Поиск

Полнотекстовый поиск:
Где искать:
везде
только в названии
только в тексте
Выводить:
описание
слова в тексте
только заголовок

Рекомендуем ознакомиться

'Документ'
Инициализация массивов в C подвержена ошибкам и утомительна. C используют агрегатную инициализацию, чтобы сделать ее более безопасной [31]. Java не ...полностью>>
'Конспект'
формирование у учащихся стремления к совершенствованию знаний. Работать над повышением грамотности устной и письменной речи учащихся, следить за осанк...полностью>>
'Документ'
Условия жизни и быта в семье. Состав семьи. Занятия родителей. Взаимоотношения членов семьи. Отношение к ребенку в семье. Позиция ребенка в семейном о...полностью>>
'Документ'
Термин "острое респираторное заболевание" (ОРЗ) или "острая респираторная вирусная инфекция" (ОРВИ) охватывает большое количество заболеваний, которые...полностью>>

Главная > Документ

Сохрани ссылку в одной из сетей:
Информация о документе
Дата добавления:
Размер:
Доступные форматы для скачивания:

По реестру № ______

УТВЕРЖДЕНО

Приказом от 24.05.2012 г. №153/1-П

с учетом изменений № 1

от 24.04.2013 г. Приказ № 133-П

с учетом изменений № 2

от 18.09.2013 г. Приказ № 262-П

ПОЛОЖЕНИЕ

о порядке открытия и закрытия

банковских счетов клиентов - юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой,

в ОАО АКБ «ТГБ»

Тверь - 2012

Оглавление

Оглавление 2

1. Перечень нормативных документов 3

2. Термины и определения 3

3. Общие положения 4

4. Виды Счетов, открываемых Банком 9

5. Документы предоставляемые Клиентами 10

для открытия Счета в рублях РФ и иностранной валюте 10

6. Карточка с образцами подписей и оттиска печати и порядок ее оформления 11

7. Порядок открытия Счетов. 14

8. Ведение Юридического дела Клиента 17

9. Закрытие Счетов. 19

Приложение № 1/1 28

Приложение № 1/ 2 35

Приложение № 1/ 3 42

Приложение № 1/ 4 45

Приложение № 2 47

Приложение № 3 50

Приложение № 4 54

Приложение № 5 56

Приложение № 6 60

Приложение № 7 62

Приложение № 8 63

Приложение № 9 64

Приложение № 10 65

Приложение № 11 66

Приложение № 12 68

Приложение № 13 71

Приложение № 14 73

Приложение № 14/1 76

Приложение № 15 77

Приложение № 15а 79

Приложение № 16 80

Приложение № 16/1 81

Приложение № 17 82

Приложение № 19 88

Приложение № 20 90

Приложение № 21 92

Приложение № 22 94

Приложение № 23 101

Приложение № 24 104

Приложение № 25 106

Приложение № 26 107

1. Перечень нормативных документов

Настоящее Положение ОАО АКБ «ТГБ» (далее – Банк) разработано на основании:

  • Федерального закона от 02.12.1990 N 395-1 «О банках и банковской деятельности»,

  • Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», и в соответствии с:

  • частью 2 Гражданского кодекса РФ,

  • частью 1 Налогового кодекса РФ,

  • статьей 24 Федерального закона от 24.07.2009 №212-ФЗ «О страховых взносах в Пенсионный Фонд Российской Федерации, Фонд социального страхования Российской Федерации, Федеральный фонд обязательного медицинского страхования и территориальные фонды обязательного медицинского страхования»,

  • Инструкцией Центрального Банка РФ от 14 сентября 2006 г. N 28-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам)»,

  • Положением Центрального Банка РФ от 26 марта 2007 года №302-П «О правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории РФ»,

  • Положением Центрального Банка РФ от 07 сентября 2007 года №311-П «О порядке сообщения банком в электронном виде налоговому органу об открытии или о закрытии Счета, об изменении реквизитов Счета»,

  • Положением Центрального Банка РФ от 03 октября 2002 года №2-П «О безналичных расчетах в РФ»,

  • Положением Центрального Банка РФ от 15 ноября 2010 года №361-П «О порядке сообщения банком в электронном виде органу контроля за уплатой страховых взносов об открытии или о закрытии счета, об изменении реквизитов счета».

  • Инструкция Центрального Банка РФ от 02.04.2010 № 135-И «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций»

  • Федерального закона от 06.12.2011 № 402-ФЗ «О бухгалтерском учете».

Применяемые нормативно-правовые акты используются с учетом последующих изменений и дополнений.

2. Термины и определения

Для целей настоящего Положения в нем используются, в том числе, следующие термины и определения:

АБС Банка - автоматизированная банковская система RS-bank.

Должностные лица Банка – сотрудники Операционного отдела Банка, Операционного отдела Подразделений Банка, сотрудники, наделенные правами и полномочиями в соответствии с требованиями нормативных актов Банка России осуществлять идентификацию, удостоверять копии документов Клиентов и Карточки с образцами подписей и оттиска печати.

Клиент - юридическое лицо (резидент / нерезидент), индивидуальный предприниматель, физическое лицо, занимающееся частной практикой, намеревающееся открыть Счет/Счета в Банке, имеющий Счет/Счета в Банке, либо намеревающийся закрыть Счет/Счета в Банке.

Субъекты малого и среднего предпринимательства - внесенные в единый государственный реестр юридических лиц потребительские кооперативы и коммерческие организации (за исключением государственных и муниципальных унитарных предприятий), а также физические лица, внесенные в единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей и осуществляющие предпринимательскую деятельность без образования юридического лица (далее - индивидуальные предприниматели), крестьянские (фермерские) хозяйства, соответствующие следующим условиям:

1) для юридических лиц - суммарная доля участия Российской Федерации, субъектов Российской Федерации, муниципальных образований, иностранных юридических лиц, иностранных граждан, общественных и религиозных организаций (объединений), благотворительных и иных фондов в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) указанных юридических лиц не должна превышать двадцать пять процентов (за исключением активов акционерных инвестиционных фондов и закрытых паевых инвестиционных фондов), доля участия, принадлежащая одному или нескольким юридическим лицам, не являющимся субъектами малого и среднего предпринимательства, не должна превышать двадцать пять процентов (данное ограничение не распространяется на хозяйственные общества, деятельность которых заключается в практическом применении (внедрении) результатов интеллектуальной деятельности (программ для электронных вычислительных машин, баз данных, изобретений, полезных моделей, промышленных образцов, селекционных достижений, топологий интегральных микросхем, секретов производства (ноу-хау), исключительные права на которые принадлежат учредителям (участникам) таких хозяйственных обществ - бюджетным научным учреждениям или созданным государственными академиями наук научным учреждениям либо бюджетным образовательным учреждениям высшего профессионального образования или созданным государственными академиями наук образовательным учреждениям высшего профессионального образования);

(в ред. Федерального закона от 02.08.2009 N 217-ФЗ)

2) средняя численность работников за предшествующий календарный год не должна превышать следующие предельные значения средней численности работников для каждой категории субъектов малого и среднего предпринимательства:

а) от ста одного до двухсот пятидесяти человек включительно для средних предприятий;

б) до ста человек включительно для малых предприятий; среди малых предприятий выделяются микропредприятия - до пятнадцати человек;

3) выручка от реализации товаров (работ, услуг) без учета налога на добавленную стоимость или балансовая стоимость активов (остаточная стоимость основных средств и нематериальных активов) за предшествующий календарный год не должна превышать предельные значения, установленные Правительством Российской Федерации для каждой категории субъектов малого и среднего предпринимательства.

Правила по ПОД/ФТ – действующие Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма Открытого акционерного общества «Торговый Городской Банк» (ОАО АКБ «ТГБ»), утвержденные решением Правления Банка.

Подразделения Банка - Филиалы, представительства и внутренние структурные подразделения Банка/Филиала (ВСП) операционные офисы, дополнительные офисы, операционные кассы вне кассового узла.

Банк – Центральный офис Банка, ВСП Банка, Филиал Банка, ВСП Филиала Банка

ПФ РФ – Пенсионный фонд РФ.

ЮП – Юридическое подразделение Банка, филиала Банка.

ДЭБ – Департамент экономической безопасности Банка.

ФСС РФ – Фонд социального страхования РФ.

3. Общие положения

3.1. Настоящее Положение устанавливает порядок открытия (закрытия) в Банке банковских счетов (далее – Счет) юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой в валюте Российской Федерации (далее – РФ) и иностранных валютах.

Настоящее Положение не распространяется на порядок открытия и закрытия Счетов кандидатов на выборные должности различных уровней, Счетов избирательных комиссий различных уровней, Счетов, открываемых для внесения избирательного залога, Счетов, открываемых в расположенных за пределами территории РФ обособленных подразделениях кредитных организаций, созданных в соответствии с законодательством РФ, а также Счетов, открываемых по иным основаниям, отличным от Договора банковского счета.

В случае изменения действующего законодательства РФ, внесения изменений в нормативные документы Банка России и иных органов, до приведения Положения в соответствие с такими изменениями, настоящий документ действует в части, не противоречащей действующему законодательству.

3.1.1. Настоящее Положение также определяет и устанавливает:

  • виды Счетов, открываемые Банком;

  • перечень документов и сведений, необходимых для открытия Счета соответствующего вида (режим Счета) и идентификации Клиентов;

  • порядок открытия (закрытия) Счетов Клиентам в валюте РФ и иностранных валютах;

  • порядок взаимодействия структурных подразделений / сотрудников Банка при осуществлении процедур по открытию (закрытию) Счетов Клиентам.

3.1.2. Настоящее Положение является внутренним документом Банка и подлежит обязательному исполнению всеми сотрудниками Банка.

3.2. Банк открывает Счет Клиенту при условии наличия у Клиента правоспособности

Банк устанавливает наличие правоспособности у Клиента – юридического лица, индивидуального предпринимателя на основании представленных документов. Все документы, позволяющие идентифицировать и изучить Клиента, должны быть действительными на дату их предъявления.

3.2.1. Документы Клиента, представленные для открытия Счета, Банк считает достоверными:

- если они по форме и содержанию соответствуют требованиям законодательства РФ и требованиям Банка;

- если, документ, удостоверяющий личность гражданина РФ соответствует требованиям, предъявляемым к нему законодательством РФ.

3.2.2. Операции по Счетам соответствующего вида (режим Счета) регулируются законодательством РФ и производятся в установленном им порядке.

Наличие у Клиента правоспособности устанавливается Должностным лицом Банка, уполномоченным сотрудником Юридического управления Центрального офиса (юристом Филиала Банка) на основании документов, представленных Клиентом для открытия Счета.

3.3. Основанием открытия Счета является заключение Договора банковского счета по установленной Банком форме и представление всех документов, определенных законодательством РФ и настоящим Положением, необходимых для открытия Счета, а также проведение Банком идентификации Клиента в соответствии с законодательством РФ и настоящим Положением.

Перечень документов и сведений, необходимых для идентификации Клиента, устанавливается законодательством РФ, нормативными актами Банка России и настоящим Положением.

3.4. Банк не открывает Счета:

  • на анонимных владельцев, то есть без предоставления открывающим Счет юридическим лицом документов, необходимых для его идентификации в соответствии с требованиями законодательства РФ, нормативными актами Банка России и настоящим Положением;

  • индивидуальным предпринимателям, а также физическим лицам, занимающимся в установленном законодательством порядке частной практикой, без личного присутствия лица, открывающего Счет, либо его представителя;

  • при наличии решения о приостановлении операций по Счетам организации/ индивидуального предпринимателя/нотариуса, занимающегося частной практикой/ адвоката, учредившего адвокатский кабинет (в соответствии с п. 12 статьи 76 НК РФ).

3.4.1. Банк вправе отказаться от заключения Договора банковского счета с юридическим лицом, индивидуальным предпринимателем, а также физическим лицом, занимающимся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой, в следующих случаях:

  • непредставления Клиентом всех документов, необходимых для открытия соответствующего Счета согласно требованиям настоящего Положения;

  • в случае наличия подозрений о том, что целью заключения такого договора является совершение операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма;

  • в соответствии со ст.76 п.12 НК РФ при наличии решения о приостановлении операций по счетам организации;

Порядок организации работы в Банке по отказу от заключения Договора банковского счета установлен Правилами по ПОД/ФТ.

3.5. Банк в распорядительном акте определяет Должностных лиц Банка, ответственных за работу с Клиентами по открытию и закрытию Счетов, уполномоченных проводить идентификацию Клиента и оформлять в порядке, установленном настоящим Положением, карточку с образцами подписей и оттиска печати (далее - Карточка), а также устанавливает им соответствующие должностные права и обязанности, с которыми они знакомятся под роспись.

3.6. В целях идентификации Клиента Банком запрашиваются документы, содержащие следующие сведения:

3.6.1. Для юридических лиц:

- полное, а также (если имеется) сокращенное наименование и наименование на иностранном языке;

- организационно-правовая форма;

- идентификационный номер налогоплательщика – для резидента; код иностранной организации – для нерезидента;

- сведения о государственной регистрации: дата, номер, наименование регистрирующего номера, место регистрации;

- адрес места нахождения (фактического места нахождения), почтовый адрес;

- сведения о лицензии на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию: вид, номер, дата выдачи лицензии, кем выдан, срок действия, перечень видов лицензируемой деятельности;

- сведения об органах юридического лица (структура и персональный состав органов управления юридического лица;

- сведения о величине зарегистрированного и оплаченного уставного капитала или величине уставного фонда, имущества;

- документы, подтверждающие наличие по месту нахождения (фактическому месту нахождения) юридического лица, его постоянно действующего органа управления, иного органа или лица, которые имеют право действовать от имени юридического лица без доверенности (свидетельство о праве собственности на недвижимое имущество либо договор аренды недвижимого имущества по адресу места нахождения юридического лица, иные подтверждающие договоры и документы, письменное подтверждение юридического лица том, что его постоянно действующий орган управления либо иной орган или лицо, имеющие право действовать от имени юридического лица без доверенности, фактически располагаются по месту нахождения (фактическому месту нахождения) юридического лица);

- номера контактных телефонов / факсов;

3.6.2. Для физических лиц:

- фамилию, имя, а также отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая), дату и место рождения, гражданство, реквизиты документа, удостоверяющего личность (серия и номер документа, дата выдачи документа, наименование органа, выдавшего документ, код подразделения (если имеется), данные миграционной карты, документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в РФ, адрес места жительства (регистрации) или места пребывания, идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии), номера контактных телефонов и факсов (если имеются).

3.6.3. Для индивидуальных предпринимателей:

- фамилию, имя, а также отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая), дату и место рождения, гражданство, реквизиты документа, удостоверяющего личность, данные миграционной карты, документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в РФ, адрес места жительства (регистрации) или места пребывания, идентификационный номер налогоплательщика, номера контактных телефонов и факсов (если имеются);

-сведения о регистрации в качестве индивидуального предпринимателя: дата регистрации, государственный регистрационный номер, наименование регистрирующего органа и место регистрации;

- сведения о лицензии на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию.

Клиенты также представляют в Банк заполненную и подписанную ими «Анкету Клиента (представителя Клиента, доверенного лица)» по установленной Банком форме.

3.7. Банк обязан располагать копиями документов (либо сведениями об их реквизитах), удостоверяющих личность Клиента или лица, личность которого необходимо установить при открытии Счета.

3.7.1. При изготовлении копии документа, удостоверяющего личность, копируются все страницы документа, однако допускается копирование отдельных страниц, содержащих сведения, необходимые для идентификации Клиента (установления личности лица, личность которого необходимо установить при открытии Счета).

Сведения, устанавливаемые Банком и полученные им в результате идентификации Клиента при открытии Счетов, в том числе сведения о Клиенте, его представителе и выгодоприобретателе, документируются в соответствии с требованиями, установленными законодательством РФ и приобщены в юридическое дело Клиента.

3.8. В случае изменения сведений, подлежащих установлению при открытии Счета, Клиент обязан представлять в Банк необходимые документы (их копии), подтверждающие изменение данных сведений в сроки и порядке установленном Договором банковского счета.

3.9. Банк обязан систематически обновлять информацию о Клиентах, подлежащую установлению при открытии Счета, а также о лицах, личности которых необходимо установить при открытии Счета, не реже одного раза в год, а в случае возникновения сомнений в достоверности и точности ранее полученной информации - в течение семи рабочих дней, следующих за днем возникновения таких сомнений.

.

Порядок и критерии определения уровня риска при открытии Счета установлено в Приложении № 1/2 к настоящему Положению.

3.10. Для открытия Счета Клиентом в Банк представляются оригиналы документов, требуемые для открытия Счета соответствующего вида, или их копии, заверенные в порядке, установленном законодательством РФ и настоящим Положением.

Документы, представленные Клиентом - юридическим лицом, индивидуальным предпринимателем, физическим лицом, занимающимся, в установленном законодательством РФ порядке частной практикой при открытии Счета, могут быть заверены Должностным лицом Банка (иным уполномоченным Банком лицом) в следующем порядке:

3.10.1. Копии документов, заверенные Клиентом - юридическим лицом представляются в Банк при условии установления Должностным лицом Банка (иным уполномоченным Банком лицом) их соответствия оригиналам документов. Копия документа, заверенная Клиентом - юридическим лицом должна содержать фамилию, имя, отчество (при наличии), наименование должности лица, заверившего копию документа, а также его собственноручную подпись и оттиск печати (при ее отсутствии - штампа) Клиента.

На принятой от Клиента - юридического лица изготовленной им копии документа Должностное лицо Банка, учиняет надпись "сверено с оригиналом", указывает свои фамилию, имя, отчество (при наличии), должность, проставляет собственноручную подпись, а также оттиск печати или штампа, установленного для этих целей Банком.

На принятой от Клиента - юридического лица изготовленной и заверенной им копии, не являющееся сотрудником Банка, учиняет надпись "сверено с оригиналом", указывает свои фамилию, имя, отчество (при наличии), реквизиты документа, удостоверяющего личность, проставляет собственноручную подпись, а также оттиск печати или штампа, установленного для этих целей Банком.

3.10.2. Должностное лицо Банка (иное уполномоченное Банком лицо) вправе заверить копии документов, представленных Клиентом (его представителем) для открытия Счета.

Должностное лицо Банка учиняет на копии документа надпись "копия верна" и указывает свои фамилию, имя, отчество (при наличии), должность, а также проставляет собственноручную подпись, а также оттиск печати или штампа, установленного для этих целей Банком.

Иное лицо, не являющееся сотрудником Банка, учиняет на копии документа надпись "копия верна" и указывает свои фамилию, имя, отчество (при наличии), реквизиты документа, удостоверяющего личность, проставляет собственноручную подпись, а также оттиск печати или штампа, установленного для этих целей Банком.

3.10.3. В случаях, определяемых внутренними документами Банка, допускается выезд должностного лица Банка по месту нахождения Клиента для проведения процедуры заверения предоставленных Клиентом документов, требуемых для открытия счета соответствующего вида.

3.11. При открытии Счета Клиент обязан представить документы, предусмотренные настоящим Положением, а также иные документы в случаях, когда законодательством РФ открытие Счета обусловлено наличием документов, не указанных в настоящем Положении.

Представитель Клиента, лица, уполномоченные распоряжаться денежными средствами, находящимися на Счете, используя аналог собственноручной подписи, и лица, наделенные правом первой или второй подписи, обязаны представить документ, удостоверяющий личность, а также документы, подтверждающие наличие соответствующих полномочий.

3.12. Документы, представляемые при открытии Счета, составленные на иностранном языке, должны сопровождаться переводом на русский язык, заверенным в порядке, установленном законодательством РФ.

В случаях, предусмотренных законодательством РФ, документы, предоставляемые при открытии Счета, должны быть легализованы.

3.13. Открытие Счета завершается, а Счет является открытым с внесением записи об открытии Счета в Книгу регистрации открытых Счетов.

Закрытие банковского счета осуществляется внесением записи о закрытии соответствующего Счета в Книгу регистрации открытых Счетов.

Не является закрытием банковского счета внесение в Книгу регистрации открытых Счетов записи о закрытии Счета в связи с изменением номера Счета, обусловленного требованиями законодательства РФ, в том числе нормативных актов Банка России (в частности, вследствие изменения порядка бухгалтерского учета, изменения Плана Счетов бухгалтерского учета).

    Порядок ведения и хранения Книги регистрации открытых Счетов определен в Учетной политике Банка.

3.14. За изготовление и заверку копий документов, удостоверение подписей в Карточке с образцами подписей оттиска печати (далее – Карточка) с Клиента взимается плата в размере, установленном Тарифами комиссионного вознаграждения Банка за выполнение операций и оказание услуг для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. Указанная оплата может быть произведена Клиентом – как физическим лицом (независимо от правового статуса организации) - представителем Клиента наличными денежными средствами через операционную кассу Банка, либо безналичным путем со Счета Клиента, открытого в другом банке.

При взимании платы за удостоверение подлинности подписей в Карточке, составляется Счет-фактура, который выдается Клиенту.

3.15. Идентификация Клиента включает в себя, в том числе, процедуру установления фактического наличия по месту нахождения (фактическому месту нахождения) юридического лица, его постоянно действующего органа управления, иного органа или лица, которые имеют право действовать от имени юридического лица без доверенности:

а) по региону места регистрации Банка фактическое наличие по месту нахождения (фактическому месту нахождения) юридического лица, его постоянно действующего органа управления, иного органа или лица, которые имеют право действовать от имени юридического лица без доверенности, может в том числе, осуществляться на основании:

- полученного от юридического лица письменного подтверждения о том, что его постоянно действующий орган управления либо иной орган или лицо, имеющие право действовать от имени юридического лица без доверенности, фактически располагаются по месту нахождения (фактическому месту нахождения) юридического лица;

- документов (договоров), подтверждающих право пребывания органов юридического лица по месту нахождения (фактическому месту нахождения), а также при необходимости, дополнительно устанавливается посредством выезда уполномоченного сотрудника Банка по адресу, указанному в представленных документах;

б) в случае указания в представленных документах места нахождения (фактического места нахождения) юридического лица, его постоянно действующего органа управления, иного органа или лица, которые имеют право действовать от имени юридического лица без доверенности в иных регионах РФ, установление осуществляется на основании:

- получения от юридического лица письменного подтверждения о том, что его постоянно действующий орган управления либо иной орган или лицо, имеющие право действовать от имени юридического лица без доверенности, фактически располагаются по месту нахождения (фактическому месту нахождения) юридического лица;

- документов (договоров), подтверждающих право пребывания органов юридического лица по месту нахождения (фактическому месту нахождения).

3.15.1. В Правилах по ПОД/ФТ предусмотрены основания и процедуры по подтверждению наличия по месту нахождения (фактическому месту нахождения) юридического лица, его постоянно действующего органа управления, иного органа или лица, которые имеют право действовать от имени юридического лица без доверенности в процессе обслуживания Счета Клиента.



Похожие документы:

  1. Приказ №1537-б от 20. 06. 2013г. Правила открытия, ведения и закрытия счетов юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в зао акб «экспресс-волга»

    Документ
    ... наименование клиента Прошу Вас, в соответствии с «Правилами открытия, ведения и закрытия счетов юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой в ЗАО АКБ ...
  2. Договорное право книга пятая Том 2 договоры о банковском вкладе, банковском счете; банковские расчеты. Конкурс, договоры об играх и пари

    Конкурс
    ... у эмитента, в соответствии с законодательством и договором с эмитентом. Эмиссия банковских карт для физических лиц, индивидуальных предпринимателей, юридических лиц осуществляется кредитной организацией ...
  3. Ежеквартальный отчет акционерный коммерческий банк «челиндбанк» (публичное акционерное общество)

    Отчет
    ... на рынке банковского обслуживания. В июне в ЧЕЛИНДБАНКе стартовала акция для клиентовюридических лиц и индивидуальных предпринимателей «Расширяя возможности ...
  4. Памятка по заполнению формы справки о доходах, расходах, об имуществе и обязательствах имущественного характера

    Памятка
    ... и частной практикой. Расчетные счета открываются юридическим лицам, не являющимся кредитными организациями, а также индивидуальным предпринимателям или физическим лицам, занимающимся в установленном законодательством Российской Федерации порядке ...
  5. Дата присвоения идентификационного

    Документ
    ... - физические лица могут обратиться в суд общей юрисдикции по месту нахождения ответчика, юридические лица и индивидуальные предприниматели - владельцы ...

Другие похожие документы..