражаемое в системе «Интернет-Клиент» в отношении проведенной операции.

  • Банк имеет право оформлять бумажные копии электронных документов и заверять их печатью Банка для проведения расчетных операций в соответствии с принятыми электронными документами Клиента и обязуется по письменному требованию Клиента предоставить последнему заверенные копии принятых по системе "Интернет-Клиент" платежных документов;

  • Банк имеет право производить замену систем обработки, хранения и защиты информации и системы телекоммуникации и обязуется уведомить Клиента о замене не менее чем за 5 (пять) банковских дней до замены;

  • Банк обязан немедленно приостановить операции по счету Клиента с использованием системы "Интернет-Клиент" при получении от него информации о потере контроля над носителями ЭЦП или АСП;

  • Банк обязуется по требованию Клиента осуществлять обновление ключей в порядке, предусмотренном в Приложении №15 к настоящим Правилам и в Правилах создания и функционирования корпоративной информационной системы «LIFE».

  • Банк обязуется формировать электронный архив, в котором хранятся все входящие и исходящие электронные документы в исходном виде, все электронные протоколы сеансов связи, все открытые ключи (в т.ч. недействующие). Электронные документы хранятся не менее 5 (пяти) лет.

  • Банк вправе изменять порядок электронных расчетов и производить замену систем обработки, хранения и защиты информации и систем телекоммуникации.

  • Банк вправе отключить Клиента от системы «Интернет-Клиент в одностороннем порядке с уведомлением в день отключения. В случае отключения Клиента от системы «Интернет-Клиент», Клиент обязуется представлять надлежащим образом оформленные расчетные документы на бумажном носителе в сроки и порядке, предусмотренными Договором;

  • Банк вправе без объяснения причин отказать Клиенту в приеме Заявления на обслуживание по системе «Интернет-Клиент»;

  • Банк вправе использовать для обслуживания через систему "Интернет-Клиент" производственные и иные ресурсы других кредитных организаций, входящих в единую с Банком банковскую группу, и вправе передавать им сведения, необходимые для дистанционного обслуживания Клиента (в том числе, сведения о счетах и операциях Клиента). Указанные сведения о Клиенте передаются банкам единой банковской группы с соблюдением необходимых норм конфиденциальности.

    1. Права и обязанности Клиента:

  • Клиент обязан хранить закрытые ключи ЭЦП на сменных носителях в месте, исключающем их несанкционированное использование или хищение. Клиент обязуется самостоятельно обеспечить сохранность, неразглашение и нераспространение ключей. Владелец еТокен PASS обязан ответственно хранить еТокен PASS, не раскрывать третьим лицам информацию о еТокен PASS, находящимся в его распоряжении, хранить и использовать еТокен PASS способами, обеспечивающими невозможность его несанкционированного использования;

- Клиент вправе изменить свои ключи системы криптозащиты информации в порядке, предусмотренном в Приложении №15 к настоящим Правилам и в Правилах создания и функционирования корпоративной информационной системы «LIFE»;

- В целях надлежащего информирования Клиента о совершенной им операции с использованием системы «Интернет-Клиент» Клиент при отправке документов/сообщений по средствам данной системы обязуется выполнить повторный вход в систему для обновления и просмотра информации о статусах платежных документов. Информация о статусе документов изменяется в течение 30 минут после доставки документов на сервер Банка.

  • Клиент вправе после соединения с сервером и регистрации в системе "Интернет - Клиент" посмотреть сертификат ключа подписи сервера Банка для проверки корректности соединения с web-сервером Банка.

  • Клиент обязуется оплачивать оказываемые ему Банком услуги по проведению расчетных операций с использованием электронных документов в соответствии с Тарифами Банка;

  • Клиент назначает не менее двух ответственных пользователей для работы с системой "Интернет-Клиент", которые обладают правом шифрования и наложения ЭЦП или АСП на электронные документы. Смена ответственного исполнителя является основанием для внеплановой замены ЭЦП или АСП Клиента;

  • Клиент имеет право отозвать свой электронный документ, отправленный в Банк, путем отправки информационного сообщения/письма.

  • Клиент обязан контролировать правильность реквизитов платежа на своих электронных документах;

  • Клиент вправе запрашивать повторную информацию о движении средств по своим Счетам в Банке (выписки) и справочную информацию со сроком давности на более 1 (одного) года;

  • При прекращении проведения электронных платежей по системе "Интернет-Клиент" Клиент обязуется уничтожить все принадлежащие ему конфиденциальные данные, используемые для работы с системой.

    1. Разрешение споров.

7.21.1.Рассмотрение конфликтных ситуаций и разрешение споров осуществляется в соответствии с порядком, изложенным в Правилах создания и функционирования корпоративной информационной системы «LIFE».

    1. Ответственность Сторон:

7.22.1.Банк и Клиент несут ответственность за достоверность информации, предоставляемой по системе "Интернет-Клиент" друг другу.

7.22.2.Банк не несет ответственности за неисполнение или ненадлежащее исполнение поручений Клиента, произошедшее из-за нарушения Клиентом порядка (регламента) электронных расчетов.

7.22.3.Банк не несет ответственности за сбои в работе системы "Интернет-Клиент", происходящих по вине или в силу неквалифицированной работы ответственных пользователей, назначенных Клиентом, а также по причине занесение вирусов и т.п.

7.22.4.Банк не несет ответственности за убытки, понесенные Клиентом, вследствие ошибок, отказов и несвоевременных действий лиц, в пользу которых осуществляется расчетная операция по поручению Клиента.

7.22.5. Банк не несет ответственности за использование ключей и системных паролей третьими лицами, не имеющими права давать распоряжения по счету Клиента.

7.22.6. За неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательств по настоящему Договору Стороны несут ответственность в соответствии с действующим законодательством РФ.

7.22.7. Стороны не несут ответственности за задержки, сбои и другие недостатки в исполнении обязательств по настоящему Договору в случае возникновения обстоятельств непреодолимой силы (форс-мажорные обстоятельства).

7.22.8. Стороны признают в качестве единой шкалы времени при работе с электронными документами Московское поясное время. Контрольным является время системных часов аппаратных средств Банка.

  1. ПОРЯДОК НАЧИСЛЕНИЯ И ВЫПЛАТЫ ПРОЦЕНТОВ НА ОСТАТОК ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ НА РАСЧЕТНОМ СЧЕТЕ КЛИЕНТА

8.1 Клиент вправе разместить на расчетном счете временно свободные денежные средства в форме неснижаемого остатка в рамках соответствующего банковского продукта «Управление остатками на счете»/ «Револьверный депозит»/ «Размещение денежных средств на расчетном счете в соответствии с условиями Дополнительного соглашения».

8.2. Банковский продукт «Управление остатками на счете» (профиль продукта - Приложение №22 к настоящим Правилам).

8.2.1 Размещение денежных средств в рамках банковского продукта «Управление остатками на счете», осуществляется на основании Заявки на размещение средств, оформленной в системе «Интернет-Клиент» или на бумажном носителе, определяющей наименование Клиента, номер его Счета, на котором размещаются денежные средства, банковский продукт, в рамках которого размещаются денежные средства, а также валюта, сумма и срок размещения денежных средств на Счете и размер процентной ставки.

8.2.2 Подача Заявки осуществляется по системе «Интернет-Клиент» или предоставляется на бумажном носителе. Заявка принимается текущим днем с 9.00 до 21.00 московского времени. Клиент получает от Банка подтверждение в эл. виде по системе Интернет-Клиент о принятии Заявки (статус «Заявка выполнена») либо уведомление об отказе в принятии Заявки с указанием причины (сумма к размещению меньше остатка на Счете, неверно указана ставка и т.п.).

8.2.3 В целях начисления процентов и контроля заявленной суммы размещения денежных средств остаток денежных средств на расчетном счете определяется на начало следующего операционного дня.

8.2.4 Выплата процентов осуществляется на расчетный счет Клиента в течение 10 рабочих дней со дня окончания срока размещения денежных средств.

8.3 Банковский продукт «Револьверный депозит» (профиль продукта - Приложение №22 к настоящим Правилам).

8.3.1 Размещение денежных средств в рамках банковского продукта «Револьверный депозит» осуществляется на основании Заявки на размещение денежных средств, оформленной в системе «Интернет-Клиент» или на бумажном носителе (по форме Приложение № 21 к настоящим Правилам).

8.3.2 Заявка на сумму размещения, не превышающую определенное Банком пороговое значение для продукта «Управление остатками на счете» (см. профиль продукта - Приложение №22 к Правилам) принимается текущем днем с 9.00 до 16.00 московского времени, а в случае, если сумма размещения выше, то Заявка на размещение средств при использовании продукта «Револьверный депозит» принимается текущем днем с 9.00 до 15.30 московского времени.

8.3.3 При принятии положительного решения, Клиент получает от Банка подтверждение в виде письма в эл. виде по системе Интернет-Клиент (при оформлении Заявки через «Интренет-Клиент») о принятии Заявки, либо об отказе в принятии Заявки с указанием причины (сумма к размещению меньше остатка на Счете, неверно указана ставка и т.п.).

В случае оформления Заявки на бумажном носителе (по форме Приложение №21 к Правилам открытия, ведения и закрытия счетов юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в ЗАО АКБ «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА»), Клиент получает второй экземпляр Заявки, одобренный Банком и заверенный уполномоченным сотрудником банка.

8.3.4 В целях начисления процентов и контроля заявленной суммы размещения денежных средств остаток денежных средств на расчетном счете определяется на начало следующего операционного дня с соблюдением Клиентом размещенной суммы депозита в полном размере в течение всего периода размещения.

8.3.5 Выплата процентов осуществляется на расчетный счет Клиента в течение 10 рабочих дней со дня окончания срока размещения денежных средств.

8.4. Банковский продукт «Размещение денежных средств на расчетном счете в соответствии с условиями Дополнительного соглашения».

8.4.1 Банк и Клиент имеют право заключить Дополнительное соглашение к Договору об открытии и ведении счета в валюте РФ и/или иностранной валюте (далее - Дополнительное соглашение), согласно которому Банк обязуется начислять Клиенту проценты на остатки денежных средств на расчетном счете.

8.4.2 Условия начисления процентов, процентная ставка устанавливаются Банком и согласуются сторонами в Дополнительном соглашении.

8.4.3 Выплата процентов осуществляется на расчетный счет Клиента в срок, предусмотренный Дополнительным соглашением.

8.4.4 Банк не начисляет и не выплачивает проценты на остаток денежных средств на расчетном счете в случае отсутствия заключенного Дополнительного соглашения или несоблюдения Клиентом условий, определенных Дополнительным соглашением и настоящими Правилами.

8.4.5 В целях начисления процентов и контроля заявленной суммы размещения денежных средств остаток денежных средств на расчетном счете определяется на начало следующего операционного дня.

8.5. Общие условия для всех банковских продуктов, указанных в п. 8.1.

8.5.1 Заявка на размещение денежных средств (за исключением банковского продукта указанного в п.8.4 Правил) принимается Банком к исполнению только при наличии на Счете Клиента средств, размещаемых на основании данной Заявки, а так же в случае отсутствия ограничения распоряжением расчетным счетом со стороны уполномоченных органов.

8.5.2 В соответствии с Заявкой / Дополнительным соглашением и настоящими Правилами Клиент обязуется поддерживать на расчетном счете неснижаемый остаток денежных средств в размере и в течение срока, определенных в Заявке / Дополнительном соглашении.

8.5.3 Минимальные (максимальные) суммы размещения, сроки размещения денежных средств, процентные ставки и другие условия размещения по каждому банковскому продукту устанавливаются Банком. Банк вправе в одностороннем порядке изменять условия размещения денежных средств с уведомлением Клиента за 10 рабочих дней до внесения изменений через информационные стенды Банка и через систему Интернет-Клиент или заказным письмом с уведомлением.

8.5.4 В случае соблюдения Клиентом условий размещения денежных средств на расчетном счете и соответствующих обязательств, установленных Банком и предусмотренных настоящим разделом Правил, Банк обязуется начислять и выплачивать проценты по ставке, установленной Банком и указанной в Заявке на размещение денежных средств / письмах Банка (при условии изменения процентной ставки в порядке, предусмотренном п.8.5.3 Правил). Проценты начисляются со дня, следующего за днем принятия Заявки/Дополнительного соглашения, по день окончания срока размещения включительно, при этом за базу берется фактическое количество календарных дней в году.

8.5.5 Банк не начисляет и не выплачивает проценты на размещенные денежные средства в случае несоблюдения Клиентом условий размещения денежных средств и соответствующих обязательств, определенных Заявкой / Дополнительным соглашением и настоящими Правилами. Кроме того, Банк не начисляет и не выплачивает проценты на размещенные денежные средства в случае получения требования, оплачиваемого в бесспорном / безакцептном порядке или на условиях заранее данного акцепта, повлекшее невыполнение Клиентом условий размещения денежных средств, или в случае приостановления операций по Счету уполномоченным органом.

9. Порядок открытия специального банковского счета платежному агенту, поставщику работ/услуг в соответствии с Федеральным законом 103-ФЗ от 03.07.2009 г. и 161-ФЗ от 27.06.2011 г.

9.1. Банк открывает Клиенту - платежному агенту отдельный банковский счет (далее - Спецсчет) для осуществления расчетов.

9.2. Основанием для открытия Спецсчета является предоставление Клиентом Заявления на открытие счета (Приложение № 1) в случае отсутствия открытого в Банке расчетного счета и заключение Дополнительного соглашения к Договору об открытии и ведении счета в валюте РФ/иностранной валюте (Приложение № 1а).в случае, когда расчетный счет открыт в Банке.

9.2.1. В целях открытия Спецсчета платежному агенту – оператору по приему платежей необходимо представить Банку:

  • документы в соответствии с Приложением № 1 Правил для заключения Договора об открытии и ведении счета в валюте РФ/иностранной валюте;

  • договор с поставщиком об осуществлении деятельности по приему платежей физических лиц.

  • документ о постановке платежного агента на учет в Росфинмониторинге

9.2.2. В целях открытия Спецсчета платежному субагенту необходимо представить Банку:

  • документы в соответствии с Приложением № 1 Правил для заключения Договора об открытии и ведении счета в валюте РФ/иностранной валюте;

  • договор с оператором по приему платежей об осуществлении деятельности по приему платежей физических лиц;

9.2.3. В целях открытия Спецсчета поставщику необходимо представить Банку:

  • документы в соответствии с Приложением № 1 Правил для заключения Договора об открытии и ведении счета в валюте РФ/иностранной валюте;

  • договор с оператором по приему платежей (платежным агентом) об осуществлении деятельности по приему платежей физических лиц;

10. ПОРЯДОК ОТКРЫТИЯ И ВЕДЕНИЯ СЧЕТОВ, ОТКРЫВАЕМЫХ ПРИ ПРОВЕДЕНИИ ПРОЦЕДУР БАНКРОТСТВА

Глава 1 «Внешнее управление»

10.1. В настоящей главе под счетом (далее по тексту настоящей главы - Счет) Стороны понимают Счет в рублях РФ, открытый Клиентом в Банке в соответствии с настоящими Правилами и ст. 113 Федерального закона от 26.10.2002 г. № 127 – ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» в отношении которого определением арбитражного суда введена процедура внешнего управления.

10.2. Режим Счета, порядок распоряжения денежными средствами по Счету установлены Правилами, Федеральным законом от 26.10.2002 г. № 127 – ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» и иными нормативными актами.

10.3. За проведение операций по Счету Банк взимает комиссии в соответствии с Тарифами.

10.4. Заключение Договора об открытии и ведении Счета производится путем присоединения Клиента к Правилам на основании подаваемого в порядке, предусмотренном Правилами, в Банк Заявления на открытие Счета (Приложение № 1б), подписанного внешним управляющим (далее - Управляющий) Клиента, при условии предъявления последним копии определения арбитражного суда о введении внешнего управления и назначении внешнего управляющего (определения арбитражного суда), заверенной арбитражным судом (также допускается предоставление или определения о введении процедуры внешнего управления и определения об утверждении кандидатуры внешнего управляющего отдельно) (далее – Определение суда).

10.5. Договор об открытии и ведении Счета Клиента вступает в силу с даты, указанной в Заявлении на открытие Счета, и действует в течение 1 (одного) месяца

10.6. Расторжение Договора об открытии и ведении Счета осуществляется в следующем порядке:

А) Договор прекращается:

- по заявлению Клиента;

- в связи с истечением срока;

- по другим основаниям, предусмотренным действующим законодательством.

Прекращение договора является основанием закрытия Счета Клиента. При закрытии Счета и перечислении остатка по Счету Банк взимает с Клиента комиссии в соответствии с Тарифами Банка.

Б) Продление срока действия Договора об открытии и ведении Счета осуществляется только по соглашению Банка и Клиента. В случае если такое соглашение не заключено, Договор об открытии и ведении Счета прекращается в связи с истечением срока. Соглашение о продлении считается заключенным на один месяц в случае, если Клиент хотя и не уведомил Банк о намерении продлить срок Договора об открытии и ведении Счета, Банк не произвел закрытие Счета в связи с истечением срока.

В случае если Банк произвел закрытие Счета в связи с истечением срока Договора об открытии и ведении Счета, Банк направляет в адрес Клиента соответствующее письменное уведомление.

В) В случае прекращения Договора об открытии и ведении Счета, Банк в установленный Правилами срок, по указанию Управляющего переводит остаток средств по Счету в депозит нотариуса,. При отсутствии такого указания Банк после закрытия Счета учитывает сумму остатка на отдельном счете бухгалтерского учета до получения указаний Клиента о ее перечислении в депозит нотариуса, открытый для удовлетворения требований кредиторов, указанных в Определении суда (в случае предъявления Клиентом определения суда об отказе в признании требований кредиторов удовлетворенными, денежные средства со Счета могут быть перечислены по иным реквизитам, указанным Клиентом), либо до зачисления суммы остатка в доходы Банка в соответствии с действующими правилами бухгалтерского учета.

10.7. Ко всем отношениям Сторон, связанным с заключением, исполнением, расторжением Договора об открытии и ведении Счета и не урегулированным настоящей главой, будут применяться соответствующие положения Правил.

10.8. В случае противоречий между положениями настоящей главы и иными положениями Правил, преимущественную силу будет иметь положения настоящей главы.

Глава 2 «Конкурсное производство»

10.9. В настоящей главе под счетом (далее по тексту настоящей главы – Специальный счет) Стороны понимают счет в рублях РФ, открытый Клиентом в Банке в соответствии с настоящими Правилами и Федеральным законом от 26.10.2002 г. № 127 – ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» на стадии введения в отношении Клиента определением арбитражного суда процедуры конкурсного производства. Режим Специального счета, порядок распоряжения денежными средствами по Специальному счету установлены Правилами, ст. 138 Федерального закона от 26.10.2002 г. № 127 – ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» и иными нормативными актами.

10.10. За проведение операций по Специальному счету Банк взимает комиссии в соответствии с Тарифами.

10.11. Заключение Договора об открытии и ведении Специального счета производится путем присоединения Клиента к Правилам на основании подаваемого в порядке, предусмотренном Правилами, в Банк Заявления на открытие Специального счета (Приложение № 1б), подписанного конкурсным управляющим (далее - Управляющий) Клиента, при условии предъявления последним копии определения арбитражного суда о введении конкурсного производства и назначении конкурсного управляющего, (определение арбитражного суда), заверенной арбитражным судом (также допускается предоставление или определения о введении процедуры конкурсного производства и определения об утверждении кандидатуры конкурсного управляющего отдельно) (далее – Определение суда) об удовлетворении заявления о намерении удовлетворить в полном объеме требования кредиторов к Клиенту, и иных документов, предоставление которых является обязательным в соответствии с Правилами, инструкциями Банка и действующим законодательством РФ.

10.12. Договор об открытии и ведении Специального счета Клиента вступает в силу с даты, указанной в Заявлении на открытие Специального счета, и действует в течение 1 (одного) месяца.

10.13. Расторжение Договора об открытии и ведении Специального счета осуществляется в следующем порядке:

А) Договор прекращается:

- по заявлению Клиента;

- в связи с истечением срока;

- по другим основаниям, предусмотренным действующим законодательством.

Прекращение договора является основанием закрытия Специального счета Клиента. При закрытии Специального счета и перечислении остатка по Специальному счету Банк взимает с Клиента комиссии в соответствии с Тарифами Банка.

Б) Продление срока действия Договора осуществляется только по соглашению Банка и Клиента. В случае если такое соглашение не заключено, Договор об открытии и ведении Специального счета прекращается в связи с истечением срока. Соглашение о продлении считается заключенным на один месяц в случае, если Клиент, хотя и не уведомил Банк о намерении продлить срок Договора об открытии и ведении Специального счета, Банк не произвел закрытие Специального счета в связи с истечением срока. В случае если Банк произвел закрытие Специального счета в связи с истечением срока Договора об открытии и ведении Специального счета, Банк направляет в адрес Клиента соответствующее письменное уведомление.

В) В случае прекращения Договора об открытии и ведении Специального счета, Банк в установленный Правилами срок переводит остаток средств по Специальному счету на счет, указанный Клиентом. При отсутствии таких указаний Банк после закрытия Счета учитывает сумму остатка на отдельном счете бухгалтерского учета до получения указаний Клиента о ее перечислении либо до зачисления суммы остатка в доходы Банка в соответствии с действующими правилами бухгалтерского учета.

10.14. Ко всем отношениям Сторон, связанным с заключением, исполнением, расторжением Договора об открытии и ведении Счета и не урегулированным настоящей главой, будут применяться соответствующие положения Правил.

10.15. В случае противоречий между положениями настоящей главы и иными положениями Правил, преимущественную силу будет иметь положения настоящей главы.

11. СРОК ДЕЙСТВИЯ ДОГОВОРА И ПОРЯДОК ЕГО РАСТОРЖЕНИЯ

11.1. Договор об открытии и ведении каждого счета Клиента вступает в силу с даты, указанной в Заявлении и действует в течение 1 (Одного) года.

11.2..Договор прекращается:

  • по заявлению Клиента (Приложение №14);

  • в связи с истечением срока;

  • по решению Банка при отсутствии операций по счетам Клиента (кроме операций по оплате комиссий Банка) в течение 3 (трёх) месяцев и нулевом остатке на счетах;

  • по решению суда;

  • по другим основаниям, предусмотренным действующим законодательством.

Прекращение действия договора является основанием закрытия счета Клиента. При закрытии счета и перечислении остатка по Счету Банк взимает комиссии в соответствии с Тарифами Банка.

11.3. В случае если Банк произвел закрытие Счета в связи с истечением срока Договора, Банк направляет в адрес Клиента соответствующее письменное уведомление.

11.4. В случае прекращения договорных отношений по Заявлению Клиента, в день получения Заявления Клиента на закрытие Счета остаток денежных средств по Счету выдается Клиенту либо перечисляется платежным поручением Банка по реквизитам, указанным Клиентом в Заявлении. При отсутствии таких указаний Банк после закрытия Счета учитывает сумму остатка на отдельном счете бухгалтерского учета до получения указаний Клиента о ее перечислении либо до зачисления суммы остатка в доходы Банка в соответствии с действующими правилами бухгалтерского учета.

После прекращения договорных отношений приходные и расходные операции по Счету Клиента не осуществляются, за исключением операций по выдаче/перечислению остатка денежных средств со Счета Клиента. Денежные средства, поступившие Клиенту после прекращения договорных отношений и закрытия Счета, возвращаются отправителю.

11.5. В связи с прекращением договорных отношений Клиент сдает в Банк неиспользованные денежные чековые книжки с оставшимися неиспользованными денежными чеками и корешками.

11.6. В случае если до окончания срока действия договора ни одна из сторон не уведомила другую сторону о прекращении настоящего Договора, то настоящий Договор считается продленным на следующий год.

11.7. В случае прекращения настоящего Договора, Банк в установленный настоящим Договором срок переводит остаток средств по счету за вычетом суммы соответствующих комиссий, на счет, указанный Клиентом. При отсутствии таких указаний Банк после закрытия счета учитывает сумму остатка на отдельном счете бухгалтерского учета до получения указаний Клиента о ее перечислении, либо до зачисления суммы остатка в доходы Банка в соответствии с действующими правилами бухгалтерского учета.

11.8. По требованию Банка договор банковского счета может быть расторгнут судом при отсутствии операций по этому счету в течение года, если иное не предусмотрено договором.

11.9. В случае подачи Клиентом заявления о закрытии счета при наличии действующего по данному счету овердрафта и задолженности по нему закрытие счета производится в день подачи заявления при условии полного погашения Клиентом задолженности по овердрафту. Если в день подачи заявления о закрытии счета Клиент не погашает задолженность по овердрафту, договор об открытии и ведении счета прекращается в день полного погашения задолженности по овердрафту.

12. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ СТОРОН И ПОРЯДОК РАССМОТРЕНИЯ РАЗНОГЛАСИЙ

12.1. За невыполнение обязательств по Договору стороны несут ответственность в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.

12.2. Стороны не несут ответственности за полное или частичное неисполнение принятых на себя обязательств, в случае возникновения обстоятельств непреодолимой силы, как то: стихийные бедствия, политические и военные конфликты, принятие законодательных и нормативных актов органами власти и управления РФ, повлекших невозможность исполнения обязательств по Договору.

12.3. Все споры и разногласия, возникающие в связи с Договором, его невыполнением или ненадлежащим выполнением, по которым не было достигнуто взаимовыгодного решения, подлежат разрешению в Арбитражном суде по месту регистрации Банка.

13. ЮРИДИЧЕСКИЙ АДРЕС И ПЛАТЕЖНЫЕ РЕКВИЗИТЫ БАНКА

Наименование: Закрытое акционерное общество коммерческий межотраслевой Банк стабилизации и развития «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА»

410002, г. Саратов, Мичурина 166/168, тел. 430-430

Корр/счет № 30101810600000000808 в ГРКЦ в г. Саратове ГУ Банка России по Саратовской области БИК 046311808, ИНН 6454027396

Председатель Правления А. А. Воронов

Приложение № 1

к Правилам открытия, ведения и закрытия счетов юридических лиц и

индивидуальных предпринимателей в ЗАО АКБ "ЭКСПРЕСС-ВОЛГА".

ЗАЯВЛЕНИЕ НА ОТКРЫТИЕ СЧЕТА

ЗАО АКБ «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА»

наименование банка

наименование предприятия, организации, учреждения (полное и точное)

        1. Просим открыть счет:

  • расчетный счет в рублях РФ;

  • расчетный счет в иностранной валюте ____________________________________________________________;

  • _____________________________________________________________________________________________.

на основании инструкций Банка России, нам известных и имеющих обязательную для нас силу.

        1. Присоединяемся к тарифному плану _______________________________________________________________________________________.

Подтверждаем свое согласие с условиями Правил открытия, ведения и закрытия счетов юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в ЗАО АКБ «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА» (далее – «Правила») и обязуемся выполнять условия данных Правил.

Правила открытия, ведения и закрытия счетов юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в ЗАО АКБ «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА» получены, с Тарифами ознакомлены.

С момента проставления Банком отметки о разрешении открыть Счет, договорные отношения между Банком и Клиентом считаются установленными в соответствии со ст.428 ГК РФ.

Об обязанности письменно сообщить налоговому органу по месту нахождения организации, месту жительства индивидуального предпринимателя об открытии счета в семидневный срок, на основании п.2 ст.23 Налогового Кодекса РФ, уведомлены.

Об обязанности письменно сообщить территориальным органам Пенсионного фонда РФ и ФСС РФ по месту своего нахождения об открытии счета в пятидневный срок, на основании ч. 1 ст. 24 Закона N 212-ФЗ от 24.07.2009, уведомлены.

2.1 Просим заполнить сообщение об открытии счета:

- в налоговый орган по месту нахождения организации, месту жительства индивидуального предпринимателя:  да;  нет;

- территориальному органу Пенсионного фонда РФ по месту своего нахождения:  да;  нет;

- территориальному органу ФСС РФ по месту своего нахождения:  да;  нет.

        1. Просим в соответствии с Правилами подключить нас к обслуживанию через систему «Интернет-Клиент»

 с использованием Сертификата системы криптозащиты информации;

 с использованием устройства генерации одноразовых паролей еТокен PASS.

Присоединяемся к Правилам создания и функционирования корпоративной информационной системы «LIFE» (далее – «Правила КИС «LIFE»»).

Настоящим подтверждаем, что:

  • внимательно ознакомились с Правилами КИС «LIFE», понимаем текст этих Правил КИС «LIFE», выражаем свое согласие с ними и обязуемся их выполнять;

  • осознаем, что ЗАО АКБ «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА» или иной банк, являющийся участником корпоративной информационной системы «LIFE» не несет ответственности за ущерб, возникший вследствие несанкционированного использования третьими лицами средств идентификации.

Просим в соответствии с Правилами открытия, ведения и закрытия счетов юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в ЗАО АКБ «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА» и Правилами КИС «LIFE» предоставить указанному лицу доступ к системе «Интернет-Клиент»:

Ф.И.О. ПОЛУЧАТЕЛЯ

ПАСПОРТНЫЕ ДАННЫЕ

ГРАЖДАНСТВО*

в режиме:

 только просмотр (получение информации о состоянии счета и операциях по нему);

 просмотр и ввод документов (получение информации о состоянии счета и операциях по нему, подготовка документов);

 полный доступ (получение информации о состоянии счета и операциях по нему, подготовка и составление документов, подпись любых документов и проведение операций по счету).

*Примечание: лица, не являющиеся гражданами РФ, обязаны указать следующие данные:

  • номер миграционной карты _______________________________________,

  • дата начала срока пребывания _____________________________, дата окончания срока пребывания _____________________________.

  • вид документа, подтверждающего право пребывания (виза, вид на жительство и т.п.)_____________________,

  • серия и номер документа _______________,

  • дата начала срока пребывания _____________________________, дата окончания срока пребывания _____________________________.

3.1 В случае использования Сертификата системы криптозащиты информации просим выдать еТокен ГОСТ для формирования и хранения на нем закрытого ключа электронной цифровой подписи в количестве _________ штук:  да;  нет.

Обязуемся хранить все активные ключи ЭЦП на токене. еТокен ГОСТ обязуемся хранить под ключом в безопасном от хищения помещении.

3.2 В случае использования Сертификата системы криптозащиты информации просим выдать еТокен PASS в качестве дополнительной защиты работы в системе «Интернет-Клиент»:

- для дополнительной аутентификации в системе «Интернет-Клиент»:  да;  нет;

- для дополнительного подтверждения операций в системе «Интернет-Клиент»:  да;  нет.

3.3 Просим предоставить услугу мобильного информирования о состоянии счета/счетов в соответствии с Правилами ответственному абоненту:

 да;  нет.

Ф.И.О.

Должность

телефона*

Адрес электронной почты**

*Примечание: Не более двух номеров для одного сотрудника.

**Примечание: Не более двух адресов для одного сотрудника.

        1. Просим предоставить нижеуказанному лицу доступ к системе телефонного дистанционного обслуживания в соответствии с Правилами: да; нет.

Просим ответственному абоненту зарегистрировать пароль:

Ф.И.О.

ПАСПОРТНЫЕ ДАННЫЕ

ПАРОЛЬ***



***Примечание: Пароль - натуральное от четырех до шести цифр число.

Приказ о назначении/доверенность и копия паспорта ответственного абонента прилагаются.

        1. Просим подключить SMS информационно-рекламного характера

на номер телефона: +7 ______ __________________________.

Дата г.

Руководитель

должность

подпись

Ф.И.О.

Главный бухгалтер

М.П.

подпись

Ф.И.О.

РАСПИСКА ПОЛУЧАТЕЛЯ:

 справка об открытии счета;

 логин и пароль для работы в системе «Интернет-Клиент» мною получены;

 еТокен ГОСТ мною получен/ы;

 еТокен PASS серийный № ___________________________________ мною получен/ы.

г. ____________________/___________________________________/

ОТМЕТКИ БАНКА

Открыть __________________________________ счет

(наименование счета)

Разрешаю:

Руководитель Бизнес – подразделения /Уполномоченное лицо

__________________ /________________/

г.

Документы на оформление открытия счета и

совершение операций по счету проверил

____________________________________

Главный бухгалтер/Уполномоченное лицо

___________________/_____________/

г.

Счет открыт:

БАЛ. СЧЕТА

ЛИЦЕВОГО СЧЕТА

ТИП СЧЕТА

ВАЛЮТА СЧЕТА

ответственный исполнитель

Приложение № 1а

к Правилам открытия, ведения и закрытия счетов юридических лиц и

индивидуальных предпринимателей в ЗАО АКБ "ЭКСПРЕСС-ВОЛГА".

ДОПОЛНИТЕЛЬНОЕ СОГЛАШЕНИЕ

к Договору об открытии и ведении счета в валюте РФ/иностранной валюте

от “___” _______________ 20___ г.

г. ___________ “___” __________ 20___ г.

ЗАО АКБ «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА», именуемый в дальнейшем «БАНК», в лице ____________________________________________________________________________________________,

(должность и ФИО полностью)

действующего на основании _______________________ и _______________________________________, именуемое (ый) в дальнейшем «КЛИЕНТ», в лице ____________________________________________________________________________________________,

(должность и ФИО полностью)

действующего на основании _______________________________, заключили настоящее соглашение о нижеследующем:

1. Клиент поручает Банку на основании заранее данного акцепта списывать плату за обслуживание специального банковского счета № _________________________ в соответствии с тарифным планом «________________» со своего расчетного счета № _________________________________. С подписанием настоящего дополнительного соглашения Клиент предоставляет Банку согласие (заранее данный акцепт) на списание платы за обслуживание специального банковского счета

2. С момента подписания настоящего дополнительного соглашения Договор об открытии и ведении счета в валюте РФ /иностранной валюте действует с учетом изменений внесенных им.

3. Соглашение вступает в силу с момента подписания его сторонами и действует в течение срока действия Договора об открытии и ведении счета в валюте РФ/иностранной валюте от “___” _______ ____ г.

4. Настоящее соглашение составлено в двух экземплярах, по одному для каждой из сторон. Все экземпляры имеют одинаковую юридическую силу.

6. Адреса и реквизиты сторон:

БАНК КЛИЕНТ

М.П. М.П.

Приложение № 1б

к Правилам открытия, ведения и закрытия счетов юридических лиц и

индивидуальных предпринимателей в ЗАО АКБ "ЭКСПРЕСС-ВОЛГА".

ЗАЯВЛЕНИЕ

0401025

на открытие специального банковского счета

ЗАО АКБ «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА»

наименование банка/филиала

наименование предприятия, организации, учреждения (полное и точное)

Просим открыть специальный банковский счет в рублях РФ на срок на основании инструкций Банка России, нам известных и имеющих обязательную для нас силу.

Присоединяемся к тарифному плану _______________________________________________________.

Подтверждаем свое согласие с условиями Правил открытия, ведения и закрытия счетов юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в ЗАО АКБ «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА» (далее – «Правила») и обязуемся выполнять условия данных Правил.

Правила открытия, ведения и закрытия счетов юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в ЗАО АКБ «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА» получены, с Тарифами ознакомлены.

С момента проставления Банком отметки о разрешении открыть Счет, договорные отношения между Банком и Клиентом считаются установленными в соответствии со ст.428 ГК РФ.

Подтверждаем, что арбитражный управляющий является членом следующей саморегулируемой организации арбитражных управляющих:

наименование саморегулируемой организации

Арбитражный управляющий

должность

подпись

Ф.И.О.

Главный бухгалтер

подпись

Ф.И.О.

М.П.

ОТМЕТКИ БАНКА

Открыть __________________________________ счет

(наименование счета)

Разрешаю:

Руководитель/Уполномоченное лицо: _____________ /___________________/

"____" _____________ 20 __ г.

Документы на оформление открытия счета и совершение операций по счету проверил

Главный бухгалтер/Уполномоченное лицо ___________ /_________________/

"____" _____________ 20 __ г.

Счет открыт:

№ БАЛ. СЧЕТА

№ ЛИЦЕВОГО СЧЕТА

ТИП СЧЕТА

ВАЛЮТА СЧЕТА

Приложение №1 к Заявлению Клиента на открытие специального банковского счета

Список кредиторов

Кредиторами ______________________________________________________________________________,

наименование предприятия, организации, учреждения (полное и точное)

чьи требования будут удовлетворяться путем перечисления денежных средств со счета, открытого на основании Заявления Клиента на открытие счета, являются:

Наименование, ОГРН/Фамилия, имя, отчество

Место нахождения/Паспортные данные, в т.ч. адрес регистрации

Платежные реквизиты

Арбитражный управляющий

должность

подпись

Ф.И.О.

Главный бухгалтер

подпись

Ф.И.О.

М.П.

Приложение № 2

к Правилам открытия, ведения и закрытия счетов юридических лиц и

индивидуальных предпринимателей в ЗАО АКБ "ЭКСПРЕСС-ВОЛГА".

ЗАЯВЛЕНИЕ

о присоединении к Правилам открытия, ведения и закрытия счетов

юридических лиц и индивидуальных предпринимателей
в ЗАО АКБ "ЭКСПРЕСС-ВОЛГА"

наименование клиента

присоединяется к Правилам открытия, ведения и закрытия счетов юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в ЗАО АКБ "ЭКСПРЕСС-ВОЛГА" (далее – «Правила») и соглашается с тем, что указанные Правила будут распространяться на все наши счета, открытые в ЗАО АКБ "ЭКСПРЕСС-ВОЛГА" до подачи настоящего заявления: Договоры, в соответствии с которыми были открыты данные счета, просим считать утратившими силу.

Присоединяемся к тарифному плану _______________________________________________________.

Правила открытия, ведения и закрытия счетов юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в ЗАО АКБ "ЭКСПРЕСС-ВОЛГА" получены, с Тарифами ознакомлены. Подтверждаем свое согласие с условиями Правил и обязуемся их выполнять.

Руководитель

должность

подпись

Ф.И.О.

Главный бухгалтер

подпись

Ф.И.О.

М.П.

Приложение № 3

к Правилам открытия, ведения и закрытия счетов юридических лиц и

индивидуальных предпринимателей в ЗАО АКБ "ЭКСПРЕСС-ВОЛГА".

Требования, предъявляемые к программно-техническим средствам Клиента для организации работы по системам "Клиент-Банк" и "Интернет-Клиент"

Параметры

Предъявляемые требования

1. Компьютер

1.1. Процессор (минимально)

Pentium II 300

1.2. Объем оперативной памяти (минимальный/желательный),

-при использовании операционной системы MS Windows NT 4.0

-при использовании операционной системы MS Windows ME

-при использовании операционной системы MS Windows 2000

-при использовании операционной системы MS Windows XP

-при использовании операционной системы MS Windows Vista (не ниже SP1)

-при использовании операционной системы MS Windows 7

64 Мб/ 128 Мб

64 Мб/ 128 Мб

128 Мб/ 256 Мб

128 Мб/ 256 Мб

128 Мб/ 256 Мб

128 Мб/ 256 Мб

1.3. Объем свободного дискового пространства для инсталляции

50 Мб

1.4. Объем свободного дискового пространства для эксплуатации

50 Мб

1.5. Видеосистема (видеоадаптер VGA, монитор VGA) поддержка видеорежимов

Не ниже 800*600, 256 цветов

2. Дополнительное оборудование

2.1. Принтер

Аппаратно русифицированный принтер, совместимый с программными средствами Windows.

2.2. Доступ в сеть интернет

Возможность доступа в сеть интернет

3. Программное обеспечение

Для функционирования Системы требуется наличие на компьютере Клиента один из следующих комплектов программного обеспечения:

  • Windows 98 с установленным ПО MS Internet Explorer версии 5.5 и выше;

  • Windows 98 SE с установленным ПО MS Internet Explorer версии 5.5 и выше;

  • Windows NT 4.0 SP6a с установленным MS Internet Explorer версии 5.5 и выше;

  • Windows ME;

  • Windows 2000;

  • Windows XP;

  • Windows Vista (не ниже SP1);

  • Windows 7.

Операционная система должна быть русифицирована штатными средствами.

Приложение № 4

к Правилам открытия, ведения и закрытия счетов юридических лиц и
индивидуальных предпринимателей в ЗАО АКБ "ЭКСПРЕСС-ВОЛГА".

Заявление на предоставление идентификационной карты

Председателю Правления ЗАО АКБ «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА»

Воронову А.А.

От ________________________________________________

Руководитель (должность)

________________________________________________

(Ф.И.О.)

_________________________________________________

наименование предприятия, организации, учреждения (полное и точное)

ЗАЯВЛЕНИЕ

Прошу Вас предоставить идентификационные карты в количестве ________ шт. для осуществления взноса наличных денежных средств на расчетный счет ________________________ через терминал самообслуживания.

С Тарифами ЗАО АКБ «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА» ознакомлены.

Идентификационная карта получена:

№_________________________________

№_________________________________

№_________________________________

« __» _____ 20___г.

М.П. _________________(_______________)

(подпись) (Ф.И.О.)

ОТМЕТКИ БАНКА:

Предоставить ID-карту _____________________________

_________________________________ счет

(номер счета)

Разрешаю:

Руководитель Бизнес – подразделения/Уполномоченное лицо

__________________ /________________/

"____" _____________ 20___ г.

Приложение № 5

к Правилам открытия, ведения и закрытия счетов юридических лиц и

индивидуальных предпринимателей в ЗАО АКБ "ЭКСПРЕСС-ВОЛГА".

АКТ

приемки-сдачи выполненных работ

от "____" _____________ 20___ г.

ЗАО АКБ "ЭКСПРЕСС-ВОЛГА", именуемый в дальнейшем "Исполнитель", в лице ______________________________________________________________________, действующего (ей) на основании ___________________________________________________________, с одной стороны, и __________________________________________________________________________, именуемый в дальнейшем "Заказчик", в лице _________________________________________________________, действующего (ей) на основании __________________________________________, с другой стороны, составили настоящий Акт в том, что:

  • "____" ___________ 200 __ г. Исполнитель передал, а Заказчик принял:

а) дистрибутив программного обеспечения клиентской части системы " Интернет-Клиент" и техническую документацию к системе;

б) дискету с программным обеспечением системы криптозащиты информации __________________ и открытым ключом Банка.

  • "____" ___________ 200 __ г. в период с ______часов до _______ часов Исполнителем были выполнены следующие работы:

  • Произведена установка программного обеспечения системы “Интернет-Клиент

  • Проведено обучение персонала, показана работа с системой встроенной помощи.

  • Проведены тестовые работы: - отправка тестовых платежей в Банк;

- получение стандартных выписок;

- формирование запроса и получение выписок по запросу;

- проверка изменений статуса платежных документов;

- формирование запроса на обновление справочника Банков;

- получение и обновление справочника банков.

  • Иное ______________________________________________________________________________ _______________________________________________________________________________ _______________________________________________________________________________ _______________________________________________________________________________ _______________________________________________________________________________

Заказчик не имеет претензий по составу и качеству работ.

Настоящий Акт составлен в двух экземплярах по одному для каждой из сторон.

ЗАКАЗЧИК ИСПОЛНИТЕЛЬ

_____________ /___________________/ _______________ /___________________/

М.П. М.П.

Приложение № 6

к Правилам открытия, ведения и закрытия счетов юридических лиц и

индивидуальных предпринимателей в ЗАО АКБ "ЭКСПРЕСС-ВОЛГА".

ЗАЯВЛЕНИЕ

на телефонное дистанционное обслуживание

от "____" _________ 20 ___ г.

полное наименование Клиента

просит Вас в соответствии с Правилами открытия, ведения и закрытия счетов юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в ЗАО АКБ «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА»:

  • предоставить доступ к системе дистанционного обслуживания Представителю Организации и зарегистрировать новый/ изменить действующий пароль.

Ф.И.О.

ПАСПОРТНЫЕ ДАННЫЕ

СЕРИЯ И НОМЕР ПАСПОРТА

ДАТА ВЫДАЧИ

КЕМ ВЫДАН

АДРЕС РЕГИСТРАЦИИ

ЯВЛЯЕТСЯ ЛИ СОТРУДНИКОМ ОРГАНИЗАЦИИ

ДА НЕТ

ДОЛЖНОСТЬ

ПАРОЛЬ*

регистрация изменение



*Примечание: Пароль - натуральное от четырех до шести цифр число.

  • аннулировать доступ к системе дистанционного обслуживания Представителю Организации

Ф.И.О.

Руководитель

должность

подпись

Ф.И.О.

Главный бухгалтер

подпись

Ф.И.О.

М.П.

ОТМЕТКИ БАНКА О ПРИЕМЕ ЗАЯВЛЕНИЯ (дата приема, штамп, Ф.И.О. и подпись сотрудника Банка):

(ID) Клиента 

Приложение № 7

к Правилам открытия, ведения и закрытия счетов юридических лиц и

индивидуальных предпринимателей в ЗАО АКБ "ЭКСПРЕСС-ВОЛГА"

на списание денежных средств по требованиям третьего лица в соответствии со ст. ст. 847, 854 ГК РФ, Положения Банка России № 383-П.

НАИМЕНОВАНИЕ КЛИЕНТА

СЧЕТ №

Просим производить списание денежных средств, предусмотренное условиями договора, заключенного с Контрагентом, с указанного расчетного счета по требованиям Контрагента на условиях заранее данного акцепта в соответствии со ст.ст. 847, 854 ГК РФ, Положения ЦБР № 383-П

СВЕДЕНИЯ О КОНТРАГЕНТЕ:

НАИМЕНОВАНИЕ КОНТРАГЕНТА

АДРЕС*

ИНН

* - Для юридического лица указывается юридический адрес, для Индивидуального предпринимателя - адрес его регистрации.

СВЕДЕНИЯ О ДОГОВОРЕ, ЗАКЛЮЧЕННЫМ МЕЖДУ КЛИЕНТОМ И КОНТРАГЕНТОМ:

ДОГОВОР

НАИМЕНОВАНИЕ**

ДАТА ЗАКЛЮЧЕНИЯ

НОМЕР ДОГОВОРА

НАИМЕНОВАНИЕ ТОВАРОВ/ РАБОТ/ УСЛУГ ЗА КОТОРЫЕ ПРОИЗВОДИТСЯ ОПЛАТА

ПУНКТ ДОГОВОРА ПРЕДУСМАТРИВАЮЩИЙ ПРАВО КОНТРАГЕНТА ВЫСТАВЛЯТЬ ТРЕБОВАНИЕ К СЧЕТУ КЛИЕНТА

** - кредитный договор/ договор об оказании услуг/ договор о сотрудничестве и т.п.

ДОПОЛНИТЕЛЬНЫЕ УСЛОВИЯ:

ДАТА ОКОНЧАНИЯ ДЕЙСТВИЯ НАСТОЯЩЕГО РАСПОРЯЖЕНИЯ

ИНЫЕ УСЛОВИЯ

Настоящим Клиент подтверждает свое согласие с тем, что:

  1. Клиент обязан уведомить Контрагента об условиях настоящего Распоряжения и о правилах оформления расчетных документов, выставляемых Контрагентом, в частности о том, что в предъявляемом расчетном документе Контрагента должна быть сделана ссылка на номер, дату и пункт вышеуказанного договора, предусматривающий списание на условиях заранее данного акцепта и указано наименование товаров (работ/ услуг), за которые производится платеж. Отсутствие данных сведений является для Банка основанием для отказа в оплате расчетного документа на условиях заранее данного акцепта.

  2. Банк не рассматривает по существу возражений по списанию на условиях заранее данного акцепта, произведенному согласно условиям настоящего Распоряжения. Ответственность за обоснованность выставления расчетного документа несет Контрагент.

  3. Настоящее Распоряжение является законным и достаточным основанием для списания денежных средств на основании надлежаще оформленного расчетного документа (вид расчетного документа определяется самостоятельно Контрагентом) с соблюдением требований настоящего Распоряжения, ст.ст. 847, 854 ГК РФ, Положения Банка России № 383-П.

Руководитель:

(Должность)

(Ф.И.О.)

(Подпись)

Главный бухгалтер

М.П.

(Ф.И.О.)

(Подпись)

Отметка Банка о принятии (дата, время, должность, подпись, Ф.И.О)

Приложение № 8

к Правилам открытия, ведения и закрытия счетов юридических лиц и

индивидуальных предпринимателей в ЗАО АКБ "ЭКСПРЕСС-ВОЛГА".

С О Г Л А Ш Е Н И Е № _____

г. Саратов «____» _____________ 20___г.

Закрытое акционерное общество коммерческий межотраслевой банк стабилизации и развития «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА», именуемое в дальнейшем «Банк», в лице ________________________________________________ ____________________________________________________________________________________________,

(должность, Ф.И.О. полностью)

действующего (щей) на основании ______________________________________________________________

(Устава, положения, доверенности № ___ от ___.____. ______г.)

_________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________,

именуемый (ое) в дальнейшем «Кредитор», в лице _________________________________________________ ____________________________________________________________________________________________, (должность, Ф.И.О. полностью)

действующего (щей) на основании _______________________________________________________________

(Устава, положения, доверенности № ___ от ___.____. ______г.)

_________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________, именуемый (ое) в дальнейшем «Клиент», в лице __________________________________________________ ____________________________________________________________________________________________, (должность, Ф.И.О. полностью)

действующего (щей) на основании _______________________________________________________________

(Устава, положения, доверенности № ___ от ___.____. ______г.)

далее совместно именуемые «Стороны», принимая во внимание пункт _________ _____________________________________________________________________________________________

(Указать наименование договора полностью)

№ __________ от «____» ___________ 20___г. (далее - ____________________________________________),

(сокращенное наименование договора)

заключенного между Кредитором и Клиентом, заключили настоящее Соглашение (именуемое в дальнейшем «Соглашение») о нижеследующем:

1. Клиент поручает Банку списывать на основании заранее данного акцепта Клиента расчетным документом (вид документа определяется самостоятельно Кредитором) без оформления дополнительных письменных распоряжений Клиента любые средства, поступающие на расчетный счет Клиента № ___________________________, открытый в Банке, на основании расчетного документа Кредитора, содержащего ссылку на Соглашение и пункт _______ _______________________________________, с целью

(сокращенное наименование договора)

погашения задолженности Кредитору, возникшей из __________________________________________, срок

(сокращенное наименование договора)

погашения которой наступил (включая сумму основного долга, суммы процентов и неустойки, комиссии и расходы), и перечислять денежные средства на счет, указанный в расчетном документе Кредитора.

2. Банк, получивший расчетный документ Кредитора, обязан списать указанную в нем сумму с упомянутого в пункте 1 настоящего Соглашения счета Клиента и перечислить ее по указанным в расчетном документе Кредитора банковским реквизитам не позже дня, следующего за днем поступления в Банк соответствующего расчетного документа. В случае отсутствия денежных средств на указанном счете Клиента или при недостаточности их для погашения требования Кредитора, Банк перечисляет Кредитору денежные средства по мере их поступления на счет Клиента с соблюдением требований действующего законодательства.

3. Клиент подтверждает, что списание Банком денежных средств без дополнительных письменных распоряжений Клиента в рамках настоящего Соглашения считается заранее данным акцептом Клиента в соответствии со ст. ст. 847, 854 ГК РФ и Положения Банка России № 383-П, настоящее условие является законным и достаточным основанием для списания денежных средств без дополнительного распоряжения Клиента.

4. Клиент обязуется уведомлять Кредитора о вновь открываемых им счетах в Банке.

5. Кредитор обязуется в течение 3-х рабочих дней с даты исполнения Клиентом обязательств по _______________________________________ уведомить об этом Банк.

(сокращенное наименование договора)

6. Настоящее Соглашение является неотъемлемой частью Договора об открытии и ведении счета № __________ от «____» ___________ 20___г., заключенного между Банком и Клиентом. Во всем остальном, что не предусмотрено настоящим Соглашением, стороны руководствуются действующим законодательством.

__________________ ___________________ __________________

БАНК КРЕДИТОР КЛИЕНТ

7. Настоящее Соглашение вступает в силу с момента подписания его сторонами и действует до момента получения Банком уведомления от Кредитора о полном исполнении Клиентом обязательств по _______________________________________.

(сокращенное наименование договора)

8. Настоящее Соглашение составлено в 3-х экз., имеющих одинаковую юридическую силу, по одному для каждой из Сторон.

9. Место нахождения и реквизиты сторон:

1. БАНК: ЗАО АКБ «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА», 410002, г. Саратов, ул. Мичурина, 166/168, К/с 30101810600000000808 в ГРКЦ в г. Саратове ГУ Банка России по Саратовской области, БИК 046311808, ИНН/КПП 6454027396/645501001

2.КРЕДИТОР:

3.КЛИЕНТ:

БАНК

__________________________________________________________

(должность)

____________ /_______________/

Главный бухгалтер

____________ /Попова Е.М./

«____» ___________ 20___г.

КРЕДИТОР

__________________________________________________________

(должность)

____________ /_______________/

Главный бухгалтер

____________ /______________ /

«____» ___________ 20___г.

КЛИЕНТ

__________________________________________________________

(должность)

____________ /_______________/

Главный бухгалтер

____________ /_______________ /

«____» ___________ 20___г.

Приложение № 8а

к Правилам открытия, ведения и закрытия счетов юридических лиц и

индивидуальных предпринимателей в ЗАО АКБ "ЭКСПРЕСС-ВОЛГА".

С О Г Л А Ш Е Н И Е № _____

г. Саратов «____» _____________ 20___г.

Закрытое акционерное общество коммерческий межотраслевой банк стабилизации и развития «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА», именуемое в дальнейшем «Банк», в лице ________________________________________________ ____________________________________________________________________________________________,

(должность, Ф.И.О. полностью)

действующего (щей) на основании ______________________________________________________________,

(Устава, положения, доверенности № ___ от ___.____. ______г.)

_________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________,

именуемый (ое) в дальнейшем «Кредитор», в лице _________________________________________________ ____________________________________________________________________________________________,

(должность, Ф.И.О. полностью)

действующего (щей) на основании ______________________________________________________________,

(Устава, положения, доверенности № ___ от ___.____. ______г.)

_________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________, именуемый (ое) в дальнейшем «Клиент», действующий (щая) на основании Свидетельства о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя серия ____ № ___________ за № ____________________ от «____» ___________ 20___г., выданное _________________ ____________________________________________________________________________________________,

(наименование ИФНС)

далее совместно именуемые «Стороны», принимая во внимание пункт _________ _____________________________________________________________________________________________

(Указать наименование договора полностью)

№ __________ от «____» ___________ 20___г. (далее - ____________________________________________),

(сокращенное наименование договора)

заключенного между Кредитором и Клиентом, заключили настоящее Соглашение (именуемое в дальнейшем «Соглашение») о нижеследующем:

1. Клиент поручает Банку списывать на основании заранее данного акцепта Клиента расчетным документом (вид документа определяется самостоятельно Кредитором) без оформления дополнительных письменных распоряжений Клиента любые средства, поступающие на расчетный счет Клиента № ___________________________, открытый в Банке, на основании расчетного документа Кредитора, содержащего ссылку на Соглашение и пункт _______ _______________________________________, с целью

(сокращенное наименование договора)

погашения задолженности Кредитору, возникшей из __________________________________________, срок

(сокращенное наименование договора)

погашения которой наступил (включая сумму основного долга, суммы процентов и неустойки, комиссии и расходы), и перечислять денежные средства на счет, указанный в расчетном документе Кредитора.

2. Банк, получивший расчетный документ Кредитора, обязан списать указанную в нем сумму с упомянутого в пункте 1 настоящего Соглашения счета Клиента и перечислить ее по указанным в расчетном документе Кредитора банковским реквизитам не позже дня, следующего за днем поступления в Банк соответствующего расчетного документа. В случае отсутствия денежных средств на указанном счете Клиента или при недостаточности их для погашения требования Кредитора, Банк перечисляет Кредитору денежные средства по мере их поступления на счет Клиента с соблюдением требований действующего законодательства.

3. Клиент подтверждает, что списание Банком денежных средств без дополнительных письменных распоряжений Клиента в рамках настоящего Соглашения считается заранее данным акцептом Клиента в соответствии со ст. ст. 847, 854 ГК РФ и Положения Банка России № 383-П, настоящее условие является законным и достаточным основанием для списания денежных средств без дополнительного распоряжения Клиента.

4. Клиент обязуется уведомлять Кредитора о вновь открываемых им счетах в Банке.

5. Кредитор обязуется в течение 3-х рабочих дней с даты исполнения Клиентом обязательств по _______________________________________ уведомить об этом Банк.

(сокращенное наименование договора)

6. Настоящее Соглашение является неотъемлемой частью Договора об открытии и ведении счета № __________ от «____» ___________ 20___г., заключенного между Банком и Клиентом. Во всем остальном, что не предусмотрено настоящим Соглашением, стороны руководствуются действующим законодательством.

__________________ ___________________ __________________

БАНК КРЕДИТОР КЛИЕНТ

7. Настоящее Соглашение вступает в силу с момента подписания его сторонами и действует до момента получения Банком уведомления от Кредитора о полном исполнении Клиентом обязательств по _______________________________________.

(сокращенное наименование договора)

8. Настоящее Соглашение составлено в 3-х экз., имеющих одинаковую юридическую силу, по одному для каждой из Сторон.

9. Место нахождения и реквизиты сторон:

1. БАНК: ЗАО АКБ «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА», 410002, г. Саратов, ул. Мичурина, 166/168, К/с 30101810600000000808 в ГРКЦ в г. Саратове ГУ Банка России по Саратовской области, БИК 046311808, ИНН/КПП 6454027396/645501001

2.КРЕДИТОР:

3.КЛИЕНТ:

БАНК

__________________________________________________________

(должность)

____________ /_______________/

Главный бухгалтер

____________ /Попова Е.М./

«____» ___________ 20___г.

КРЕДИТОР

__________________________________________________________

(должность)

____________ /_______________/

Главный бухгалтер

____________ /______________ /

«____» ___________ 20___г.

КЛИЕНТ

__________________________________________________________

(должность)

____________ /_______________/

Главный бухгалтер

____________ /_______________ /

«____» ___________ 20___г.

Приложение № 9

к Правилам открытия, ведения и закрытия счетов юридических лиц и

индивидуальных предпринимателей в ЗАО АКБ "ЭКСПРЕСС-ВОЛГА".

ЗАЯВЛЕНИЕ

на обслуживание и предоставление прав доступа к системе "Интернет-Клиент"

от "____" _________ 20___ г.

наименование клиента

Прошу Вас, в соответствии с «Правилами открытия, ведения и закрытия счетов юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой в ЗАО АКБ «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА» (далее Правила) подключить нас к обслуживанию через систему "Интернет-Клиент":

с использованием Сертификата системы криптозащиты информации;

с использованием устройства генерации одноразовых паролей еТокен PASS.

Присоединяется к Правилам создания и функционирования корпоративной информационной системы «LIFE» (далее – «Правила КИС «LIFE»). Подтверждаем свое согласие с условиями Правил КИС «LIFE» и обязуемся выполнять условия данных Правил КИС «LIFE». Настоящим подтверждаем, что:

  • уведомлены о том, что подача электронного документа через систему "Интернет-Клиент" равнозначна получению ЗАО АКБ «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА» поручения на бумажном носителе, оформленного в соответствии с требованиями действующего законодательства РФ;

  • осознаем, что ЗАО АКБ «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА» не несет ответственности за ущерб, возникший вследствие несанкционированного использования третьими лицами средств идентификации.

Предоставить указанному лицу доступ к системе "Интернет-Клиент" в режиме:

  • просмотр и ввод документов (получение информации о состоянии счета и операциях по нему, подготовка документов)

  • полный доступ (получение информации о состоянии счета и операциях по нему, подготовка и составление документов, подпись любых документов и проведение операций по счету).

Ф.И.О. ПОЛУЧАТЕЛЯ

МЕСТО РОЖДЕНИЯ

ДАТА РОЖДЕНИЯ

ПАСПОРТНЫЕ ДАННЫЕ

СЕРИЯ И НОМЕР

ДАТА ВЫДАЧИ

КЕМ ВЫДАН

АДРЕС РЕГИСТРАЦИИ

ГРАЖДАНСТВО*

E-MAIL

В случае использования Сертификата системы криптозащиты информации.

Просим выдать USB-токены для подключения к системе «Интернет-Клиент» в количестве _________ штук:  да;  нет.

USB-токены обязуемся хранить под ключом в безопасном от хищения помещении. Обязуемся хранить все активные ключи ЭЦП на токене.

Просим выдать еТокен PASS в качестве дополнительной защиты работы в системе «Интернет-Клиент» в количестве _____________ штук:

- для дополнительной аутентификации в системе «Интернет-Клиент»:  да;  нет;

- для дополнительного подтверждения операций в системе «Интернет-Клиент»:  да;  нет.

В случае использования устройства генерации одноразовых паролей еТокен PASS в качестве АСП.

Просим выдать еТокен PASS в качестве аналога собственноручной подписи для работы в системе «Интернет-Клиент» в количестве _______ штук:  да;  нет.

  • Логин и пароль для входа в систему, USB-токены, еТокен PASS получу лично (в этом случае не заполняется поле «Сертификат, еТокен ГОСТ, еТокен PASS доверяем получить нижеуказанному лицу»);

  • Логин и пароль для входа в систему, USB-токены, еТокен PASS доверяем получить нижеуказанному лицу:

Ф.И.О. ПОЛУЧАТЕЛЯ

ПАСПОРТНЫЕ ДАННЫЕ

СЕРИЯ И НОМЕР

ДАТА ВЫДАЧИ

КЕМ ВЫДАН

АДРЕС РЕГИСТРАЦИИ

* Примечание: лица, не являющиеся гражданами РФ, обязаны указать следующие данные:

  • номер миграционной карты _____________________, дата начала срока пребывания _________________, дата окончания срока пребывания __________________.

  • вид документа, подтверждающего право пребывания (виза, вид на жительство и т.п.)_________________________, серия и номер документа ______________________, дата начала срока пребывания _____________, дата окончания срока пребывания ___________________.

Руководитель

должность

подпись

Ф.И.О.

Главный бухгалтер

подпись

Ф.И.О.

М.П.

РАСПИСКА ПОЛУЧАТЕЛЯ:

 Логин и пароль для работы в системе «Интернет-Клиент» мною получены.

 Конверт для работы в системе «Интернет-Клиент» (для СКЗИ «Крипто-Про») мною получен.

 еТокен ГОСТ мною получен/ы;

 еТокен PASS серийный № ____________________________________ мною получен/ы.

"____" ___________ 20_____ г. ________________________________ __________________________________________

Подпись Ф.И.О.

ОТМЕТКИ БАНКА О ПРИЕМЕ ЗАЯВЛЕНИЯ (дата приема, штамп, Ф.И.О. и подпись сотрудника Банка):

"____" ___________ 20 _____ г. ________________________________ __________________________________________

Подпись Ф.И.O.

Приложение № 10

к Правилам открытия, ведения и закрытия счетов юридических лиц и

индивидуальных предпринимателей в ЗАО АКБ "ЭКСПРЕСС-ВОЛГА".

В ЗАО АКБ «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА»

ЗАЯВЛЕНИЕ

на получение прав доступа к системе «Интернет-Клиент»

от «____»_________________20_____г

наименование клиента

просит Вас в соответствии с Правилами открытия, ведения и закрытия счетов юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в ЗАО АКБ «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА»:

  • предоставить указанному лицу доступ к системе «Интернет-Клиент»
    (проведение операций по счету с использованием платежных документов в электронной форме / получение информации о состоянии счета и операциях по нему – ненужное зачеркнуть):

    Ф.И.О. ПОЛУЧАТЕЛЯ

    МЕСТО РОЖДЕНИЯ

    ДАТА РОЖДЕНИЯ

    ПАСПОРТНЫЕ ДАННЫЕ

    СЕРИЯ И НОМЕР ПАСПОРТА

    ДАТА ВЫДАЧИ

    КЕМ ВЫДАН

    АДРЕС РЕГИСТРАЦИИ

    ГРАЖДАНСТВО*

    E-MAIL

  • выдать/изменить пароль доступа указанного лица;

СЕРТИФИКАТ ДОВЕРЯЕМ ПОЛУЧИТЬ НИЖЕУКАЗАННОМУ ЛИЦУ:

Ф.И.О. ПОЛУЧАТЕЛЯ

МЕСТО РОЖДЕНИЯ

ДАТА РОЖДЕНИЯ

ПАСПОРТНЫЕ ДАННЫЕ

СЕРИЯ И НОМЕР ПАСПОРТА

ДАТА ВЫДАЧИ

КЕМ ВЫДАН

АДРЕС РЕГИСТРАЦИИ

ГРАЖДАНСТВО*

  • дезавуировать пароль доступа указанного лица.

  • Примечание: лица, не являющиеся гражданами РФ, обязаны указать следующие данные:

  • номер миграционной карты _____________________, дата начала срока пребывания _________________, дата окончания срока пребывания ___________________.

  • вид документа, подтверждающего право пребывания (виза, вид на жительство и т.п.)_________________________, серия и номер документа ______________________, дата начала срока пребывания _____________, дата окончания срока пребывания ___________________.

Руководитель

должность

подпись

Ф.И.О.

Главный бухгалтер

подпись

Ф.И.О.

М.П.

РАСПИСКА ПОЛУЧАТЕЛЯ

РАСПИСКА ПОЛУЧАТЕЛЯ:

 Логин и пароль для работы в системе «Интернет-Клиент» мною получены.

 Конверт для работы в системе «Интернет-Клиент» (для СКЗИ «Крипто-Про») мною получен.

 еТокен ГОСТ мною получен/ы;

 еТокен PASS серийный № ____________________________________ мною получен/ы.

"____" ___________ 20_____ г. ________________________________ __________________________________________

Подпись Ф.И.О.

ОТМЕТКИ БАНКА О ПРИЕМЕ ЗАЯВЛЕНИЯ (дата приема, штамп, Ф.И.О. и подпись сотрудника Банка):

«___»______________20____г ________________________________

Приложение № 11

к Правилам открытия, ведения и закрытия счетов юридических лиц и

индивидуальных предпринимателей в ЗАО АКБ "ЭКСПРЕСС-ВОЛГА".

ЗАЯВЛЕНИЕ

на овердрафт

наименование Заявителя

просим предоставить овердрафт по ставке _____ процентов в день / в год

  • Стандартный

  • Индивидуальный

  • Индивидуальный+

  • Лидер

  • Оптимальный

  • Оптимальный 44

  • Оптимальный 66

  • Доступный

  • Лояльный

по расчетному счету №___________________________ в ЗАО АКБ "ЭКСПРЕСС - ВОЛГА"

Подтверждаем свое согласие с условиями Правил открытия, ведения и закрытия счетов юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в ЗАО АКБ " ЭКСПРЕСС - ВОЛГА " (далее – «Правила») и обязуемся выполнять условия данных Правил.

Правила открытия, ведения и закрытия счетов юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в ЗАО АКБ " ЭКСПРЕСС - ВОЛГА " получены, с Тарифами ознакомлены.

Ранее поданные Заявления на овердрафт просим считать утратившими силу.

Руководитель________________________________________________________________________________/___________________________/

ФАМИЛИЯ, ИМЯ, ОТЧЕСТВО (полностью)

ПОДПИСЬ

Главный бухгалтер __________________________________________________________________________/___________________________/

ФАМИЛИЯ, ИМЯ, ОТЧЕСТВО (полностью)

ПОДПИСЬ

"____" ________________ 20____г. М.П.

По всем вопросам, связанным с кредитом в форме овердрафта обращаться к ответственному сотруднику

________________________________/_____________________________________________________________/_______________________________

ДОЛЖНОСТЬ

ФАМИЛИЯ, ИМЯ, ОТЧЕСТВО (полностью)

КОНТАКТНЫЙ ТЕЛЕФОН

ОТМЕТКА БАНКА О ПРИЕМЕ ЗАЯВЛЕНИЯ:

________________________________/_____________________________________________________________/_______________________________

ДОЛЖНОСТЬ

ФАМИЛИЯ, ИМЯ, ОТЧЕСТВО (полностью)

ПОДПИСЬ

"____" ________________ 20____г.

Приложение № 12

к Правилам открытия, ведения и закрытия счетов юридических лиц и

индивидуальных предпринимателей в ЗАО АКБ "ЭКСПРЕСС-ВОЛГА".

ЗАЯВЛЕНИЕ
о возобновлении овердрафта по расчетному счету

наименование Заявителя

Просим рассмотреть вопрос о возможности возобновления овердрафта по ставке ____ процентов в день / в год

  • Стандартный

  • Индивидуальный

  • Индивидуальный+

  • Лидер

  • Оптимальный

  • Оптимальный 44

  • Оптимальный 66

  • Доступный

  • Лояльный

по расчетному счету №___________________________ в ЗАО АКБ «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА».

Руководитель________________________________________________________________________________/___________________________/

ФАМИЛИЯ, ИМЯ, ОТЧЕСТВО (полностью)

ПОДПИСЬ

Главный бухгалтер ___________________________________________________________________________/___________________________/

ФАМИЛИЯ, ИМЯ, ОТЧЕСТВО (полностью)

ПОДПИСЬ

"____" ________________ 20____г. М.П.

По всем вопросам, связанным с кредитом в форме овердрафта обращаться к ответственному сотруднику

________________________________/_____________________________________________________________/_______________________________

ДОЛЖНОСТЬ

ФАМИЛИЯ, ИМЯ, ОТЧЕСТВО (полностью)

КОНТАКТНЫЙ ТЕЛЕФОН

ОТМЕТКА БАНКА О ПРИЕМЕ ЗАЯВЛЕНИЯ:

________________________________/_____________________________________________________________/_______________________________

ДОЛЖНОСТЬ

ФАМИЛИЯ, ИМЯ, ОТЧЕСТВО (полностью)

ПОДПИСЬ

"____" ________________ 20____г.

Приложение № 13

к Правилам открытия, ведения и закрытия счетов юридических лиц и

индивидуальных предпринимателей в ЗАО АКБ "ЭКСПРЕСС-ВОЛГА".

СПРАВКА ОБ ОБЯЗАТЕЛЬСТВАХ ОРГАНИЗАЦИИ

ПО СОСТОЯНИЮ НА «___»__________20___года

1. ДЕБИТОРСКАЯ И КРЕДИТОРСКАЯ ЗАДОЛЖЕННОСТЬ: ЕСТЬ (заполните таблицу)  НЕТ

НАИМЕНОВАНИЕ ДЕБИТОРА

СУММА ЗАДОЛЖЕННОСТИ

ДАТА ВОЗНИКНОВЕНИЯ

ХАРАКТЕР ЗАДОЛЖЕННОСТИ
(срочная, просроченная)

НАИМЕНОВАНИЕ КРЕДИТОРА

СУММА ЗАДОЛЖЕННОСТИ

ДАТА ВОЗНИКНОВЕНИЯ

ХАРАКТЕР ЗАДОЛЖЕННОСТИ
(срочная, просроченная)

2. ПРОСРОЧЕННАЯ ЗАДОЛЖЕННОСТЬ ПЕРЕД БЮДЖЕТОМ И ВНЕБЮДЖЕТНЫМИ ФОНДАМИ, ТЕКУЩАЯ КАРТОТЕКА НЕОПЛАЧЕННЫХ РАСЧЕТНЫХ ДОКУМЕНТОВ К БАНКОВСКИМ СЧЕТАМ, ПРОСРОЧЕННАЯ ЗАДОЛЖЕННОСТЬ ПЕРЕД РАБОТНИКАМИ ПО ЗАРАБОТНОЙ ПЛАТЕ:
ЕСТЬ (заполните таблицу)  НЕТ

ВИД ЗАДОЛЖЕННОСТИ

СУММА ЗАДОЛЖЕННОСТИ

ДАТА ВОЗНИКНОВЕНИЯ

3. ЗАДОЛЖЕННОСТЬ ПО КРЕДИТАМ И ЗАЙМАМ: ЕСТЬ (заполните таблицу)  НЕТ

БАНК

СУММА И ВАЛЮТА КРЕДИТА

ОСТАТОК ДОЛГА

(С РАЗБИВКОЙ ПО ТРАНШАМ)

ДАТА ВЫДАЧИ

ДАТА ИЛИ ГРАФИК ПОГАШЕНИЯ

%

ОБЕСПЕЧЕНИЕ

ЗАИМОДАВЕЦ

СУММА И ВАЛЮТА ЗАЙМА

ОСТАТОК ДОЛГА

ДАТА ВЫДАЧИ

ДАТА ИЛИ ГРАФИК ПОГАШЕНИЯ

%

ОБЕСПЕЧЕНИЕ

4. ЗАДОЛЖЕННОСТЬ ПО ВЕКСЕЛЯМ ВЫДАННЫМ: ЕСТЬ (заполните таблицу)  НЕТ

ДАТА ВЫДАЧИ ВЕКСЕЛЯ

СУММА ВЕКСЕЛЯ

СРОК ПЛАТЕЖА ПО ВЕКСЕЛЮ

%

ВЕКСЕЛЕДЕРЖАТЕЛЬ

5. ЗАДОЛЖЕННОСТЬ ПО ЗАБАЛАНСОВЫМ ОБЯЗАТЕЛЬСТВАМ (ПОРУЧИТЕЛЬСТВАМ, ГАРАНТИЯМ): ЕСТЬ (заполните таблицу)  НЕТ

ВИД ОБЯЗАТЕЛЬСТВА (гарантия, поручительство, аккредитив)

НАИМЕНОВАНИЕ ГАРАНТА
(организации, выдавшей гарантию или выставившей аккредитив)
ИЛИ НАИМЕНОВАНИЕ ОРГАНИЗАЦИИ, ЗА КОТОРУЮ ПОРУЧИЛАСЬ КОМПАНИЯ

СУММА ОБЯЗАТЕЛЬСТВА

СРОК ДЕЙСТВИЯ ОБЯЗАТЕЛЬСТВА

ОБЕСПЕЧЕНИЕ

тип аккредитива: покрытый, непокрытый, частично покрытый;
сумма покрытия или обеспечения)

6. ЗАДОЛЖЕННОСТЬ ПО ДОГОВОРАМ ЛИЗИНГА: ЕСТЬ (заполните таблицу)  НЕТ

НАИМЕНОВАНИЕ ЛИЗИНГОДАТЕЛЯ

ПРЕДМЕТ ЛИЗИНГА

ОБЩАЯ СУММА ЗАДОЛЖЕННОСТИ ПО ДОГОВОРУ ЛИЗИНГА

ОСТАТОК ЗАДОЛЖЕННОСТИ(С РАЗБИВКОЙ ПО ЛИЗИНГОВЫМ ПЛАТЕЖАМ

ГРАФИК ПЛАТЕЖЕЙ ПО ДОГОВОРУ ЛИЗИНГА

ХАРАКТЕР ЗАДОЛЖЕННОСТИ (СРОЧНАЯ ИЛИ ПРОСРОЧЕННАЯ)

7. ЗАДОЛЖЕННОСТЬ ПО ДОГОВОРАМ ФАКТОРИНГА: ЕСТЬ (заполните таблицу)  НЕТ

НАИМЕНОВАНИЕ ФИНАНСОВОГО АГЕНТА

ЛИМИТ ФИНАНСИРОВАНИЯ ПО ДОГОВОРУ ФАКТОРИНГА

%

СУММА УСТУПЛЕННЫХ ТРЕБОВАНИЙ

ОПЛАЧЕННАЯ СУММА ТРЕБОВАНИЙ

Руководитель_________________________________________________________________/___________________________/

ФАМИЛИЯ, ИМЯ, ОТЧЕСТВО (полностью)

ПОДПИСЬ

Главный

бухгалтер ____________________________________________________________/___________________________/

ФАМИЛИЯ, ИМЯ, ОТЧЕСТВО (полностью)

ПОДПИСЬ

М.П

Приложение № 14

к Правилам открытия, ведения и закрытия счетов юридических лиц и

индивидуальных предпринимателей в ЗАО АКБ "ЭКСПРЕСС-ВОЛГА".

Заявление на закрытие расчетного (текущего) счета

Председателю правления ЗАО АКБ «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА»

Воронову А.А.

ЗАЯВЛЕНИЕ

на закрытие счета

наименование клиента

Сообщает о расторжении договора/-ов об открытии и ведении счета и просит закрыть

  • Расчётный счёт № _____________________________________________________________,

  • Текущий валютный счёт № ____________________________________________________,

открытый/-ые нашей организацией, в связи с _________________________________________________________________________________.

(ликвидация организации, переход на обслуживание в другой Банк, прочее)

Отсутствие денежных средств на расчётном счёте подтверждаем;

Остаток денежных средств на расчетном счете в размере _______________________________ подтверждаем и просим произвести его перевод по следующим реквизитам1:

Получатель:_____________________________________________________________________

ИНН_______________________________КПП________________________________________

№ Счета________________________________________________________________________

Банк получателя_________________________________________________________________

БИК_______________________________Корр/счет____________________________________.

 Отсутствие денежных средств на текущем валютном счёте подтверждаем.

 Поступающие на наш счёт суммы просим возвращать плательщикам.

  • Чековую книжку не получали;

  • Просим принять чековую книжку с неиспользованными чеками

с № ________________________ по № ________________________.

Контактное лицо ____________________

Контактный телефон __________________

Руководитель

должность

подпись

Ф.И.О.

Главный бухгалтер

подпись

Ф.И.О.

М.П.

Обходной лист2

ОТДЕЛ

Задолженность имеется

Задолженность

не имеется

Счета, пропуска

подлежат

закрытию, сдаче

Счета, пропуска

не подлежат

закрытию, сдаче

Учетно-операционный отдел / сектор (обслуживающий операционист)

Служба безопасности

Валютный отдел

Отдел по работе с предприятиями МСБ, ДКБ

Приложение № 15

к Правилам открытия, ведения и закрытия счетов юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в ЗАО АКБ "ЭКСПРЕСС-ВОЛГА".

ПОРЯДОК
получения и использования электронно-цифровой подписи системы

«Интернет-Клиент»(система криптозащиты информации КриптоПро CSP) А Агава???

Настоящий документ определяет порядок получения и использования электронно-цифровой подписи (далее по тексту ЭЦП), мероприятия по обеспечению безопасности проведения электронных расчетов между Клиентом и Банком по системе «Интернет-Клиент», порядок замены ключей и порядок проведения разбора конфликтных ситуаций при электронных расчетах, связанных с достоверностью документов.

        1. ОПРЕДЕЛЕНИЯ

Для целей настоящего Порядка применяются следующие понятия и определения:

Средства криптографической защиты информации (СКЗИ) – система, использующая совместно с системой "Интернет-Клиент" и предназначенная для обеспечения безопасности и корректности передачи информации от Клиента в Банк. Система осуществляет наложение электронных подписей на электронные документы и шифрование этих документов у Клиента, и проверку электронных подписей и расшифровку электронных документов в Банке. Банк поддерживает работу с системой криптозащиты КриптоПро CSP вер. 2.0 (сертификат соответствия ФАПСИ регистрационный номер СФ/114-0561 от 01.10,2002), вер. 3.6. Указанная система криптозащиты соответствует государственным стандартам: ГОСТ 28147-89, ГОСТ Р34.10-94, ГОСТ Р34.11-94 и требованиям ФАПСИ.

Маркер временного доступа – это логин и пароль для доступа к персональной странице пользователя к Центру Регистрации с возможностью сформировать рабочие ключи и сертификаты пользователя УЦ.

Закрытый ключ электронной цифровой подписи (закрытый ключ) – уникальная последовательность символов, известная владельцу сертификата открытого ключа электронной цифровой подписи, предназначенная для создания в электронных документах электронной цифровой подписи с использованием СКЗИ.

Открытый ключ электронной цифровой подписи (открытый ключ) – уникальная последовательность символов, соответствующая закрытому ключу электронной цифровой подписи, предназначенная для подтверждения с использованием СКЗИ подлинности электронной цифровой подписи в документе.

Сертификат открытого ключа электронной цифровой подписи (сертификат ЭЦП) – Электронный документ с электронной цифровой подписью уполномоченного лица удостоверяющего центра, который включает в себя открытый ключ электронной цифровой подписи и который выдается Банком Клиенту для подтверждения подлинности электронной цифровой подписи и идентификации владельца сертификата.

Сертификат ЭЦП содержит в себе следующие сведения о владельце:

  • ФИО владельца сертификата;

  • должность владельца сертификата;

  • наименование организации, сотрудником которой является владелец сертификата;

  • город, в котором находится офис обслуживания Клиента;

  • регион, в котором находится офис обслуживания Клиента;

  • E-mail владельца сертификата.

Личные ключи – совокупность открытых и закрытых ключей уполномоченного сотрудника Клиента.

Компрометация закрытого ключа электронной цифровой подписи – утрата доверия к тому, что закрытый ключ недоступен посторонним лицам.

Удостоверяющий центр (УЦ) – программно-технический комплекс, находящийся в распоряжении Банка, обеспечивающий возможность формирования и хранения сертификатов ключей подписи.

Центр регистрации (ЦР) – система, обеспечивающая доступ к Удостоверяющему центру через Интернет, также предназначенная для загрузки программного обеспечения СКЗИ для работы с Системой.

Электронная цифровая подпись (ЭЦП) – реквизит электронного документа, предназначенный для защиты этого электронного документа от подделки, полученный в результате криптографического преобразования информации с использованием закрытого ключа электронной цифровой подписи и позволяющий идентифицировать владельца сертификата ключа подписи, а также установить отсутствие искажения информации в электронном документе.

Администратор Удостоверяющего Центра (Администратор УЦ) – сотрудник Банка, в обязанности которого входит:

  • обработка запросов на отзыв, приостановление и возобновление действия сертификатов;

  • формирования списка отозванных сертификатов и т.д

  • проведение работ по обслуживанию Удостоверяющего Центра.

Оператор Центра Регистрации (Оператор ЦР) – сотрудник Банка, в обязанности которого входит:

  • выдача маркеров временного доступа по запросу Клиента;

  • проверка полномочий Клиента на получение средств системы криптозащиты информации и маркера временного доступа к УЦ;

  • обработка запросов для формирования сертификатов Клиентов.

Администратор системы Интернет-Клиент - сотрудник банка, в обязанности которого входит обслуживание системы Интернет-Клиент.

  1. ПОРЯДОК ПОЛУЧЕНИЯ И ИСПОЛЬЗОВАНИЯ ЭЛЕКТРОННО-ЦИФРОВОЙ ПОДПИСИ.

2.1. Общие положения.

Система криптозащиты информации КриптоПро используется совместно с программным комплексом "Интернет-Клиент" (далее по тексту – "Система") и предназначена для обеспечения безопасности и корректности передачи информации от Клиента в Банк и обратно по электронным каналам связи. Система осуществляет наложение и проверку электронных подписей на электронных документах, шифрование и расшифровку этих документов, шифрование электронного канала связи между компьютером клиента и сервером банка.

Банк поддерживает работу с системой криптозащиты КриптоПро CSP версия 2.0 (сертификат соответствия ФАПСИ регистрационный номер СФ/114-0561 от 01.10.2002) и версия 3.6. Система криптозащиты соответствует государственным стандартам: ГОСТ 28147-89, ГОСТ Р34.10-94, ГОСТ Р34.11-94 и требованиям ФАПСИ.

  1. Общий порядок работы с системой криптозащиты.

Для работы в Системе «Интернет-Клиент» Клиент назначает ответственного абонента на основании Заявления (Приложение № 10 к настоящим Правилам). Клиент может назначить несколько ответственных лиц для работы с Системой с разными правами доступа к Системе (Приложение № 10 к настоящим Правилам). Ответственные абоненты назначаются соответствующей доверенностью, выданной в порядке, установленном законодательством РФ.

Клиент может дать распоряжение Банку о принятии электронных документов с наложением нескольких электронное - цифровых подписей. (Например, документ принимается Банком только в случае подписания одного документа двумя ответственными пользователями). Для этого Клиент предоставляет в Банк Заявление (Приложение № 16 к Правилам).

Для работы с Системой ответственный абонент должен сформировать в УЦ банка личные ключи и зарегистрировать в банке сертификат открытого ключа ЭЦП.

Функции ответственного абонента:

  • создает личные ключи в соответствии с документацией на программное обеспечение (документация опубликована на сайте ЦР);

  • следит за сроками действия личных ключей, своевременно обновляет их и осуществляет регистрацию открытого ключа ЭЦП в банке;

  • подписывает электронные документы с помощью своего закрытого ключа ЭЦП;

  • ответственно хранит свои закрытые ключи ЭЦП (закрытые ключи ЭЦП хранятся только на сменном носителе), своевременно извещает Банк о случаях потери, возможного несанкционированного доступа к ключам и их компрометации, в порядке, установленном Правилами; участвует в процедуре проверки электронно-цифровой подписи при рассмотрении конфликтных ситуаций;

  • отвечает за работу системы криптозащиты Клиента с соблюдением всех процедур работы Системы;

  • ведет архив ключей (действующих и выведенных из обращения).

  1. Порядок подключения к Системе, установка СКЗИ, создание личных ключей.

      1. Ответственный сотрудник Клиента заходит в Интернет на WEB-страницу ЦР (http://ra1.prbb.ru/ui/default.htm), загружает и устанавливает программное обеспечение СКЗИ в соответствии с документацией.

      2. Проходит первичную процедуру регистрации пользователя ЦР.

Заполняет следующую информацию о владельце сертификата ЭЦП:

ФИО – полностью указывает фамилию, имя, отчество.

Организация – название организации, например ООО Тест. Для индивидуальных предпринимателей ИП ФИО. Название указывается без кавычек. Знак + в названии организации заменяется буквами на «плюс», например ООО ТЕСТ плюс.

Должность – должность ответственного сотрудника в организации клиента.

Город – город, в котором находится обслуживающее клиента отделение банка.

Регион – регион (субъект федерации), в котором находится обслуживающее клиента отделение банка.

СтранаRU.

E-mail – действующий e-mail владельца сертификата.

      1. После окончания процедуры регистрации пользователя ответственный сотрудник Клиента получает от ЦР маркер временного доступа для доступа к персональной странице пользователя ЦР. Маркер временного доступа действителен в течение 1 месяца.

      1. С помощью маркера временного пользования Клиент авторизуется в ЦР и формирует запрос на сертификат ЭЦП. Распечатывает в двух экземплярах бланк запроса на сертификат. Бланк запроса на сертификат подписывается ответственным сотрудником Клиента, руководителем организации и ставится печать организации. Бланки запросов на сертификат и подписанные Приложения № 3 и № 4 передаются в Банк Оператору ЦР.

      2. Оператор ЦР проверяет полномочия сотрудника, подписи и печать организации на бланке запроса на сертификат. Проверяет соответствие данных введенных при регистрации ответственного сотрудника Клиента в базе данных ЦР и заявлении в бумажном виде. Проверяет значение открытого ключа на бланке запроса на сертификат и электронном запросе на сертификат в реестр ЦР. В случае, когда проверка дает положительный результат, оператор ЦР разрешает выпуск сертификата ЭЦП на ЦР. Создает заявку на подключение клиента к системе Интернет-Клиент. Передает заявку администратору системы Интернет-Клиент.

      3. Администратор системы Интернет-Клиент, получив от оператора ЦР заявку на подключение Клиента, подключает Клиента к системе Интернет-Клиент.

      4. После подтверждения Банком выпуска сертификата ЭЦП, Клиент на своём рабочем месте обращается в ЦР, заходит с помощью маркера временного доступа на свою персональную страницу и устанавливает постоянный сертификат ключа подписи.

  1. Замена сертификата ЭЦП Клиентом

      1. При действующем сертификате подписи:

Для замены сертификата ключа подписи:

  • Клиент через Интернет обращается в УЦ

  • Формирует запрос на новый сертификат

  • Распечатывает запрос на сертификат, подписывает и предоставляет в Банк Оператору ЦР

  • Оператор ЦР проверяет полномочия сотрудника, подписи и печать организации на бланке запроса на сертификат. Проверяет соответствие данных введенных при регистрации ответственного сотрудника Клиента в базе данных ЦР и заявлении в бумажном виде. Проверяет значение открытого ключа на бланке запроса на сертификат и электронном запросе на сертификат в реестр ЦР. В случае, когда проверка дает положительный результат, разрешает выпуск сертификата ЭЦП на ЦР.

  • После подтверждения Банком выпуска сертификата ЭЦП, Клиент на своём рабочем месте обращается в ЦР, заходит с помощью действующего (старого) сертификата на свою персональную страницу и устанавливает новый сертификат ЭЦП.

  • Старый сертификат Клиент сохраняет в архиве.

      1. Клиент не имеет действующих на текущий момент сертификатов ключа подписи:

Для получения нового сертификата Клиента:

  • Клиент обращается в Банк с просьбой выдать ему маркер временного доступа.

  • оператор ЦР высылает его Клиенту по электронной почте на e-mail, указанный в Заявлении на получение прав доступа к системе «Интернет-Клиент» (Приложение № 10 к настоящим Правилам)

  • Клиент входит в УЦ с помощью маркера временного доступа и создает новый запрос на сертификат

  • Распечатывает запрос на сертификат, подписывает и предоставляет в Банк Оператору ЦР

  • Оператор ЦР проверяет полномочия сотрудника, подписи и печать организации на бланке запроса на сертификат. Проверяет соответствие данных введенных при регистрации ответственного сотрудника клиента в базе данных ЦР и заявлении в бумажном виде. Проверяет значение открытого ключа на бланке запроса на сертификат и электронном запросе на сертификат в реестр ЦР. В случае, когда проверка дает положительный результат, разрешает выпуск сертификата ЭЦП на ЦР.

  • После подтверждения Банком выпуска сертификата ЭЦП, Клиент на своём рабочем месте обращается в ЦР, заходит с помощью маркера временного доступа на свою персональную страницу и устанавливает новый сертификат ЭЦП.

  • Старый сертификат Клиент сохраняет в архиве.

    1. Приостановление действия сертификата

      1. В случае необходимости Клиент может приостановить действие сертификата. Для этого он обращается с письмом (Заявлением2) в Банк с просьбой приостановить действия сертификата с указанием причин приостановления. Оператор ЦР регистрации оформляет заявку на приостановление действия сертификата. Администратор УЦ обрабатывает запрос на приостановление действия сертификата и блокирует возможность работы ответственного сотрудника Клиента в системе Интернет-Клиент. Клиент будет информирован о приостановлении действия его сертификата письмом по e-mail, указанному в сертификате и/или в предоставленном заявлении.

      2. Для того чтобы возобновить действие сертификата Клиент обращается с письмом (Заявлением3) в Банк с просьбой о возобновлении действия сертификата ключа подписи. Администратором УЦ обрабатывает запрос на возобновление сертификата и разрешает возможность работы ответственного сотрудника Клиента в системе Интернет-Клиент. Клиент будет информирован о возобновлении действия его сертификата письмом по e-mail, указанному в сертификате или в Заявлении на приостановление.

    2. Отзыв сертификата ЭЦП

      1. В случае необходимости Клиент может отозвать сертификат ЭЦП. Для этого он обращается с письмом (Заявлением4) в Банк с просьбой отозвать сертификат с указанием причин отзыва. Оператор ЦР регистрации оформляет заявку на отзыв сертификата. Администратор УЦ обрабатывает запрос на отзыв сертификата и блокирует возможность работы ответственного сотрудника Клиента в системе Интернет-Клиент. Клиент будет информирован об отзыве его сертификата письмом по e-mail, указанному в сертификате и/или в предоставленном заявлении.

    3. Компрометация закрытого ключа Клиента

2.7.1. При утере или компрометации закрытого ключа Клиент немедленно обращается в Банк с письмом на отзыв сертификата ключа подписи с указанием причины отзыва сертификата. Администратор УЦ обрабатывает запрос на отзыв и блокирует возможность работы ответственного сотрудника Клиента в системе Интернет-Клиент. Клиент будет информирован об отзыве сертификата письмом по e-mail по адресу, указанному в сертификате или в переданном письме, или Заявлении. Восстановление доступа ответственного сотрудника Клиента к системе Интернет-Клиент возможно после обращения Клиента в Банк и получения нового сертификата для работы с Системой (см. п.2.4 Приложения №15).

    1. Смена сертификата ЭЦП Банка.

2.8.1. При смене ключей Банком за месяц оповещает Клиентов посредством сообщений в системе Интернет-Клиент. Сообщение Банка содержит файл с новым сертификатом.

2.8.2. При получении уведомления о смене ключей в Банке, Клиент устанавливает новый сертификат Банка на свой компьютер.

2.9. Смена сертификата WEB-сервера Банка.

    1. При смене ключей сервера Банк за месяц оповещает Клиентов посредством сообщений в системе Интернет-Клиент. Сообщение содержит файл с новым сертификатом сервера.

Приложение № 16

к Правилам открытия, ведения и закрытия счетов юридических лиц и индивидуальных предпринимателей
в ЗАО АКБ "ЭКСПРЕСС-ВОЛГА".

ЗАО АКБ “ЭКСПРЕСС-ВОЛГА”

ЗАЯВЛЕНИЕ

о принятии электронных документов с двумя и более подписями

от "____" _________ 20___ г.

___________________________________________________________________________________ наименование клиента

Прошу Вас принимать электронные документы для проведения операций по нашим счетам, а также обмена информацией с Банком только подписанные двумя подписями ответственных абонентов:

_______________________________________________________(Ф.И.О. и должность ответственного абонента)

и

_______________________________________________________(Ф.И.О. и должность ответственного абонента)

Предупреждены и согласны, что документы, подписанные только одной указанной подписью, Банком приниматься к рассмотрению и исполнению не будут.

Руководитель

должность

подпись

Ф.И.О.

Главный бухгалтер

подпись

Ф.И.О.

М.П.

(ID) Клиента 

Приложение № 17

к Правилам открытия, ведения и закрытия счетов юридических лиц и индивидуальных предпринимателей
в ЗАО АКБ "ЭКСПРЕСС-ВОЛГА".

ЗАЯВЛЕНИЕ

на присоединение к Тарифному плану расчетно-кассового обслуживания юридических лиц ЗАО АКБ «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА» в рублях РФ и/или иностранной валюте.

г. Саратов «___»___________20___г.

наименование клиента

Присоединяемся к тарифному плану _______________________________________________________.

Подтверждаем свое согласие с условиями Правил открытия, ведения и закрытия счетов юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в ЗАО АКБ «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА» (далее – «Правила») и обязуемся выполнять условия данных Правил.

Правила открытия, ведения и закрытия счетов юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в ЗАО АКБ «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА» получены, с Тарифами ознакомлены.

Руководитель

должность

подпись

Ф.И.О.

Главный бухгалтер

подпись

Ф.И.О.

М.П.

Приложение № 18

к Правилам открытия, ведения и закрытия счетов юридических лиц и

индивидуальных предпринимателей в ЗАО АКБ "ЭКСПРЕСС-ВОЛГА".

ЗАЯВЛЕНИЕ
о выдаче токенов для использования в системе «Интернет-Клиент»

от «____» _________ 20 __ г.

наименование клиента

Просим выдать устройство еТокен ГОСТ в количестве ___ штук

для формирования и хранения на нем закрытого ключа электронной цифровой подписи  да;  нет.

Обязуемся сформировать ЭЦП на еТокен ГОСТ и предоставить в Банк Сертификат открытого ключа к данной ЭЦП. Обязуемся хранить все активные ключи ЭЦП на токене.

Просим выдать устройство еТокен PASS для дополнительной защиты:

- аутентификация в системе «Интернет-Клиент»:  да;  нет;

- подтверждение операций в системе «Интернет-Клиент»:  да;  нет.

Просим выдать устройство еТокен PASS для использования в качестве аналога собственноручной подписи: да; нет.

Обязуемся хранить токены под ключом в безопасном от хищения помещении.

  • Токен/ы получаю лично, Руководитель;

  • Токен/ы доверяем получить:

Фамилия, Имя, Отчество, Паспорт: серия, номер, кем и когда выдан

подпись которого __________________________________ удостоверяем.

Дата: «____» ___________ 20__г.

Руководитель

должность

подпись

Ф.И.О.

Главный бухгалтер

М.П.

подпись

Ф.И.О.

РАСПИСКА ПОЛУЧАТЕЛЯ:

 еТокен ГОСТ мною получен/ы;

 еТокен PASS серийный № ____________ мною получен/ы.

"____" _____________ 20 ___ г. ____________________/___________________________________/

ОТМЕТКИ БАНКА О ПРИЕМЕ ЗАЯВЛЕНИЯ (дата приема, штамп, Ф.И.О. и подпись сотрудника Банка):

"____" _____________ 20 ___ г. ____________________/___________________________________/

(ID) Клиента 

Приложение № 19

к Правилам открытия, ведения и закрытия счетов юридических лиц и

индивидуальных предпринимателей в ЗАО АКБ "ЭКСПРЕСС-ВОЛГА"

Дополнительное соглашение №___

к Правилам открытия, ведения и закрытия счетов

юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в ЗАО АКБ «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА»

(к Договору об открытии и ведении счета в валюте РФ)

г. ______________ «___» _________ 20___ г.

Закрытое акционерное общество Коммерческий межотраслевой банк стабилизации и развития "ЭКСПРЕСС-ВОЛГА", именуемое в дальнейшем "Банк", в лице _________________________________, действующего на основании доверенности № _________ от _________г., с одной стороны, и ___________________________, именуемое в дальнейшем "Клиент", в лице ___________________________________, действующего на основании Устава, с другой стороны, именуемые в дальнейшем совместно и каждый в отдельности "Стороны", заключили настоящее дополнительное соглашение к Правилам открытия, ведения и закрытия счетов юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в ЗАО АКБ «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА) (далее именуемые - Правила) о нижеследующем:

Стороны договорились об установлении максимальной суммы лимита овердрафта «Лидер», предоставляемого Клиенту на основании заявления на овердрафт от «____» ____________ 20________ г. в размере __________________ (__________________________________________________________________) рублей.

Банк осуществляет кредитование счета Клиента на основании Заявления на овердрафт от «___» _____________ 20___ г. в размере, установленном пунктом 1 настоящего дополнительного соглашения при соблюдении Клиентом следующего условия: начиная с «____» ___________ 20___ г. обеспечить ежемесячный оборот по своему расчетному счету № _______________________________ в ЗАО АКБ «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА» в размере не менее _________________ (____________________________________________) рублей

Под ежемесячным оборотом по счету понимается сумма поступлений на счет (кредитовый оборот) в течение календарного месяца. При этом в состав оборота для целей настоящего Договора не включаются:

суммы полученных Клиентом кредитов (займов), предоставленных Банком;

суммы, вырученные Клиентом от продажи иностранной валюты,

взаимные поступления со счетов Клиента и его поручителей в ЗАО АКБ “ЭКСПРЕСС-ВОЛГА»

В случае несоблюдения данного условия, Банк вправе приостановить кредитование счета Клиента.

Клиент обязуется:

- уплатить единовременную комиссию за открытие Овердрафта в размере ____% (_________________) процентов от суммы установленного лимита, указанного в п. 1 настоящего Дополнительного Соглашения в течение ___________ рабочих дней после предоставления Овердрафта;

- уплачивать проценты за пользование заемными денежными средствами (Овердрафтом) в размере ______% (______________) процентов годовых в порядке, предусмотренном Правилами.

Открытие Овердрафта включает в себя следующие услуги Банка:

- расчет лимита Овердрафта;

- осуществление операций по установлению Овердрафта.

4. В случае нарушения сроков уплаты единовременной комиссии за открытие Овердрафта Клиент уплачивает Банку неустойку в размере ____ % (____________________) процента от суммы единовременной комиссии, за каждый день просрочки.

5. Настоящее соглашение вступает в силу с момента его подписания Сторонами и действует до «____» _______________ 20____г. и является неотъемлемой частью Правил, являющихся договором об открытии и ведении счета.

6. Остальные пункты Правил в части, не противоречащей настоящему Дополнительному соглашению, остаются без изменений.

7. Настоящее соглашение составлено в ___________ экземплярах, по одному для каждой из сторон, имеющих равную юридическую силу.

АДРЕСА И РЕКВИЗИТЫ СТОРОН

БАНК

КЛИЕНТ

ЗАО АКБ "ЭКСПРЕСС-ВОЛГА"

____________________

410002, г. Саратов, ул. Мичурина, д. 166/168

тел. 30-40-40

Юридический адрес:

__________________________________________

тел. ___________

корр/счет № 30101810600000000808

в РКЦ ГУ Банка России по Саратовской области

БИК 046311808, ИНН 6454027396

р/с _________________________ в ЗАО АКБ «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА»

ИНН ________________

ОТ БАНКА

ОТ КЛИЕНТА

__________________/ ______________ /

_______________________/________________/

М.П.

М.П.

__________________/_____________./

Приложение № 20

к Правилам открытия, ведения и закрытия счетов юридических лиц и

индивидуальных предпринимателей в ЗАО АКБ "ЭКСПРЕСС-ВОЛГА"

В ЗАО АКБ «ЭКСПРЕС-ВОЛГА»

ЗАЯВЛЕНИЕ

на подключение (отключение) услуги мобильного информирования

наименование клиента

Просим подключить услугу мобильного информирования на номера телефона, адреса электронной почты следующему лицу  да_ нет

ФИО

Должность

№ телефона*

адрес электронной почты**

*Примечание: Не более двух номеров для одного сотрудника.

**Примечание: Не более двух адресов для одного сотрудника.

Просим отключить от услуги мобильного информирования следующие номера телефона, адреса электронной почты указанного лица  да_ нет

ФИО

Должность

№ телефона

адрес электронной почты

Просим отключить услугу мобильного информирования о состоянии счета/счетов в соответствии с Правилами  да_ нет.

Руководитель

должность

подпись

Ф.И.О.

Главный бухгалтер

подпись

Ф.И.О.

М.П.

Отметка о принятии:

“_____” ____________ 20_г.

Ф.И.О. сотрудника Банка ________________________________

Подпись: ________________________

Приложение № 21

к Правилам открытия, ведения и закрытия счетов юридических лиц и

индивидуальных предпринимателей в ЗАО АКБ "ЭКСПРЕСС-ВОЛГА"

Заявка на размещение средств

1. Дата заявки “____”____________ 20__ г.

2. Наименование Клиента _____________________________________________________

3. Номер расчетного счета ____________________________________

4. Контактные телефоны Клиента _______________________________________________

5. Продукт, в рамках которого

размещаются средства _______________________________________________

6. Сумма размещения ____________________________________________________

(цифрами и прописью) ____________________________________________________

7. Валюта размещения (прописью) ________________________________________________

8. Срок размещения с “____” ___________ 20__ г.

(включительно)

по “____”____________ 20__ г.

9. Процентная ставка* «_____» % (______________________________) годовых.

*Примечания:

  • процентная ставка указывается в Заявке сотрудником Банком или самостоятельно Клиентом только после предварительного согласования с Банком. При направлении Заявки по системе «Интернет-Клиент» для размещения денежных средств до определенного порогового значения процентная ставка Клиентом не указывается. В этом случае процентная ставка проставляется в Заявке автоматически в соответствии с утвержденными Банком ставками привлечения денежных средств;

  • Заявка оформляется на каждое размещение средств;

От имени _____________________________________________________

Ф.И.О. _______________________________________ Подпись_____________________

Должность ____________________________________

М.П.

Отметка о принятии:

“_____” ____________ 20_г. Время: _______:______

Ф.И.О. сотрудника Банка ________________________________ Подпись: ________________________

Приложение № 22

к Правилам открытия, ведения и закрытия счетов юридических лиц и

индивидуальных предпринимателей в ЗАО АКБ "ЭКСПРЕСС-ВОЛГА".

Профиль продуктов

Наименование продукта

Управление остатками на счете

Револьверный депозит

Сумма размещения

От 1 млн. до 50 млн. российских рублей /или от 30 тыс. долларов США до 2 млн. долларов США/или от 30 тыс. евро до 2 млн. евро

Не ограничена

Срок размещения

От 1 до 91 дня включительно

До от 1 до 90 дней включительно

Ставка привлечения

Устанавливается автоматически

Устанавливается в соответствии с Приказом ЗАО АКБ «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА» «Об установлении ставок привлечения и размещения ресурсов» по условно-срочным депозитам, действующим на дату размещения средств.

Заявка на размещение средств

Только через систему «Интернет-Клиент»

через систему «Интернет-Клиент» или через Заявку на бумаге

Фиксация суммы размещения

Установка неснижаемого остатка (остаток на расчетном счете клиента должен быть не ниже суммы размещения на конец каждого операционного дня на протяжении всего срока размещения)

Установка неснижаемого остатка (остаток на расчетном счете клиента должен быть не ниже суммы размещения в течение всего дня на протяжении всего срока размещения, т.е. неизменный в течение срока размещения)

Время размещения

9.00 – 21.00

9.00 –16.00

Приложение № 23

к Правилам открытия, ведения и закрытия счетов юридических лиц и

индивидуальных предпринимателей в ЗАО АКБ "ЭКСПРЕСС-ВОЛГА"

В ЗАО АКБ «ЭКСПРЕС-ВОЛГА»

ЗАЯВЛЕНИЕ

на подключение/отключение SMS информационно-рекламного характера

наименование клиента

  • Просим Вас подключить SMS информационно-рекламного характера.

  • Просим Вас отключить SMS информационно-рекламного характера.

"____" _____________ 201__ г.

Руководитель

должность

подпись

Ф.И.О.

Главный бухгалтер

подпись

Ф.И.О.

М.П.

ОТМЕТКИ БАНКА О ПРИЕМЕ ЗАЯВЛЕНИЯ (дата приема, штамп, Ф.И.О. и подпись сотрудника Банка):

"____" _____________ 201__ г.

____________________/___________________________________/

Приложение 24а
Перечень документов для открытия расчетного счета юридическому лицу,

созданному в соответствии с законодательством Российской Федерации

ПЕРЕЧЕНЬ ДОКУМЕНТОВ ДЛЯ ОТКРЫТИЯ РАСЧЕТНОГО СЧЕТА ЮРИДИЧЕСКОМУ ЛИЦУ, СОЗДАННОМУ В СООТВЕТСТВИИ С ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВОМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ


№ п/п

Наименование документа

Форма предоставления

(Документы предоставляются в одной из нижеперечисленных форм)

В случае открытия расчетного счета

1.

Заявление на открытие счета

Подписанное руководителем либо уполномоченным доверенностью представителем и главным бухгалтером, если данная должность предусмотрена штатным расписанием, скрепленное печатью организации. В 2-х экземплярах

2.

Учредительные документы

2.1

Устав

или

типовой Устав и Положение об организациях и учреждениях соответствующих типов и видов (для юридических лиц, действующих на основе типовых Уставов об организациях и учреждениях соответствующих типов и видов)

  • Оригинал с отметкой регистрирующего органа

  • Копия, заверенная нотариально

  • Копия, заверенная регистрирующим органом. С копии Устава, заверенной регистрирующим органом, уполномоченный сотрудник банка может снять копию и заверить ее соответствующим образом проставлением отметки “копия верна”.

  • Копия, изготовленная и заверенная Клиентом самостоятельно, оригинал и копия, заверенная регистрирующим органом для сравнения.

3.

Документы, подтверждающие государственную регистрацию

3.1.

Юридические лица, зарегистрированные до 01.07.2002:

свидетельство о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц о юридическом лице, зарегистрированном до 01 июля 2002г. (ф.№Р57001)

Юридические лица, зарегистрированные после 01.07.2002:

свидетельство о государственной регистрации юридического лица (ф. №Р51001)

*В случае отсутствия свидетельства о государственной регистрации юридического лица по форме, выдававшейся до 01.07.2002, Клиент предоставляет письмо в Банк с указанием данного факта

  • Оригинал.

  • Копия, заверенная нотариально.

  • Копия, изготовленная и заверенная клиентом самостоятельно, и оригинал для сравнения

3.2.

В случае внесения в ЕГРЮЛ сведений, связанных с изменениями учредительных документов:

Свидетельство о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц (ф.№Р50003).

К свидетельству подтверждающее изменение, связанное с учредительными документами Клиента прилагаются: тексты внесенных в учредительные документы изменений, а также копии соответствующих протоколов общих собраний (решений участников) учредителей (акционеров) о внесении изменений в ЕГРЮЛ. В случае предоставления Клиентом текста Учредительных документов в последней редакции, предоставление текста прошлых изменений и свидетельств, подтверждающих эти изменения, а также протоколов к ним, не требуется.

В случае внесения в ЕГРЮЛ сведений, не связанных с изменениями учредительных документов:

Свидетельство, подтверждающее последнее изменение, не связанное с учредительными документами Клиента (смена единоличного исполнительного органа управления, состава участников); протокол о данном изменении.

  • Оригинал.

  • Копия, заверенная нотариально.

  • Копия, изготовленная и заверенная клиентом самостоятельно, и оригинал для сравнения

3.3

Выписка из Единого государственного реестра юридических лиц

Примечание: документ может не истребоваться от Клиента в случае получения Банком Выписки из электронной базы ЕГРЮЛ.

  • Оригинал.

  • Копия, заверенная нотариально.

  • Копия, изготовленная и заверенная клиентом самостоятельно, и оригинал для сравнения

  • Форма, подготовленная на основе данных электронной базы ЕГРЮЛ, предоставляемой на контрактной основе Федеральной Налоговой Службой Российской Федерации. К форме прилагается лист заверения (см. Приложение 27), подписанный должным образом Клиентом и уполномоченным сотрудником Банка.

Дата выдачи регистрирующим органом Выписки из ЕГРЮЛ не должна превышать 1 календарный месяц от даты открытия Счета.

4.

Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе налогоплательщика-организации.

  • Оригинал.

  • Копия, заверенная нотариально.

  • Копия, изготовленная и заверенная клиентом самостоятельно, и оригинал для сравнения

5.

Лицензии (разрешения) на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию

Примечание: документ может не истребоваться от Клиента в случае получения Банком сведений по лицензии из независимых источников информации (Приложение №18), за исключением лицензий (разрешений), которые имеют непосредственное отношение к правоспособности Клиента заключать договор банковского счета соответствующего вида.

  • Оригинал.

  • Копия, заверенная нотариально.

  • Копия, изготовленная и заверенная клиентом самостоятельно, и оригинал для сравнения.

  • Форма5, подготовленная на основе данных независимых источников информации. (Приложение №30).

6.

Справка/письмо или уведомление из Федеральной службы государственной статистики о присвоении кодов по общероссийским классификаторам

Примечание: документ может не истребоваться от Клиента.

  • Оригинал.

  • Копия, заверенная нотариально.

  • Копия, изготовленная и заверенная клиентом самостоятельно, и оригинал для сравнения

  • Форма6, подготовленная на основе данных независимых источников информации (Приложение №18). К форме прилагается заверительный лист к справке из Федеральной службы государственной статистики, который сшивается вместе со справкой, полученной электронным образом (Приложение№26)

7.

Карточка с образцами подписей и оттиском печати (ф.№0401026)

Примечание:

При открытии счета конкурсному управляющему в Карточке с образцами подписей и оттиска печати проставляется печать, используемая конкурсным управляющим в конкурсном производстве

  • Заверенная нотариально.

  • Заверенная в Банке в соответствии с внутрибанковским порядком.

8.

Документы о назначении на должности лиц (сотрудников организации), поименованных в банковских карточках, лиц, уполномоченных распоряжаться денежными средствами, находящимися на счете, используя аналог собственноручной подписи, руководителя Клиента - юридического лица, в соответствии с уставом организации: Протокол (решение) о назначении или выписка из него (с обязательным проставлением печати организации Кроме протокола (Решения) о создании), приказ о назначении или выписка из него. В случае отсутствия в штате бухгалтерского работника, в приказе на руководителя должно быть прописано про возложение обязанностей по ведению бухгалтерского учета).

Надлежащим образом оформленные доверенности на лиц, имеющих право распоряжаться денежными средствами, находящимися на счете (за исключением представителей юрлица, имеющих право действовать без доверенности)

  • Оригинал.

  • Копия, заверенная нотариально.

  • Копия, изготовленная и заверенная клиентом самостоятельно, и оригинал для сравнения

.

  • Нотариально заверенная доверенность

  • Оригинал, подписанный доверителем и скрепленный печатью организации

  • копия, заверенная нотариально

9.

Трудовой договор с руководителем или выписка из него (с указанием срока и перечнем полномочий). Документ требуется только в случае наличия в уставе ссылки на трудовой договор в отношении срока и перечня полномочий.

  • Оригинал.

  • Копия, заверенная нотариально.

  • Копия, изготовленная и заверенная клиентом самостоятельно, и оригинал для сравнения

10.

Анкета юридического лица, заполненная по форме Банка. В том числе содержит следующую информацию:

- о наличии/отсутствии счетов в банках, зарегистрированных на территории государств не участвующих в международном сотрудничестве в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма

- о наличии по указанному в учредительных документах адресу постоянно действующего исполнительного органа, иного органа или лица, которые имеют право действовать от имени юридического лица без доверенности

- о наличии/отсутствии выгодоприобретателя, к выгоде которого действует организация

- о величине оплаченного уставного капитала

  • Оригинал, подписанный руководителем организации или иным уполномоченным лицом (при наличии доверенности), подтверждающей его полномочия, и скрепленный печатью организации.

11.

Документ, удостоверяющий личность (развороты с фото и прописка) или временное удостоверение личности лиц, поименованных в банковских карточках, лиц, уполномоченных распоряжаться денежными средствами, находящимися на счете, используя аналог собственноручной подписи и иных лиц, действующих на основании доверенности

  • Копия, заверенная нотариально.

  • Оригинал.

  • Копия, изготовленная и заверенная клиентом самостоятельно, и оригинал для сравнения

11.1

Документ, удостоверяющий личность иностранного гражданина

Разрешение на работу не требуется при наличии вида на жительство или разрешение на временное проживание)

  • Копия, заверенная нотариально

  • Копия, заверенная нотариально.

  • Оригинал.

Копия, изготовленная и заверенная Клиентом самостоятельно, и оригинал для сравнения

12

Список документов по учредителям юридических лиц

12.1

ЮЛ – резидент:

  • свидетельство о государственной регистрации;

  • свидетельство о постановке на налоговый учет;

или

  • анкета учредителя, подписанная руководителем организации и скрепленная печатью организации - ЮЛ (Приложение №2) к Анкете (Приложение №8)

ФЛ-резидент:

- документ, удостоверяющий личность

или

  • анкета учредителя, подписанная руководителем организации и скрепленная печатью организации - ФЛ (Приложение №1) к Анкете (Приложение №8)

ЮЛ – нерезидент:

  • документ, подтверждающий статус организации

или

- анкета учредителя, подписанная руководителем организации и скрепленная печатью организации - ЮЛ (Приложение №2) к Анкете (Приложение №8)

ФЛ-нерезидент:

- документ, удостоверяющий личность (паспорт иностранного гражданина или иные документы)

или

- анкета учредителя, подписанная руководителем организации и скрепленная печатью организации - ФЛ (Приложение №1) к Анкете (Приложение №8)

  • Оригинал.

  • Копия, заверенная нотариально.

  • Копия, изготовленная и заверенная Клиентом самостоятельно и оригинал для сравнения.

12.2

  • Реестр акционеров или выписка из Реестра акционеров общества (с обязательным проставлением печати организации ) для Юридических лиц, организованных в форме ОАО и ЗАО (вместо п 12.1)

  • Оригинал, заверенный компанией-реестродержателем либо самим юрлицом, если реестр ведется самостоятельно

  • Копия, заверенная нотариально.

  • Копия, изготовленная и заверенная клиентом самостоятельно, и оригинал для сравнения

Выписка должна содержать список акционеров, имеющих право на участие в последнем собрании или список акционеров на дату, отстающую не более чем на один месяц от даты открытия Счета.

12.3

За исключением заявителей у некоммерческих организаций (вместо п 12.1)

13.

Документ, подтверждающий нахождение Органа управления по фактическому адресу:

  • свидетельство о государственной регистрации права собственности;

  • договор аренды;

  • договор субаренды;

  • договор ссуды (безвозмездного пользования).

  • паспорт руководителя (в случае если предприятие зарегистрировано по месту регистрации руководителя)

При открытии счета ТСЖ/ЖСК

свидетельство о государственной регистрации права собственности председателя правления/паспорт руководителя (в случае если предприятие зарегистрировано по месту регистрации руководителя/свидетельство о государственной регистрации права собственности одного из членов правления) При открытии счета конкурсным управляющим документ не предоставляется.

При открытии счета Клиенту для филиала (обособленного подразделения) представляется документ, подтверждающий нахождение Органа управления филиала (обособленного подразделения).

  • Оригинал.

  • Копия, заверенная нотариально.

  • Копия, изготовленная и заверенная клиентом самостоятельно, и оригинал для сравнения

14.

ЮЛ - организации в форме ТСЖ/ЖСК/ЖК дополнительно предоставляют:

  • документы, удостоверяющие личность членов правления или список членов правления с указанием паспортных данных, заверенный печатью и подписью руководителя правления ТСЖ/ЖСК/ЖК; и/ или анкету (вместо п 12)

  • протокол общего собрания об избрании членов правления и (или) избрании руководителя в случае регистрации ТСЖ/ЖСК/ЖК (с обязательным проставлением печати организации);

  • протокол правления об избрании руководителя в случае регистрации ТСЖ/ЖСК/ЖК после принятия Жилищного кодекса РФ (29.12.2004г.) (не предоставляется в случае избрания руководителя общим собранием в соответствии с уставом, принятым до 29.12.2004г.) (с обязательным проставлением печати организации)

  • Оригинал.

  • Копия, заверенная нотариально.

  • Копия, изготовленная и заверенная клиентом самостоятельно, и оригинал для сравнения

15

При передаче функций единоличного исполнительного органа управляющей компании дополнительно предоставляются:

  • Протокол о передаче полномочий управляющей компании (с обязательным проставлением печати организации)

  • Устав управляющей компании с отметкой регистрирующего органа

  • Свидетельство ИНН

  • Свидетельство ОГРН

  • Справка из Госкомстата на управляющую компанию

  • Протокол/ решение о назначении руководителя в управляющей компании (с обязательным проставлением печати организации)

  • Выписка из ЕГРЮЛ на управляющую компанию, сроком действия не более 1 календарного месяца от даты открытия счета

  • Договор с управляющей компанией

  • Документ, удостоверяющий личность руководителя и распорядителя счетом

  • Приказ на руководителя и распорядителя счетом

  • Доверенность на распорядителя счетом (если распорядителем не является руководитель)

  • Оригинал.

  • Копия, заверенная нотариально.

  • Копия, изготовленная и заверенная клиентом самостоятельно, и оригинал для сравнения

16.

При передаче функций единоличного исполнительного органа управляющему дополнительно предоставляются:

  • Документ, удостоверяющий личность управляющего

  • Свидетельство ИНН управляющего

  • Свидетельство ОГРН управляющего

  • Справка из Госкомстата на управляющего

  • Договор с управляющим

  • Оригинал.

  • Копия, заверенная нотариально.

  • Копия, изготовленная и заверенная клиентом самостоятельно, и оригинал для сравнения

17.

Юридические лица, организованные в форме унитарных предприятий дополнительно предоставляют

17.1

Нормативные акты органов государственной власти о создании унитарного предприятия (Правительство РФ, федеральные органы исполнительной власти, органы государственной власти субъектов РФ, органы местного самоуправления)

  • Оригинал.

  • Копия, заверенная нотариально.

  • Копия, изготовленная и заверенная клиентом самостоятельно, и оригинал для сравнения

18.

Органы государственной власти Российской Федерации, органы государственной власти субъектов Российской Федерации, органы местного самоуправления дополнительно предоставляют

18.1

Законодательные и иные нормативные правовые акты, принимаемые в установленном законодательством Российской Федерации порядке, решения об их создании и правовом статусе

  • Оригинал.

  • Копия, заверенная нотариально.

  • Копия, изготовленная и заверенная клиентом самостоятельно, и оригинал для сравнения

19.

Обособленные подразделения юридические лица (филиал, представительство) предоставляют:

19.1

Заявление на открытие счета

Подписанное уполномоченным представителем и главным бухгалтером, если данная должность предусмотрена штатным расписанием, скрепленное печатью организации. В 2-х экземплярах

19.2

Карточка с образцами подписей и оттиском печати (ф.№0401026)

  • Заверенная нотариально.

  • Заверенная в Банке в соответствии с внутрибанковским порядком.

19.3

Анкета юридического лица, заполненная по форме Банка на обособленное подразделение. В том числе содержит следующую информацию:

- о наличии/отсутствии счетов в банках, зарегистрированных на территории государств не участвующих в международном сотрудничестве в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма

- о наличии по указанному в учредительных документах адресу постоянно действующего исполнительного органа, иного органа или лица, которые имеют право действовать от имени юридического лица без доверенности

- о наличии/отсутствии выгодоприобретателя, к выгоде которого действует организация

- о величине оплаченного уставного капитала

  • Оригинал, подписанный руководителем обособленного подразделения и скрепленный печатью организации.

19.4

Документы на Головную организацию согласно п.п. 2, 3, 4, 5, 6, 8, 9 настоящего Приложения)

  • Оригинал.

  • Копия, заверенная нотариально.

  • Копия, изготовленная и заверенная клиентом самостоятельно, и оригинал для сравнения

19.5

Положение об обособленном подразделении юридического лица

  • Оригинал.

  • Копия, заверенная нотариально.

  • Копия, изготовленная и заверенная клиентом самостоятельно, и оригинал для сравнения

19.6

Приказ о назначение на должность руководителя обособленного подразделения

  • Оригинал.

  • Копия, заверенная нотариально.

  • Копия, изготовленная и заверенная клиентом самостоятельно, и оригинал для сравнения

19.7

Доверенность на распоряжение денежными средствами, выданная на руководителя обособленного подразделения

  • Заверенная нотариально

  • Оригинал.

  • Копия, заверенная нотариально.

19.8

Документ, удостоверяющий личность руководителя обособленного подразделения

  • Оригинал.

  • Копия, заверенная нотариально.

  • Копия, изготовленная и заверенная клиентом самостоятельно, и оригинал для сравнения

19.9

Уведомление, о постановке на учет юридического лица в налоговом органе по месту нахождения его обособленного подразделения.

  • Оригинал.

  • Копия, заверенная нотариально.

  • Копия, изготовленная и заверенная клиентом самостоятельно, и оригинал для сравнения

19.10

Справка или уведомление из Федеральной службы государственной статистики о присвоении кодов по общероссийским классификаторам (по обособленному подразделению)

Примечание: документ может быть не истребован от Клиента в случае получения Банком сведений по кодам общероссийских классификаторов из независимых источников информации.

  • Оригинал.

  • Копия, заверенная нотариально.

  • Копия, изготовленная и заверенная клиентом самостоятельно, и оригинал для сравнения.

  • Форма³, подготовленная на основе данных независимых источников информации (Приложение №30). К форме прилагается заверительный лист к справке Федеральной службы государственной статистики, который сшивается вместе со справкой, полученной электронным образом (Приложение№26)

19.11

Документ, подтверждающий нахождение Органа управления по фактическому адресу:

  • свидетельство о государственной регистрации права собственности;

  • договор аренды;

  • договор субаренды;

  • Оригинал.

  • Копия, заверенная нотариально.

  • Копия, изготовленная и заверенная клиентом самостоятельно, и оригинал для сравнения

20.

Дипломатические и приравненные к ним представительства иностранных государств (за исключением посольств и консульств7) дополнительно предоставляют8

20.1

Документы, подтверждающие статус представительства

  • Оригинал.

  • Копия, заверенная нотариально.

  • Копия, изготовленная и заверенная клиентом самостоятельно, и оригинал для сравнения

21.

Международные организации дополнительно предоставляют9

21.1

Устав или иной аналогичный документ, подтверждающий статус организации

  • Оригинал.

  • Копия, заверенная нотариально.

  • Копия, изготовленная и заверенная клиентом самостоятельно, и оригинал для сравнения

22.

Филиалы и представительства международных организаций дополнительно предоставляют10

22.1.

Положение об обособленном подразделении юридического лица

  • Оригинал с проставлением апостиля (кроме государств, с которыми Россия имеет иного рода соглашения).

  • Копия, заверенная нотариусом или иным компетентным органом.

  • Копия, изготовленная и заверенная клиентом самостоятельно, и оригинал для сравнения

22.2.

Документы, подтверждающие полномочия руководителя обособленного подразделения юридического лица;

  • Оригинал.

  • Копия, заверенная нотариально.

  • Копия, изготовленная и заверенная клиентом самостоятельно, и оригинал для сравнения

22.3.

Устав или иной аналогичный документ, подтверждающий статус организации

  • Оригинал с проставлением апостиля (кроме государств, с которыми Россия имеет иного рода соглашения).

  • Копия, заверенная нотариусом или иным компетентным органом.

  • Копия, изготовленная и заверенная клиентом самостоятельно, и оригинал для сравнения

22.4

Документ, удостоверяющий личность руководителя обособленного подразделения

  • Оригинал.

  • Копия, заверенная нотариально.

  • Копия, изготовленная и заверенная клиентом самостоятельно, и оригинал для сравнения

23.

В случае открытия специального банковского счета представляются те же документы, что и для открытия расчетного счета, с учетом требований законодательства Российской Федерации

23.1

Для открытия спецсчета оператору по приему платежей:

1. договор с поставщиком об осуществлении деятельности по приему платежей физических лиц;

2. уведомление о постановке на учет в Росфинмониторинге

  • Оригинал.

  • Копия, заверенная нотариально.

  • Копия, изготовленная и заверенная клиентом самостоятельно, и оригинал для сравнения

23.2

Для открытия спецсчета платежному субагенту:

1. договор с оператором об осуществлении деятельности по приему платежей физических лиц;

  • Оригинал.

  • Копия, заверенная нотариально.

  • Копия, изготовленная и заверенная клиентом самостоятельно, и оригинал для сравнения

23.3

Для открытия спецсчета поставщику:

1. договор с оператором об осуществлении деятельности по приему платежей физических лиц;

  • Оригинал.

  • Копия, заверенная нотариально.

  • Копия, изготовленная и заверенная клиентом самостоятельно, и оригинал для сравнения

24

В случае открытия счета, открываемого при проведении процедур банкротства в отношении Клиента, дополнительно предоставляются:

24.1.

Определение арбитражного суда о введении процедуры наблюдения/ внешнего управления и определения об утверждении кандидатуры временного/внешнего управляющего.

или

Решение арбитражного суда о признании должника банкротом и об открытии конкурсного производства и определения об утверждении кандидатуры конкурсного управляющего.

  • Копия, заверенная нотариально.

  • Копия, заверенная арбитражным судом.

24.2.

Определение арбитражного суда об удовлетворении заявления о намерении удовлетворить требования кредиторов к должнику в полном объеме.

  • Копия, заверенная нотариально.

  • Копия, заверенная арбитражным судом.

24.3.

Свидетельство о членстве в саморегулируемой организации арбитражных управляющих

  • Оригинал.

  • Копия, заверенная нотариально.

  • Копия, заверенная подписью уполномоченного должностного лица (с расшифровкой должности и фамилии) и печатью организации.

  • Копия, изготовленная и заверенная клиентом самостоятельно, и оригинал для сравнения.

25.

В случае открытия счета доверительного управления дополнительно предоставляют:

25.1.

Договор, на основании которого осуществляется доверительное управление

  • Оригинал.

  • Копия, заверенная нотариально.

  • Копия, изготовленная и заверенная клиентом самостоятельно, и оригинал для сравнения

При наличии счета в ЗАО АКБ «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА» для открытия другого счета Клиенту достаточно представить:

1.

Заявление на открытие счета

Подписанное руководителем либо уполномоченным доверенностью представителем и главным бухгалтером, если данная должность предусмотрена штатным расписанием, скрепленное печатью организации. В 2-х экземплярах.

2.

Выписка из Единого государственного реестра юридических лиц

Примечание: документ может не истребоваться от Клиента в случае получения Банком Выписки из электронной базы ЕГРЮЛ.

  • Оригинал.

  • Копия, заверенная нотариально.

  • Копия, изготовленная и заверенная клиентом самостоятельно и оригинал для сравнения.

  • Форма, подготовленная на основе данных электронной базы ЕГРЮЛ, предоставляемой на контрактной основе Федеральной Налоговой Службой Российской Федерации. К форме прилагается лист заверения (см. Приложение 27), подписанный должным образом Клиентом и уполномоченным сотрудником Банка.

Дата выдачи регистрирующим органом Выписки из ЕГРЮЛ не должна превышать 1 календарный месяц от даты открытия Счета.

3.

Документы, подтверждающие внесение изменений и дополнений в учредительные документы с момента открытия последнего счета (в случае наличия изменений и дополнений)

  • Оригинал.

  • Копия, заверенная нотариально.

  • Копия, изготовленная и заверенная клиентом самостоятельно и оригинал для сравнения.

4.

В случае окончания срока полномочий руководителя или доверенного лица, добавлении новой подписи предоставляются:

  • документы о продлении срока полномочий (решение/протокол (с обязательным проставлением печати) – для руководителя, доверенность на новый срок – для доверенного лица),

  • документы о назначении лица, имеющего права распоряжаться счетом (при добавлении новой подписи)

  • документ, удостоверяющий личность распорядителей счета (при изменении руководителя ,либо иного лица, имеющего права распоряжаться счетом; при добавлении подписи; при изменении паспортных данных)

  • Оригинал.

  • Копия, заверенная нотариально.

  • Копия, изготовленная и заверенная клиентом самостоятельно и оригинал для сравнения (за исключением доверенности).

При наличии у Клиента в ЗАО АКБ «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА» счета, открытого до введения в действие «Правил открытия, ведения и закрытия счетов юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в ЗАО АКБ «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА», необходимо представить:

1.

Заявление о присоединении к «Правилам открытия, ведения и закрытия счетов юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в ЗАО АКБ «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА»

Подписанное руководителем либо уполномоченным доверенностью представителем и главным бухгалтером, если данная должность предусмотрена штатным расписанием, скрепленное печатью организации. В 2-х экземплярах.

2.

Выписка из ЕГРЮЛ (срок выдачи не более 1 календарного месяца до момента присоединения к Правилам)

  • Оригинал.

  • Копия, заверенная нотариально.

  • Копия, изготовленная и заверенная клиентом самостоятельно и оригинал для сравнения.

  • Форма, подготовленная на основе данных электронной базы ЕГРЮЛ, предоставляемой на контрактной основе Федеральной Налоговой Службой Российской Федерации. К форме прилагается лист заверения (см. Приложение 19), подписанный должным образом Клиентом и уполномоченным сотрудником Банка.

Дата выдачи регистрирующим органом Выписки из ЕГРЮЛ не должна превышать 1 календарный месяц от даты открытия Счета.

3.

Документы, подтверждающие полномочия руководителя

  • Оригинал.

  • Копия, заверенная нотариально.

  • Копия, изготовленная и заверенная клиентом самостоятельно и оригинал для сравнения.

4.

Документ, удостоверяющий личность (при изменении руководителя, либо изменения иного лица, имеющего право распоряжаться денежными средствами, находящимися на счете; при добавлении подписи; при изменении паспортных данных)

  • Оригинал.

  • Копия, заверенная нотариально.

  • Копия, изготовленная и заверенная клиентом самостоятельно и оригинал для сравнения.

4.1

Документ, удостоверяющий личность иностранного гражданина

Разрешение на работу не требуется при наличии вида на жительство или разрешение на временное проживание)

  • Копия, заверенная нотариально

  • Копия, заверенная нотариально.

  • Оригинал.

Копия, изготовленная и заверенная Клиентом самостоятельно, и оригинал для сравнения

5.

Список документов по учредителям - Юридическим лицам

ЮЛ – резидент:

  • свидетельство о государственной регистрации;

  • свидетельство о постановке на налоговый учет;

или

  • анкета учредителя, подписанная руководителем организации и скрепленная печатью организации - ЮЛ (Приложение №2) к Анкете (Приложение №8)

ФЛ-резидент:

- документ, удостоверяющий личность

или

  • анкета учредителя, подписанная руководителем организации и скрепленная печатью организации - ФЛ (Приложение №1) к Анкете (Приложение №8)

ЮЛ – нерезидент:

  • документ, подтверждающий статус организации

или

- анкета учредителя, подписанная руководителем организации и скрепленная печатью организации - ЮЛ (Приложение №2) к Анкете (Приложение №8)

ФЛ-нерезидент:

- документ, удостоверяющий личность (паспорт иностранного гражданина или иные документы)

или

- анкета учредителя, подписанная руководителем организации и скрепленная печатью организации - ФЛ (Приложение №1) к Анкете (Приложение №8)

  • Оригинал.

  • Копия, заверенная нотариально.

  • Копия, изготовленная и заверенная Клиентом самостоятельно и оригинал для сравнения.

Приложение 24б
Перечень документов для открытия счета юридическому лицу, созданному в соответствии с законодательством иностранного государства и имеющему местонахождение за пределами территории Российской Федерации

ПЕРЕЧЕНЬ ДОКУМЕНТОВ ДЛЯ ОТКРЫТИЯ СЧЕТА ЮРИДИЧЕСКОМУ ЛИЦУ, СОЗДАННОМУ В СООТВЕТСТВИИ С ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВОМ ИНОСТРАННОГО ГОСУДАРСТВА И ИМЕЮЩЕМУ МЕСТОНАХОЖДЕНИЕ ЗА ПРЕДЕЛАМИ ТЕРРИРОРИИ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

п/п

Название документа

Форма предоставления

Документы предоставляются в одной из нижеперечисленных форм)

1.

Заявление на открытие счета

  • Подписанное руководителем либо уполномоченным доверенностью представителем и главным бухгалтером, если данная должность предусмотрена штатным расписанием, скрепленное печатью организации.

2.

Договор на расчетно-кассовое обслуживание

  • Подписанный руководителем либо уполномоченным доверенностью представителем и главным бухгалтером, если данная должность предусмотрена штатным расписанием, скрепленный печатью организации. В 2-х экземплярах.

3.

Учредительные документы (устав, учредительный договор – если таковой составлялся)

  • Копии, легализованные в посольстве (консульстве) РФ в стране регистрации Клиента либо с проставленным «апостилем», с заверенным у нотариуса переводом на русский язык (см. примечание).

4.

Разрешение Национального (Центрального) банка иностранного государства, если наличие такого разрешения требуется для открытия рублевого счета нерезидента в РФ в соответствии с международными договорами с участием РФ

5.

Выписка из торгового реестра, либо свидетельство о регистрации юридического лица

6.

Другие документы, определяющие юридический статус нерезидента в соответствии с законодательством страны его местонахождения

7.

Положение о филиале или представительстве

8.

Разрешения на открытие представительства нерезидента либо иных документов, свидетельствующих об аккредитации представительства нерезидента в РФ

  • Оригинал.

  • Копия, заверенная нотариально.

  • Копия, изготовленная и заверенная клиентом самостоятельно и оригинал для сравнения.

9.

Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе налогоплательщика-организации

  • Оригинал.

  • Копия, заверенная нотариально.

  • Копия, изготовленная и заверенная клиентом самостоятельно и оригинал для сравнения.

10.

Лицензии (разрешения) на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию

Примечание: документ может не истребоваться от Клиента в случае получения Банком сведений по лицензии из независимых официальных источников информации за исключением лицензий (разрешений), которые имеют непосредственное отношение к правоспособности клиента заключать договор банковского счета соответствующего вида.

  • Оригинал.

  • Копия, заверенная нотариально.

  • Копии, заверенные подписью уполномоченного должностного лица (с расшифровкой должности и фамилии, имени, отчества (при наличии)) и печатью организации.

  • Копия, изготовленная и заверенная клиентом самостоятельно и оригинал для сравнения.

Форма11, подготовленная на основе данных независимых источников информации.

12.

Карточка с образцами подписей и оттиска печати (ф. №0401026)

  • Заверенная нотариально.

  • Заверенная в Банке в соответствии с внутрибанковским порядком.

13.

Анкета юридического лица, заполненная по форме Банка

  • Оригинал, подписанный руководителем или иным уполномоченным представителем организации и скрепленный печатью организации.

14.

Доверенности или иные документы, подтверждающие полномочия лиц, подписи которых включены в карточку с образцами подписей и оттиском печати; документ, удостоверяющий личность, приказ о вступлении в должность

  • Копии, легализованные в посольстве (консульстве) РФ в стране регистрации Клиента (см. примечание);

    1. Копии с проставленным «апостилем» (см. примечание).

В случае если доверенность выдана в порядке передоверия и составлена на русском языке, она должна быть удостоверена нотариально и представлена в виде:

Оригинала.

Копии, заверенной нотариально.

В случае если доверенность выдана в порядке передоверия, дополнительно к указанным документам должна быть представлена копия основной доверенности, оформленная в соответствии с абз.1 настоящего пункта.

15.

Документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа юридического лица

Копии, легализованные в посольстве (консульстве) РФ в стране регистрации Клиента либо с проставленным «апостилем», с заверенным у нотариуса переводом на русский язык (см. примечание).

16.

Обособленные подразделения юридического лица – нерезидента дополнительно предоставляют

16.1

Положение об обособленном подразделении юридического лица

Копии, легализованные в посольстве (консульстве) РФ в стране регистрации Клиента

Копии с проставленным «апостилем», с заверенным у нотариуса переводом на русский язык (см. примечание).

16.2

Документы, свидетельствующие о внесении записи в сводный государственный реестр аккредитованных на территории Российской Федерации представительств иностранных компаний или государственный реестр филиалов иностранных юридических лиц, аккредитованных на территории Российской Федерации (В случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации)

  • Оригинал.

  • Копия, заверенная нотариально.

  • Оригинал для изготовления копии и заверения уполномоченным сотрудником Банка либо копия, изготовленная и заверенная клиентом самостоятельно и оригинал для сравнения.

17.

Список документов по учредителям

ЮЛ – резидент:

  • свидетельство о государственной регистрации;

  • свидетельство о постановке на налоговый учет;

или

  • анкета учредителя, подписанная руководителем организации и скрепленная печатью организации - ЮЛ (Приложение №2) к Анкете (Приложение №8)

ФЛ-резидент:

- документ, удостоверяющий личность

или

  • анкета учредителя, подписанная руководителем организации и скрепленная печатью организации - ФЛ (Приложение №1) к Анкете (Приложение №8)

ЮЛ – нерезидент:

  • документ, подтверждающий статус организации

или

- анкета учредителя, подписанная руководителем организации и скрепленная печатью организации - ЮЛ (Приложение №2) к Анкете (Приложение №8)

ФЛ-нерезидент:

- документ, удостоверяющий личность

(паспорт иностранного гражданина или иные документы)

или

- анкета учредителя, подписанная руководителем организации и скрепленная печатью организации - ФЛ (Приложение №1) к Анкете (Приложение №8)

  • Оригинал.

  • Копия, заверенная нотариально.

  • Копия, изготовленная и заверенная клиентом самостоятельно и оригинал для сравнения.

ПРИМЕЧАНИЕ:

  1. В случаях, предусмотренных международными договорами РФ, документы юридических лиц отдельных государств могут быть приняты без легализации, в том числе:

  • с проставлением апостиля;

  • без проставления апостиля.

В частности, от юридических лиц – нерезидентов, созданных в соответствии с законодательством Украины, документы могут быть приняты без легализации и без проставления апостиля, поскольку это предусмотрено ст. 13 Конвенции о правовой помощи и правовых отношениях по гражданским , семейным и уголовным делам от 22.01.93г.

По состоянию на 10.01.11. участниками конвенции являются: Армения, Белоруссия, Казахстан, Киргизия, Молдавия (с оговоркой “согласно статьи 8612”), Узбекистан, Таджикистан, Туркмения, Украина, Азербайджан, Грузия.

  1. Документы, составленные полностью или в какой-либо их части на иностранном языке (за исключением документов, удостоверяющих личности физических лиц, выданных компетентными органами иностранных государств, составленных на нескольких языках, включая русский язык), представляются Клиентом Банку с надлежащим образом заверенным переводом на русский язык. Документы, выданные компетентными органами иностранных государств, подтверждающие статус юридических лиц - нерезидентов, принимаются Банком в случае их легализации в установленном порядке (указанные документы могут быть представлены без их легализации в случаях, предусмотренных международными договорами Российской Федерации). Требование о представлении Банку документов с надлежащим образом заверенным переводом на русский язык не распространяется на документы, выданные компетентными органами иностранных государств, удостоверяющие личности физических лиц, при условии наличия у физического лица документа, подтверждающего право законного пребывания на территории Российской Федерации (например, въездная виза, миграционная карта). Все документы представляются Клиентом Банку в подлиннике или надлежащим образом заверенной копии. Если к идентификации клиента, установлению и идентификации выгодоприобретателя имеет отношение только часть документа, может быть представлена заверенная выписка из него. В случае представления копий документов кредитная организация вправе потребовать представления подлинников документов для ознакомления.

При наличии счета в ЗАО АКБ «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА» для открытия другого счета Клиенту достаточно представить:

1.

Заявление на открытие счета

Подписанное руководителем либо уполномоченным доверенностью представителем и главным бухгалтером, если данная должность предусмотрена штатным расписанием, скрепленное печатью организации. В 2-х экземплярах.

2.

Договор на расчетно-кассовое обслуживание, если в рамках действующего договора не предусмотрена возможность открытия нескольких счетов или дополнительное соглашение к имеющемуся договору, если такая возможность предусмотрена

Подписанный руководителем либо уполномоченным доверенностью представителем и главным бухгалтером, если данная должность предусмотрена штатным расписанием, скрепленный печатью организации. В 2-х экземплярах.

Приложение 24в
Перечень документов ИП, адвокатов ,нотариусов, арбитражных управляющих для открытия счета

ПЕРЕЧЕНЬ ДОКУМЕНТОВ ИП, АДВОКАТОВ,НОТАРИУСОВ АРБИТРАЖНЫХ УПРАВЛЯЮЩИХ ДЛЯ ОТКРЫТИЯ СЧЕТА

п/п

Наименование документа

Форма предоставления

(Документы предоставляются в одной из нижеперечисленных форм)

В случае открытия расчетного счета предоставляют:

1.

Заявление на открытие счета

Подписанное ИП либо уполномоченным нотариально заверенной доверенностью представителем, скрепленное печатью ИП (если есть). В 2-х экземплярах.

2.

Документ, удостоверяющий личность ИП,

  • Оригинал.

  • Копия, заверенная нотариально.

  • Копия, изготовленная и заверенная клиентом самостоятельно и оригинал для сравнения

Документами, удостоверяющими личность на территории РФ, в целях настоящей Инструкции являются:

  1. Для граждан РФ:

  • паспорт гражданина РФ;

  • общегражданский заграничный паспорт;

  • временное удостоверение личности гражданина РФ, выдаваемое органом внутренних дел до оформления паспорта;

  1. Для иностранных граждан – паспорт иностранного гражданина либо иной документ, установленный федеральным законом или признаваемый в соответствии с международным договором РФ в качестве документа, удостоверяющего личность;

  2. Для лиц без гражданства, если они постоянно проживают на территории РФ – вид на жительство в РФ;

  3. Для иных лиц без гражданства:

  • документ, выданный иностранным государством и признаваемый международным договором РФ в качестве документа, удостоверяющего личность лица без гражданства;

  • разрешение на временное пребывание;

  • вид на жительство;

  1. Для беженцев – удостоверение беженца.

3.

Миграционная карта и документы, подтверждающие право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание в РФ

  • Оригинал.

  • Копия, заверенная нотариально.

  • Копия, изготовленная и заверенная клиентом самостоятельно и оригинал для сравнения

Для иностранных граждан и лиц без гражданства.

4.

Документы, подтверждающие государственную регистрацию:

4.1

Для ИП, зарегистрированных до 01 января 2004года

4.1.1

Свидетельство о внесении записи в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей записи об индивидуальном предпринимателе, зарегистрированном до 01 января 2004г. (ф. №Р67001)

  • Оригинал.

  • Копия, заверенная нотариально.

  • Копия, изготовленная и заверенная клиентом самостоятельно и оригинал для сравнения

4.2

Для ИП, зарегистрированных после 01 января 2004 года

4.2.1

Свидетельство о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя (ф. №Р61001)

  • Оригинал.

  • Копия, заверенная нотариально.

  • Копия, изготовленная и заверенная клиентом самостоятельно и оригинал для сравнения

5.

Лицензии (разрешения) на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию

Примечание: документ может не истребоваться от Клиента в случае получения Банком сведений по лицензии из независимых официальных источников информации за исключением лицензий (разрешений), которые имеют непосредственное отношение к правоспособности клиента заключать договор банковского счета соответствующего вида. (см. Приложение 18 к настоящим Инструкциям)

  • Оригинал.

  • Копия, заверенная нотариально.

  • Копия, изготовленная и заверенная клиентом самостоятельно и оригинал для сравнения.

Форма1, подготовленная на основе данных независимых источников информации.

6.

Свидетельство о постановке физического лица на учет в налоговом органе

  • Оригинал.

  • Копия, заверенная нотариально.

  • Копия, изготовленная и заверенная клиентом самостоятельно и оригинал для сравнения

7.

Справка или уведомление из Федеральной службы государственной статистики о присвоении кодов по общероссийским классификаторам (при отсутствии в справке кодов ОКВЭД берем выписку из ЕГРИП)

Примечание: документ может не истребоваться от Клиента в случае получения Банком сведений по кодам общероссийских классификаторов из независимых официальных источников информации.

  • Оригинал.

  • Копия, заверенная нотариально.

  • Копия, изготовленная и заверенная клиентом самостоятельно и оригинал для сравнения.

Форма1, подготовленная на основе данных независимых источников информации (Приложение №18). К форме прилагается заверительный лист к справке Федеральной службы государственной статистики, который сшивается вместе со справкой, полученной электронным образом (Приложение№24)

8.

Карточка с образцами подписей и оттиска печати (ф. №0401026)

  • заверенная нотариально.

  • заверенная в Банке в соответствии с внутрибанковским порядком.

9.

Анкета юридического лица, заполненная по форме Банка. В том числе содержит следующую информацию:

- о наличии/отсутствии счетов в банках, зарегистрированных на территории государств не участвующих в международном сотрудничестве в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма

- о наличии/отсутствии выгодоприобретателя, к выгоде которого действует организация

Оригинал, подписанный руководителем организации и скрепленный печатью организации.

10.

Надлежащим образом оформленные доверенности на лицо, подписавшее Заявление на открытие счета, а также доверенность на лицо, предоставившее документы в Банк и имеющее право распоряжаться денежными средствами, находящимися на счете

Нотариально заверенная доверенность либо нотариально заверенная копия.

11.

В случае открытия счета доверительного управления ИП дополнительно предоставляют:

11.1

Договор, на основании которого осуществляется доверительное управление

  • Оригинал.

  • Копия, заверенная нотариально.

  • Копия, изготовленная и заверенная клиентом самостоятельно и оригинал для сравнения

В случае открытия расчетного счета Нотариусы предоставляют:

1.

Заявление на открытие счета

Подписанное Нотариусом, скрепленное печатью нотариуса . В 2-х экземплярах.

2.

Документ, удостоверяющий личность нотариуса

  • Оригинал.

  • Копия, заверенная нотариально.

  • Копия, изготовленная и заверенная клиентом самостоятельно и оригинал для сравнения

Документами, удостоверяющими личность на территории РФ, в целях настоящей Инструкции являются:

  1. Для граждан РФ:

  • паспорт гражданина РФ;

  • временное удостоверение личности гражданина РФ, выдаваемое органом внутренних дел до оформления паспорта;

3.

Свидетельство о постановке физического лица на учет в налоговом органе

  • Оригинал.

  • Копия, заверенная нотариально.

  • Копия, изготовленная и заверенная клиентом самостоятельно и оригинал для сравнения

4.

Справка или уведомление из Федеральной службы государственной статистики о присвоении кодов по общероссийским классификаторам

Примечание: документ может не истребоваться от Клиента в случае получения Банком сведений по кодам общероссийских классификаторов из независимых официальных источников информации.

  • Оригинал.

  • Копия, заверенная нотариально.

  • Копия, изготовленная и заверенная клиентом самостоятельно и оригинал для сравнения.

Форма1, подготовленная на основе данных независимых источников информации (Приложение №18). К форме прилагается заверительный лист к справке Федеральной службы государственной статистики, который сшивается вместе со справкой, полученной электронным образом (Приложение№24)

5.

Карточка с образцами подписей и оттиска печати (ф. №0401026)

  • заверенная нотариально.

  • заверенная в Банке в соответствии с внутрибанковским порядком.

6.

Анкета юридического лица, заполненная по форме Банка. В том числе содержит следующую информацию:

- о наличии/отсутствии счетов в банках, зарегистрированных на территории государств не участвующих в международном сотрудничестве в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма

- о наличии/отсутствии выгодоприобретателя, к выгоде которого действует организация

Оригинал, подписанный руководителем организации и скрепленный печатью организации.

7

Приказ/выписка из приказа/иной документ, подтверждающий наделение его полномочиями (назначение на должность), выдаваемый органами юстиции субъектов Российской Федерации, в соответствии с законодательством Российской Федерации

  • Оригинал.

  • Копия, заверенная нотариально.

Копия, изготовленная и заверенная клиентом самостоятельно и оригинал для сравнения

8.

Справка из нотариальной палаты о месте осуществления деятельности нотариусом

  • Оригинал.

  • Копия, заверенная нотариально.

  • Копия, изготовленная и заверенная клиентом самостоятельно и оригинал для сравнения

9

Лицензии (разрешения) на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию

Примечание: документ может не истребоваться от Клиента в случае получения Банком сведений по лицензии из независимых официальных источников информации за исключением лицензий (разрешений), которые имеют непосредственное отношение к правоспособности клиента заключать договор банковского счета соответствующего вида. (см. Приложение 18 к настоящим Инструкциям)

  • Оригинал.

  • Копия, заверенная нотариально.

  • Копия, изготовленная и заверенная Клиентом самостоятельно и оригинал для сравнения.

Форма1, подготовленная на основе данных независимых источников информации.

В случае открытия расчетного счета Адвоката Учредившего Адвокатский кабинет предоставляют:

1.

Заявление на открытие счета

Подписанное Адвокатом. скрепленное печатью Адвоката в 2-х экземплярах.

2.

Документ, удостоверяющий личность Адвоката

  • Оригинал.

  • Копия, заверенная нотариально.

  • Копия, изготовленная и заверенная Клиентом самостоятельно и оригинал для сравнения

Документами, удостоверяющими личность на территории РФ, в целях настоящей Инструкции являются:

  1. Для граждан РФ:

  • паспорт гражданина РФ;

  • общегражданский заграничный паспорт;

  • временное удостоверение личности гражданина РФ, выдаваемое органом внутренних дел до оформления паспорта;

  1. Для иностранных граждан – паспорт иностранного гражданина либо иной документ, установленный федеральным законом или признаваемый в соответствии с международным договором РФ в качестве документа, удостоверяющего личность;

  2. Для лиц без гражданства, если они постоянно проживают на территории РФ – вид на жительство в РФ;

  3. Для иных лиц без гражданства:

  • документ, выданный иностранным государством и признаваемый международным договором РФ в качестве документа, удостоверяющего личность лица без гражданства;

  • разрешение на временное пребывание;

  • вид на жительство;

  1. Для беженцев – удостоверение беженца.

3.

Свидетельство о постановке физического лица на учет в налоговом органе

  • Оригинал.

  • Копия, заверенная нотариально.

  • Копия, изготовленная и заверенная клиентом самостоятельно и оригинал для сравнения

4.

Справка или уведомление из Федеральной службы государственной статистики о присвоении кодов по общероссийским классификаторам

Примечание: документ может не истребоваться от Клиента в случае получения Банком сведений по кодам общероссийских классификаторов из независимых официальных источников информации.

  • Оригинал.

  • Копия, заверенная нотариально.

  • Копия, изготовленная и заверенная клиентом самостоятельно и оригинал для сравнения.

Форма1, подготовленная на основе данных независимых источников информации (Приложение №18). К форме прилагается заверительный лист к справке Федеральной службы государственной статистики, который сшивается вместе со справкой, полученной электронным образом (Приложение №24)

5.

Карточка с образцами подписей и оттиска печати (ф. №0401026)

  • заверенная нотариально.

  • заверенная в Банке в соответствии с внутрибанковским порядком.

6.

Анкета юридического лица, заполненная по форме Банка. В том числе содержит следующую информацию:

- о наличии/отсутствии счетов в банках, зарегистрированных на территории государств не участвующих в международном сотрудничестве в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма

- о наличии/отсутствии выгодоприобретателя, к выгоде которого действует организация

Оригинал, подписанный руководителем организации и скрепленный печатью организации.

7.

Выписка из реестра адвокатов, удостоверяющая регистрацию адвоката в реестре адвокатов, выдаваемая органами Министерства юстиции субъектов Российской Федерации.

  • Оригинал.

  • Копия, заверенная нотариально.

  • Копия, изготовленная и заверенная клиентом самостоятельно и оригинал для сравнения

8.

Удостоверение адвоката.

  • Оригинал.

  • Копия, заверенная нотариально.

  • Копия, изготовленная и заверенная клиентом самостоятельно и оригинал для сравнения

9.

Справка из адвокатской палаты о местонахождении адвокатского кабинета

  • Оригинал.

  • Копия, заверенная нотариально.

  • Копия, изготовленная и заверенная клиентом самостоятельно и оригинал для сравнения

В случае открытия расчетного счета Арбитражный управляющий предоставляют:

1.

Заявление на открытие счета

Подписанное Арбитражным управляющим, скрепленное печатью Арбитражного управляющего. В 2-х экземплярах.

2.

Документ, удостоверяющий личность Арбитражного управляющего

  • Оригинал.

  • Копия, заверенная нотариально.

  • Копия, изготовленная и заверенная клиентом самостоятельно и оригинал для сравнения

Документами, удостоверяющими личность на территории РФ, в целях настоящей Инструкции являются:

  1. Для граждан РФ:

  • паспорт гражданина РФ;

  • общегражданский заграничный паспорт;

  • временное удостоверение личности гражданина РФ, выдаваемое органом внутренних дел до оформления паспорта;

3.

Свидетельство о постановке физического лица на учет в налоговом органе

  • Оригинал.

  • Копия, заверенная нотариально.

Копия, изготовленная и заверенная клиентом самостоятельно и оригинал для сравнения

4.

Справка или уведомление из Федеральной службы государственной статистики о присвоении кодов по общероссийским классификаторам

Примечание: документ может не истребоваться от Клиента в случае получения Банком сведений по кодам общероссийских классификаторов из независимых официальных источников информации.

  • Оригинал.

  • Копия, заверенная нотариально.

  • Копия, изготовленная и заверенная клиентом самостоятельно и оригинал для сравнения.

Форма1, подготовленная на основе данных независимых источников информации (Приложение №18). К форме прилагается заверительный лист к справке Федеральной службы государственной статистики, который сшивается вместе со справкой, полученной электронным образом (Приложение№24)

5.

Карточка с образцами подписей и оттиска печати (ф. №0401026)

  • заверенная нотариально.

заверенная в Банке в соответствии с внутрибанковским порядком

6.

Анкета юридического лица, заполненная по форме Банка. В том числе содержит следующую информацию:

- о наличии/отсутствии счетов в банках, зарегистрированных на территории государств не участвующих в международном сотрудничестве в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма

- о наличии/отсутствии выгодоприобретателя, к выгоде которого действует организация

Оригинал, подписанный руководителем организации и скрепленный печатью организации.

7.

Выписка из реестра членов саморегулируемой организации арбитражных управляющих.

  • Оригинал.

  • Копия, заверенная нотариально.

Копия, изготовленная и заверенная клиентом самостоятельно и оригинал для сравнения

При наличии счета в ЗАО АКБ «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА» для открытия другого счета Клиенту достаточно предоставить:

1.

Заявление на открытие счета

Подписанное ИП либо уполномоченным нотариально заверенной доверенностью представителем, скрепленное печатью ИП (если есть). В 2-х экземплярах.

При наличии у Клиента в ЗАО АКБ «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА» счета, открытого до введения в действие "Правил открытия, ведения и закрытия счетов юридических лиц и предпринимателей без образования юридического лица в ЗАО АКБ «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА», необходимо предоставить:

1.

Заявление о присоединении к "Правилам открытия, ведения и закрытия счетов юридических лиц и ИП в ЗАО АКБ «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА», если действующий договор не предусматривает возможность открытия нескольких счетов

Подписанное ИП либо уполномоченным нотариальной доверенностью представителем, скрепленное печатью ИП (если есть). В 2-х экземплярах”.

Приложение 25

Список документов, требуемых при изменениях в юридическом деле Клиента:

При смене состава участников

  1. Протокол (решение) о смене участников (учредителей) (с обязательным проставлением печати организации)

или

Договор купли-продажи (мены, дарения и т.п.) доли в уставном капитале, удостоверенный нотариально

или

Письмо Клиента о новом составе участников с расшифровкой данных по персональному составу и размеру долевого участия в уставном капитале:

для физических лиц – паспортные данные (фамилия, имя, отчество, дата и место рождения, серия, № паспорта, сведения о подразделении, выдавшем паспорт, датой выдачи, место прописки);

для юридических лиц – наименование юридического лица, ОГРН, ИНН

  1. Свидетельство о внесении записи в ЕГРЮЛ

  1. Паспорта учредителей (для физических лиц)*

либо

анкета ФЛ -учредителя

*Документы не требуются при предоставлении Клиентом Письма, указанного в п.1 Списка документов, требуемых при смене учредителей

  1. Свидетельство ОГРН и свидетельство ИНН (для участников - юрлиц)*

либо

Анкета-учредителя ЮЛ

*Документы не требуются при предоставлении Клиентом Письма, указанного в п.1 Списка документов, требуемых при смене учредителей

  1. Выписка из ЕГРЮЛ (дата документа должна быть не старше 30 дней)

При смене руководителя

  1. Ходатайство о подписанное руководителем с печатью организации

  1. Протокол собрания (или решение) учредителей об освобождении от должности прежнего и назначении нового руководителя или выписка из него (с обязательным проставлением печати организации)

  1. документ, удостоверяющий личность нового руководителя

  1. Разрешение на работу для иностранных граждан (не требуется при наличии вида на жительство или разрешение на временное проживание)

  1. Свидетельство о внесении записи в ЕГРЮЛ (не связанных с внесением изменений в учредительные документы)

  1. Приказ о назначении на должность

  1. Карточки с образцами подписей и оттиска печати

  1. Выписка из ЕГРЮЛ (дата документа должна быть не старше 30 дней)

При добавлении второй первой подписи

  1. Ходатайство о подписанное руководителем с печатью организации

  1. Доверенность, подписанная руководителем с проставлением печати

  1. Приказ о назначении на должность

  1. документ, удостоверяющий личность

  1. Разрешение на работу для иностранных граждан (не требуется при наличии вида на жительство или разрешение на временное проживание)

  1. Карточки с образцами подписей

При добавлении подписи бухгалтерского работника

  1. Ходатайство, подписанное руководителем с печатью организации

  1. Приказ о назначении на должность бухгалтерского работника

  1. Документ, удостоверяющий личность бухгалтерского работника

  1. Разрешение на работу для иностранных граждан (не требуется при наличии вида на жительство или разрешение на временное проживание)

  1. Карточки с образцами подписей и оттиска печати

При смене печати

  1. Ходатайство, подписанное руководителем с печатью организации

  1. Карточки с образцами подписей и оттиска печати

  1. Акт об уничтожении печати

либо

письмо о том, что прежняя печать будет использоваться в иных целях

При смене адреса юридического лица

  1. Ходатайство, подписанное руководителем с печатью организации

  1. Протокол или решение участников (учредителей) о смене местонахождения(с обязательным проставлением печати организации)

  1. Текст изменений / новая редакция учредительных документов

  1. Свидетельство о внесении записи в ЕГРЮЛ, связанное с внесением изменений в учредительные документы

  1. Выписка из ЕГРЮЛ (дата документа должна быть не старше 30 дней)

  1. Карточка с образцами подписей и оттиска печати (возможно исправить в прежних карточках по письменному заявлению Клиента)

  1. Свидетельство о постановке на налоговый учет по новому местонахождению (в случае изменения налогового органа)

  1. Документ, подтверждающий местонахождение юрлица по новому адресу (свидетельство о праве собственности, договор аренды и т.п.). В случае, если новый адрес регистрации юрлица совпадает с адресом регистрации руководителя юрлица, то предоставляется паспорт руководителя

  1. Справка из Госкомстата с указанием нового местонахождения

При назначении конкурсного управляющего

  1. Ходатайство подписанное конкурсным управляющим с печатью организации/конкурсного управляющего (в случае закрытия расчетного счета при нулевом остатке документ не требуется)

  1. Решение (определение) арбитражного суда об утверждении конкурсного управляющего (в случае не предоставление копии заверенного арбитражным судом распечатывается документ с официального сайта арбитражного суда)

  1. Свидетельство о внесении записи в ЕГРЮЛ из налогового органа о назначении конкурсного производства (в случае закрытия расчетного счета при нулевом остатке документ не требуется)

  1. Выписка из ЕГРЮЛ с указанием в качестве исполнительного органа – конкурсного управляющего (дата документа должна быть не старше 30 дней) (в случае закрытия расчетного счета при нулевом остатке документ не требуется)

  1. Карточки с образцами подписей и оттиска печати, используемой конкурсным управляющим в конкурсном производстве (в случае закрытия расчетного счета при нулевом остатке документ не требуется)

  1. Паспорт конкурсного управляющего

При передачи полномочий управляющей компании

  1. Протокол о передаче полномочий управляющей компании с обязательным проставлением печати организации

  1. Устав управляющей компании с отметкой регистрирующего органа

  1. Свидетельство о постановке на налоговый учет (ИНН)

  1. Свидетельство о государственной регистрации (ОГРН)

  1. Справка из Госкомстата на управляющую компанию

  1. Протокол/Решение о назначении руководителя в управляющей компании с обязательным проставлением печати

  1. Выписка из ЕГРЮЛ на управляющую компанию (дата документа должна быть не старше 30 дней)

  1. Договор с управляющей компанией

  1. Документ, удостоверяющий личность распорядителя счетом

  1. Разрешение на работу для иностранных граждан (не требуется при наличии вида на жительство или разрешение на временное проживание)

  1. Документы необходимые при смене руководителя.

При передаче функций единоличного исполнительного органа управляющему

  1. Документ, удостоверяющий личность управляющего

  1. Свидетельство ИНН управляющего

  1. Свидетельство ОГРН управляющего

  1. Справка из Госкомстата на управляющего

  1. Договор с управляющим

  1. Документы необходимые при смене руководителя.

Добавлении подписи доверенного лица (предпринимателя)

  1. Ходатайство подписанное руководителем с печатью предпринимателя (при ее наличии)

  1. Нотариально заверенная доверенность

  1. Карточки с образцами подписей и оттиска печати

  1. Паспорт на доверенное лицо

  1. Разрешение на работу для иностранных граждан (не требуется при наличии вида на жительство или разрешение на временное проживание)

Добавлении печати (у предпринимателя)

  1. Ходатайство подписанное руководителем с печатью предпринимателя (при ее наличии)

  1. Карточки с образцами подписей и оттиска печати

Смена фамилии (у предпринимателя)

  1. Ходатайство подписанное предпринимателем с печатью предпринимателя (при ее наличии)

  1. Документ, подтверждающий изменение фамилии (свидетельство о вступлении в брак, свидетельство о расторжении брака и т.д.)

  1. Ксерокопия паспорта с указанием новой фамилии

  1. Свидетельство о внесении записи в ЕГРИП, ИНН с указанием новой фамилии (при его наличии)

  1. Статистика о присвоении кодов с указанием новой фамилии

  1. Карточка с образцами подписей и оттиска печати с указанием новой фамилии

Смена адреса индивидуального предпринимателя

  1. Ходатайство подписанное предпринимателем с печатью предпринимателя (при ее наличии)

  1. Статистика с указанием нового адреса

  1. Ксерокопия паспорта (включая прописку по новому местожительству)

  1. Карточки с образцами подписей и оттиска печати (возможно исправить в прежних)

Смена паспорта (у предпринимателя)

  1. Ходатайство подписанное предпринимателем с печатью предпринимателя (при ее наличии)

  1. Ксерокопия нового паспорта (копии разворота с фото и прописка, страница, содержащая сведения о ранее выданных паспортах, при наличии)

  1. Карточки с образцами подписей и оттиска печати (для карточек оформленных до 08.10.2012)

Приложение 26

Заверительный лист к справке из Федеральной службы государственной статистики

СПРАВКА (уведомление)

из Федеральной службы государственной статистики

____________________________________________________

(наименование организации)

Дата формирования справки (уведомления): «___» _______ 20___ г.

____________________________ ________________________ ____________

Должность сотрудника банка ФИО сотрудника Банка Подпись

Данные, содержащиеся в настоящей справке (уведомлении), полны и соответствуют данным, содержащимся в сведениях Федеральной службы государственной статистики.

За исключением:

Наименование поля с неверной информацией

Информация, указанная в настоящей справке (уведомлении)

Информация, фактически содержащаяся в сведениях Федеральной службы государственной статистики

Дата: «____» ____________ 20__г.

Руководитель:

___________________ _____________________ (____________________)

Должность Подпись ФИО

М.П.

Приложение 27

Лист заверения формы, подготовленной

на основе данных электронной базы ЕГРЮЛ

Выписка из единого государственного реестра юридических лиц по «____________________________».

________________________________________________________

Наименование организации

Дата формирования выписки: «___» __________ 20___г.

Бизнес-менеджер ____________________ _______________

Должность ФИО сотрудника Подпись

Данные, содержащиеся в настоящей выписке, полны и соответствуют данным, содержащимся в едином государственном реестре юридических лиц в отношении нашей организации.

За исключением:

Наименование поля с неверной

информацией

Информация, указанная в настоящей выписке

Информация, фактически содержащаяся в едином государственном реестре юридических лиц

Дата: «____» ____________ 20__г.

Руководитель организации:

____________________ _________________ (_____________________)

Должность Подпись ФИО

М.П.

Приложение 28

Заявление на списание комиссии за расчетно-кассовое обслуживание

В ЗАО АКБ «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА»

ЗАЯВЛЕНИЕ

на списание комиссии за расчетно-кассовое обслуживание

наименование клиента

Просим Вас производить на условиях заранее данного акцепта списание комиссии за расчетно-кассовое обслуживание с нашего счета в соответствии с пунктом тарифов 2.2.1 «Единая комиссия за ведение счетов Клиентов, в год» один раз в год.

Дата: «____» ___________ 20____г.

Руководитель

должность

подпись

Ф.И.О.

Главный бухгалтер

М.П.

подпись

Ф.И.О.

ОТМЕТКИ БАНКА

(дата приема, штамп, Ф.И.О. и подпись сотрудника Банка):

"____" _____________ 201__ г.

Приложение 29

В ЗАО АКБ «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА»

ЗАЯВЛЕНИЕ

о периодичности уплаты единой комиссии за ведение счетов

наименование клиента

Просим отключить от оплаты ежегодной комиссии за ведение счетов в ЗАО АКБ «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА» (п. 2.2.1 Тарифов). Ежемесячную комиссию просим взимать с _______ 2012г. в соответствии с п. 2.2.0 Тарифов.

Дата: «____» ___________ 20____г.

Руководитель

должность

подпись

Ф.И.О.

Главный бухгалтер

М.П.

подпись

Ф.И.О.

ОТМЕТКИ БАНКА

(дата приема, штамп, Ф.И.О. и подпись сотрудника Банка):

"____" _____________ 201__ г.

Приложение 30

Перечень независимых источников информации

Организация, предоставляющая информацию

Официальный сайт

Ссылка на источник

Источник информации

Период обновления информации

Сведения из документа

Федеральное государственное учреждение "Федеральный лицензионный центр при Росстрое" (ФГУ ФЛЦ)

/index.php?id=28

Интернет страница

1 раз в неделю

Лицензии на строительство, проектирование, изыскания

Интерфакс-АКИ. Международная информационная Группа "Интерфакс"

/

Интернет страница

1 раз в 6 месяцев

Справка из Федеральной службы государственной статистики о присвоении кодов по общероссийским классификаторам

Федеральная служба государственной статистики

/

Электронное письмо от ГМЦ Росстата

1 раз в месяц.

Справка из Федеральной службы государственной статистики о присвоении кодов по общероссийским классификаторам

Федеральная служба государственной статистики

Интернет страница

Справка из Федеральной службы государственной статистики о присвоении кодов по общероссийским классификаторам

Перечень независимых источников информации

Организация, предоставляющая информацию

Официальный сайт

Ссылка на источник

Источник информации

Период обновления информации

Сведения из документа

Федеральное государственное учреждение "Федеральный лицензионный центр при Росстрое" (ФГУ ФЛЦ)

/index.php?id=28

Интернет страница

1 раз в неделю

Лицензии на строительство, проектирование, изыскания

Интерфакс-АКИ. Международная информационная Группа "Интерфакс"

/

Интернет страница

1 раз в 6 месяцев

Справка из Федеральной службы государственной статистики о присвоении кодов по общероссийским классификаторам

Федеральная служба государственной статистики

/

Электронное письмо от ГМЦ Росстата

1 раз в месяц.

Справка из Федеральной службы государственной статистики о присвоении кодов по общероссийским классификаторам

Федеральная служба государственной статистики

Интернет страница

Справка из Федеральной службы государственной статистики о присвоении кодов по общероссийским классификаторам

Приложение 31

дополнительного соглашения к договору об открытии и ведении банковского счета

ДОПОЛНИТЕЛЬНОЕ СОГЛАШЕНИЕ

к Договору об открытии и ведении счета в валюте РФ от «____» ______________ 20___ года

г. Саратов «____» _______________ 20___ года

Закрытое акционерное общество коммерческий межотраслевой банк стабилизации и развития «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА», именуемый в дальнейшем БАНК, в лице _______________________________________________________________________________________________________________, действующей на основании Доверенности _________________________., и ______________________________________________, именуемое в дальнейшем КЛИЕНТ, в лице ____________________________________, действующего на основании Устава, с другой стороны, заключили настоящее дополнительное соглашение о нижеследующем:

  1. Пункты ________, тарифного плана ________ расчетно-кассового обслуживания юридических лиц ЗАО АКБ “ЭКСПРЕСС-ВОЛГА” изложить в следующей редакции:

В случаях изменения подпунктов 5.2.3-5.2.8 раздела «Кассовое обслуживание» тарифного плана включать следующий пункт:

При общей сумме снятия наличных денежных средств более ____________ (______________________) за календарный месяц комиссия составляет 10% от каждой единовременно снимаемой суммы наличных денежных средств в части суммы, превышающей ____________ (______________________) за календарный месяц.

  1. Дополнительное соглашение вступает в силу с и сохраняет силу на период действия Договора об открытии и ведении счета в валюте РФ от «___» ___________..20__года.

  1. Дополнительное соглашение от «___» ___________..20__г. к Договору об открытии и ведении счета в валюте РФ от «___» ___________..20__г. года считать утратившим силу с даты подписания настоящего Дополнительного соглашения.

  1. Дополнительное соглашение составлено в двух экземплярах, по одному для каждой из сторон.

  1. Настоящее дополнительное соглашение может быть расторгнуто по волеизъявлению одной из Сторон путем направления письменного уведомления другой стороне не менее, чем за 5 рабочих дней до даты расторжения, либо передачи его нарочным любому представителю Стороны под роспись не менее, чем за 1 рабочий день до даты расторжения. Договор считается расторгнутым с даты, указанной в уведомлении о расторжении.

_________________ _________________

БАНК КЛИЕНТ

  1. Во всем остальном, неурегулированном настоящим Дополнительным соглашением, Cтороны руководствуются Договором об открытии и ведении счета в валюте РФ от «____» _______________ 20___ г.

БАНК

КЛИЕНТ

Закрытое акционерное общество коммерческий межотраслевой банк стабилизации и развития «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА»

410002, г. Саратов, ул. Мичурина 166/168

к/счет 30101810600000000808 в ГУ ЦБ РФ по Саратовской области.

БИК 046311808,

ИНН 6454027396,

ОГРН 1026400001836

________________________________________________________________________________________________________________________

_______________________/____________

Главный бухгалтер

______________________/Попова Е.М./

М.П.

__________________________________________________________________________

__________________________________________________________________________

р/с ________________________

в ЗАО АКБ “ЭКСПРЕСС-ВОЛГА”

к/с 30101810600000000808

БИК 046311808

ИНН ____________________

ОГРН _____________________

Директор

_____________________/_______________

М.П.

Приложение 32

ЗАЯВЛЕНИЕ - ПОРУЧЕНИЕна проведение периодического перечисления денежных средств в рублях со счета Клиента

ЗАЯВЛЕНИЕ - ПОРУЧЕНИЕ
на проведение периодического перечисления денежных средств
в рублях со счета Клиента

_____________________________________________ (далее - «Клиент») поручает ______________________ (далее – «Банк») производить периодическое перечисление денежных средств со счета, указанного в настоящем Заявлении-поручении, в соответствии с реквизитами и информацией, указанными в настоящем Заявлении-поручении, без дополнительных распоряжений Клиента.

ЧАСТЬ I. Информация о Клиенте :

НАИМЕНОВАНИЕ КЛИЕНТА

НОМЕР СЧЕТА

ФИО контактного лица

ТЕЛЕФОН, E-MAiL контактного лица

ЧАСТЬ II. Реквизиты Заявления-поручения.

Реквизиты получателя

НАИМЕНОВАНИЕ ПОЛУЧАТЕЛЯ

ИНН/КПП ПОЛУЧАТЕЛЯ

СЧЕТ ПОЛУЧАТЕЛЯ

БАНК ПОЛУЧАТЕЛЯ

БИК БАНКА ПОЛУЧАТЕЛЯ

КОРРЕСПОНДЕНТСКИЙ СЧЕТ БАНКА ПОЛУЧАТЕЛЯ

СУММА ПЛАТЕЖА

цифрами (прописью)

ОЧЕРЕДНОСТЬ ПЛАТЕЖА

НАЗНАЧЕНИЕ ПЛАТЕЖА

СРОК ДЕЙСТВИЯ ЗАЯВЛЕНИЯ

С

ПО

ПЕРИОДИЧНОСТЬ ПЛАТЕЖА

 ЕЖЕДНЕВНО

 ЕЖЕНЕДЕЛЬНО

 ЕЖЕМЕСЯЧНО

ДАТА ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ ПЛАТЕЖА

ЧАСТЬ III. Условия осуществления периодических перечислений.

Банк не несет ответственности за неверно указанные плательщиком реквизиты получателя средств;

Банк оставляет за собой право не исполнять платеж в случае несоответствия условий платежа требованиям законодательства РФ;

Банк не осуществляет перечисление при отсутствии на счете денежных средств, достаточных для осуществления перевода и/или удержания комиссии;

Банк осуществляет платежи, приходящиеся на праздничные и выходные дни на следующий рабочий день.*
Если дата платежа приходится на число, которого нет в соответствующем месяце, Банк осуществляет платеж в последний календарный день месяца.

С суммой комиссии, взимаемой согласно действующим тарифам Банка за проведение платежей с моего счета согласен(а) и поручаю Банку списывать в день совершения операции сумму комиссии с моего счета, указанного в настоящем Заявлении-поручении/ или иного счета (указать).

Банк не рассматривает по существу возражений по списанию, произведенному согласно условиям настоящего Заявления-поручения.

*Платежи на внутрибанковские счета и счета клиентов Банковской группы «Лайф» проводятся 24/7.

Руководитель

должность

подпись

Ф.И.О.

Главный бухгалтер

подпись

Ф.И.О.

М.П.

(ID) Клиента 

Отметки Банка:

Заявление принято «____» __________________ 20____ г.

________________________________________________/_______________________/________________________

Должность сотрудника Банка Подпись ФИО

Приложение 33

ДОПОЛНИТЕЛЬНОЕ СОГЛАШЕНИЕ

к Договору об открытии и ведении счета в валюте РФ/ иностранной валюте

от «____»_______ 20__ г.

г. _______________ «_____»__________ 201__г.

ЗАО АКБ «ЭКСПРЕСС – ВОЛГА», именуемый в дальнейшем «Банк», в лице_________________________________________________________________________,

(должность и ФИО полностью)

действующего на основании_________________________, и ______________________________________, именуемый (ая) в дальнейшем «Клиент» в лице________________________________________________________________________,

(должность и ФИО полностью)

заключили настоящее соглашение о нижеследующем:

1. На основании заявления Банк открывает Клиенту, находящемуся в стадии банкротства (конкурсного производства), специальный банковский счет, который предназначен только для удовлетворения требований кредиторов за счет денежных средств, вырученных от реализации предмета залога.

2. Денежные средства, находящиеся на специальном банковском счете должника, могут списываться только для погашения требований кредиторов первой и второй очереди, а также для погашения судебных расходов, расходов по выплате вознаграждения арбитражным управляющим и оплате услуг лиц, привлеченных арбитражным управляющим в целях обеспечения исполнения возложенных на него обязанностей.

3. Денежные средства со специального банковского счета должника списываются по распоряжению конкурсного управляющего только в целях удовлетворения требований кредиторов в порядке, предусмотренном статьей 138 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)», а именно:

3.1. Из средств, вырученных от реализации предмета залога, семьдесят процентов направляется на погашение требований кредитора по обязательству, обеспеченному залогом имущества должника, но не более чем основная сумма задолженности по обеспеченному залогом обязательству и причитающихся процентов. Денежные средства, оставшиеся от суммы, вырученной от реализации предмета залога, вносятся на специальный банковский счет должника в следующем порядке:

двадцать процентов от суммы, вырученной от реализации предмета залога, - для погашения требований кредиторов первой и второй очереди в случае недостаточности иного имущества должника для погашения указанных требований;

оставшиеся денежные средства - для погашения судебных расходов, расходов по выплате вознаграждения арбитражным управляющим и оплаты услуг лиц, привлеченных арбитражным управляющим в целях обеспечения исполнения возложенных на него обязанностей.

3.2. В случае, если залогом имущества должника обеспечиваются требования конкурсного кредитора по кредитному договору, из средств, вырученных от реализации предмета залога, восемьдесят процентов направляется на погашение требований конкурсного кредитора по кредитному договору, обеспеченному залогом имущества должника, но не более чем основная сумма задолженности по обеспеченному залогом обязательству и причитающихся процентов. Оставшиеся средства от суммы, вырученной от реализации предмета залога, вносятся на специальный банковский счет должника в следующем порядке:

пятнадцать процентов от суммы, вырученной от реализации предмета залога, - для погашения требований кредиторов первой и второй очереди в случае недостаточности иного имущества должника в целях погашения указанных требований;

оставшиеся денежные средства - для погашения судебных расходов, расходов по выплате вознаграждения арбитражным управляющим и оплаты услуг лиц, привлеченных арбитражным управляющим в целях обеспечения исполнения возложенных на него обязанностей.

3.3. Денежные средства, предназначавшиеся для погашения требований кредиторов первой и второй очереди и оставшиеся на специальном банковском счете должника после полного погашения таких требований, направляются на погашение части обеспеченных залогом имущества должника требований конкурсных кредиторов, не погашенной из стоимости предмета залога в связи с удержанием части стоимости для погашения требований кредиторов первой и второй очереди в соответствии с пунктами 1 и 2 настоящей статьи.

3.4.Денежные средства, оставшиеся после полного погашения требований кредиторов первой и второй очереди, требований кредитора, обеспеченных залогом реализованного имущества, включаются в конкурсную массу.

3.5. Денежные средства, оставшиеся после полного погашения судебных расходов, расходов на выплату вознаграждения арбитражным управляющим и оплату услуг лиц, привлеченных арбитражным управляющим в целях обеспечения исполнения возложенных на него обязанностей, включаются в конкурсную массу.

4. Банк не осуществляет контроль и не несет ответственности за несоблюдение Клиентом требований, установленных действующим законодательством в отношении порядка удовлетворения Клиентом требований кредиторов.

5. Клиент обязуется ежемесячно до «_____» числа каждого месяца уплачивать Банку плату за обслуживание специального банковского счета №_______________________, взимаемую в соответствии с тарифным планом «______________________» со своего расчетного счета №__________________, открытого в Банке, или с любого иного счета, открытого в иных банках.

6. С момента подписания настоящего дополнительного соглашения Договор об открытии и ведении счета в валюте РФ/иностранной валюте действует с учетом изменений, внесенных им.

7. Соглашение вступает в силу с момента подписания его сторонами и действует в течение срока действия Договора об открытии и ведении счета в валюте РФ/иностранной валюте.

8. Настоящее соглашение составлено в двух экземплярах, по одному для каждой из сторон, которые имеют равную юридическую силу.

9. Адреса и реквизиты сторон:

БАНК КЛИЕНТ

м.п. м.п.

Приложение 34

ДОПОЛНИТЕЛЬНОЕ СОГЛАШЕНИЕ

к договору об открытии и ведении счета в валюте РФ/ иностранной валюте

об открытии специального банковского счета по учету денежных средств компенсационного фонда

от «____»_______ 20__ г.

г. _______________ «_____»__________ 201__г.

ЗАО АКБ «ЭКСПРЕСС – ВОЛГА», именуемый в дальнейшем «Банк», в лице_________________________________________________________________________,

(должность и ФИО полностью)

действующего на основании _________________________, и ______________________________________, именуемый (ая) в дальнейшем «Клиент» в лице________________________________________________________________________,

(должность и ФИО полностью)

заключили настоящее соглашение о нижеследующем:

1. На основании заявления Банк открывает Клиенту специальный банковский счет который предназначен только для создания компенсационного фонда, в целях обеспечения имущественной ответственности членов саморегулируемой организации перед потребителями произведенных ими товаров (работ, услуг) и иными лицами.

2. Не допускается осуществление выплат из средств компенсационного фонда саморегулируемой организации, за исключением случаев, предусмотренных Федеральным законодательством , а также следующих случаев:

а) возврат ошибочно перечисленных средств;

б) размещение средств компенсационного фонда саморегулируемой организации в целях его сохранения и увеличения его размера;

в) осуществление выплат в результате наступления субсидиарной ответственности членов саморегулируемой организации,(выплаты в целях возмещения вреда и судебные издержки).

3. На средства компенсационного фонда не может быть наложено взыскание по обязательствам саморегулируемой организации.

4. Денежные средства со специального банковского счета должника списываются по распоряжению уполномоченных лиц только в целях, предусмотренных п. 2 настоящего соглашения.

4. Банк не осуществляет контроль и не несет ответственности за несоблюдение Клиентом требований, установленных действующим законодательством в отношении порядка выплат из средств компенсационного фонда.

5. Клиент обязуется ежемесячно до «_____» числа каждого месяца уплачивать Банку плату за обслуживание специального банковского счета №_______________________, взимаемую в соответствии с тарифным планом «______________________» со своего расчетного счета №__________________, открытого в Банке, или с любого иного счета, открытого в иных банках.

6. С момента подписания настоящего дополнительного соглашения Договор об открытии и ведении счета в валюте РФ/иностранной валюте действует с учетом изменений, внесенных им.

7. Соглашение вступает в силу с момента подписания его сторонами и действует в течение срока действия Договора об открытии и ведении счета в валюте РФ/иностранной валюте.

8. Настоящее соглашение составлено в двух экземплярах, по одному для каждой из сторон, которые имеют равную юридическую силу.

9. Адреса и реквизиты сторон:

БАНК КЛИЕНТ м.п. м.п.

1 Заполняется в случае наличия денежных средств на расчетном счете

2 Перечень подразделений в обходном листе определяется в каждом офисе самостоятельно

2 В заявлении обязательно должны быть указанны: № действующего сертификата, Ф.И.О. владельца ЭЦП и должность, дата и причина приостановления действия сертификата. Ответственный сотрудник Банка обязательно проставляет дату и время получения Заявления о приостановлении сертификата.

3 В заявлении обязательно должны быть указанны: № действующего сертификата, Ф.И.О. владельца ЭЦП и должность, дата возобновления действия сертификата. Ответственный сотрудник Банка обязательно проставляет дату и время получения Заявления о возобновлении действия сертификата.

4 В заявлении обязательно должны быть указанны: № действующего сертификата, Ф.И.О. владельца ЭЦП и должность, дата и причина отзыва сертификата. Ответственный сотрудник Банка обязательно проставляет дату и время получения Заявления об отзыве сертификата.

5 Под формой понимается распечатанная страница интернет-сайта либо распечатанная страница из файла, выложенного на сайте независимого источника информации, либо из файла, полученного от независимого источника информации, с указанием соответствующих данных и заверенная сотрудником Банка

6 Под формой понимается распечатанная страница интернет-сайта либо распечатанная страница из файла, выложенного на сайте независимого источника информации, либо из файла, полученного от независимого источника информации, с указанием соответствующих данных и заверенная сотрудником Банка

7 Посольства и консульства предоставляют те же документы, что и дипломатические и приравненные к ним представительства иностранных государств, за исключением документов, подтверждающих статус представительства

8 Дипломатические и приравненные к ним представительства иностранных государств (за исключением посольств и консульств) не предоставляют документы, подтверждающие государственную. регистрацию, лицензии (разрешения), выданные юридическому лицу в установленном законодательством Российской Федерации порядке на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию, документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа юридического лица.

9 Международные организации не предоставляют документы, подтверждающие государственную. регистрацию, документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа юридического лица

10 Филиалы и представительства международных организаций не предоставляют документы, подтверждающие государственную. регистрацию, документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа юридического лица

11 Под формой понимается распечатанная страница интернет-сайта либо распечатанная страница из файла, выложенного на сайте независимого источника информации, либо из файла, полученного от независимого источника информации, с указанием соответствующих данных и заверенная сотрудником Банка согласно приложения 26

12 Статья 86. Порядок присоединения к Конвенции. “К настоящей Конвенции после вступления ее в силу могут присоединиться с согласия всех Договаривающихся Сторон другие государства путем передачи депозитарию документов о таком присоединении. Присоединение считается вступившим в силу по истечении тридцати дней со дня получения депозитарием последнего сообщения о согласии на такое присоединение.”

1

Смотреть полностью


Похожие документы:

  1. Тарифное соглашение системы обязательного медицинского страхования красноярского края на 2013 год

    Документ
    ... открытия листка нетрудоспособности 52. D_LISTOUT DATE 8 Дата закрытия ... приказом руководителя назначаются лица, ответственные за информационный обмен и имеющие право ... от прохождения 2-ого этапа диспансеризации) 42 IND_CFOND CHAR 20 Индивидуальный ...
  2. Комплексный инвестиционный план (кип) развития моногорода губкинский. Содержание паспорт комплексного инвестиционного плана (кип) развития моногорода губкинский. 2

    Реферат
    ... предпринимателей без образования юридического лица). Таблица 5 Показатели субъектов малого и среднего предпринимательства Наименование показателей за ... произошло за счет открытия новых торговых объектов, возобновления работы ранее закрытых объектов ...

Другие похожие документы..