Поиск

Полнотекстовый поиск:
Где искать:
везде
только в названии
только в тексте
Выводить:
описание
слова в тексте
только заголовок

Рекомендуем ознакомиться

'Документ'
что Вам понравилось в зале / салоне / магазине?   Опишите, что Вам в зале / салоне / магазине не понравилось или мешало? «Профессиональный менеджер» С...полностью>>
'Документ'
Федеральная налоговая служба информирует о том, что в соответствии с пунктом 4 статьи 2 Федерального закона от 05.04.2013 № 39-ФЗ уведомление о контро...полностью>>
'Документ'
mental deficiency institutions aim (purpose) be available to everyone paying patients principal family doctor urban a surgery a common method an assis...полностью>>
'Документ'
Производственная компания ООО «ПРОФФ» предлагает стальные сейф-двери «Щит». Мы не только предлагаем вам сертефицированный товар высокого качества по н...полностью>>

Главная > Документ

Сохрани ссылку в одной из сетей:
Информация о документе
Дата добавления:
Размер:
Доступные форматы для скачивания:

ДОГОВОР

предоставления банковских услуг с использованием

системы дистанционного банковского обслуживания «iBank2»

1. Термины и определения.

В целях исполнения настоящего Договора предоставления банковских услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания «iBank2» применяемые в нем термины и определения, будут иметь следующие значения:

Банк - Коммерческий банк «Интеркредит» (закрытое акционерное общество).

Блокировочное слово – уникальное слово, определяемое Клиентом при осуществлении процедуры регистрации в системе «iBank2», которое используется Банком для голосовой идентификации Клиента.

Владелец ключа проверки электронной подписи – уполномоченное физическое лицо, на имя которого Банком и Клиентом составлен сертификат ключа проверки ЭП и которое владеет соответствующим ключом электронной подписи, позволяющим с помощью системы «iBank2» накладывать электронную подпись на электронные документы (подписывать электронные документы).

Договор – Договор предоставления банковских услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания «iBank2», заключенный между Банком и Клиентом путем присоединения Клиента к настоящему Договору.

Договор банковского счета – Договор банковского счета, заключенный между Банком и Клиентом путем присоединения Клиента к указанному Договору банковского счета.

Законодательство – действующее законодательство Российской Федерации, включая законы и подзаконные нормативные акты (в том числе нормативные документы Банка России и иных регулирующих и надзорных органов).

Заявление (Оферта) о присоединении - Заявление (Оферта) о присоединении к Договору предоставления банковских услуг с применением системы дистанционного банковского обслуживания «iBank2».

Заявление на предоставление услуг – Заявление на предоставление банковских услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания «iBank2».

Иные электронные документы – любой документ в электронном виде, кроме распоряжения, созданный Клиентом и Банком в системе «iBank2».

Клиент - юридическое лицо, индивидуальный предприниматель, физическое лицо, занимающееся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой: плательщик, получатель и/или взыскатель средств, использующий электронный документооборот системы «iBank2» в соответствии с законодательством и настоящим Договором.

Ключ проверки ЭП – ключ (последовательность байт), зависящий от ключа ЭП Клиента, самостоятельно формируемый Клиентом с использованием средств в системе «iBank2», и предназначенный для проверки Банком подлинности ЭП, наложенной на электронный документ, сформированным Клиентом.

Ключ ЭП – ключ (последовательность байт), самостоятельно формируемый Клиентом с использованием средств системы «iBank2» и предназначенный для авторизации в системе «iBank2» и наложения Клиентом электронной подписи на документы.

Ключ ЭП действует на определенный момент времени, если:

  • наступил момент времени начала действия ключа проверки ЭП Клиента;

  • срок действия ключа проверки ЭП Клиента не истек;

  • ключ проверки ЭП Клиента не аннулирован (отозван) и действие его не приостановлено.

Компрометация ключа ЭП - утрата доверия к тому, что используемый ключ ЭП (пара ключей ЭП) обеспечивает безопасность информации. К событиям, связанным с компрометацией ключа ЭП (пары ключей ЭП), относятся, в том числе, следующие события:

  • утрата (в том числе хищение) носителя, на котором хранится ключ ЭП;

  • утрата носителя, на котором хранится ключ ЭП, с последующим обнаружением;

  • нарушение правил хранения ключа ЭП;

  • несанкционированное копирование ключа ЭП (при такой возможности);

  • случаи, когда нельзя достоверно установить, что произошло с ключом ЭП (в том числе случаи, когда ключ ЭП вышел из строя и доказательно не опровергнута возможность того, что данный факт произошел в результате несанкционированных действий злоумышленника);

  • возникновение подозрений на утечку информации или ее искажение в системе «iBank2»;

  • доступ посторонних лиц к ключевой информации;

  • иные обстоятельства прямо или косвенно свидетельствующие о наличии возможности несанкционированного доступа третьих лиц к ключу ЭП.

Операционное время - часть рабочего дня, отведенного для приема и обслуживания Клиентов в Банке и выполнения банковских операций текущим днем.

Пакет электронных документов (пакет ЭД) - электронные документы, к которым присоединены один или несколько связанных между собой электронных документов, включая электронные образы документов (сканированные изображения документов, оформленных первоначально на бумажных носителях). При подписании пакета документов ЭП, каждый из присоединенных электронных документов, составляющих пакет, считается подписанным ЭП, которой подписан пакет документов.

Клиент самостоятельно определяет взаимосвязанность электронных документов при формировании пакета ЭД.

Перевод денежных средств – действия Банка, осуществляемые за счет денежных средств, находящихся на счете Клиента плательщика, на основании переданного Клиентом с использованием системы «iBank2» распоряжения (или акцепта) на осуществление перевода в рамках применяемых форм безналичных расчетов, в целях предоставления денежных средств получателю средств.

Распоряжение - электронный платежный документ, созданный Клиентом в системе «iBank 2» и оформленный в соответствии с требованиями законодательства, а также договорами, заключенными между Банком и Клиентом.

Сервис «SMS-услуга» - услуга Банка, предоставляющая возможность Клиенту получать sms-сообщение на зарегистрированный в системе «iBank 2» номер телефона, содержащее сведения о входе в систему «iBank 2», о переводе денежных средств по счету, открытому в Банке.

Сертификат ключа проверки ЭП Клиента – документ на бумажном носителе, выданный удостоверяющим центром либо доверенным лицом удостоверяющего центра и подтверждающий принадлежность ключа проверки ЭП владельцу сертификата ключа проверки электронной подписи.

Система «iBank2» - совокупность программно-аппаратных средств, совместно эксплуатируемых Клиентом и Банком в соответствующих частях, с целью предоставления Клиенту услуг доступа в электронный документооборот системы «iBank2» в соответствии с настоящим Договором. Система «iBank2» является электронным средством платежа, позволяющим Клиенту составлять, удостоверять и передавать распоряжения в Банк в целях осуществления переводов денежных средств.

Средства ЭП - шифровальные (криптографические) средства, используемые для реализации хотя бы одной из следующих функций - создание электронной подписи, проверка электронной подписи, создание ключа электронной подписи и ключа проверки ЭП. Средства электронной подписи являются одновременно носителями ключевой информации, используемые в системе «iBank2» (Смарт-карты «iBank 2 Key», USB-токены «iBank 2 Key» и т.п.).

Стороны – Банк и Клиент.

Счет (счет Клиента) – банковский счет Клиента, открытый в Банке, и подключенный к системе «iBank2».

Тарифы – Тарифы КБ «Интеркредит» (ЗАО) на обслуживание юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, действующие в Банке и являющиеся неотъемлемой частью настоящего Договора.

Удостоверяющий центр - функции Удостоверяющего центра выполняет Банк, который обеспечивает управление ключами проверки электронной подписи в системе «iBank 2».

Электронная подпись (ЭП) – реквизит электронного документа в системе «iBank2», предназначенный для защиты целостности данного документа, полученный в результате криптографического преобразования информации с использованием ключа ЭП, позволяющего однозначно идентифицировать владельца данного ключа подписи, а так же установить отсутствие искажения информации в данном документе после его подписания. Электронный документ, подписанный ЭП в соответствии с настоящим Договором, считается подписанным усиленной неквалифицированной электронной подписью.

      Электронный документ (ЭД) – документ, представляемый в электронной форме, подготовленный с помощью системы «iBank2» и подписанный ЭП. Электронные документы (распоряжения и иные электронные документы), подписанные электронной подписью, являются равнозначными соответствующим документам на бумажном носителе, оформленным в соответствии с законодательством и заверенным собственноручной подписью уполномоченным (ми) лицом (ами) и скрепленным оттиском печати Клиента (при наличии), согласно карточке с образцами подписей и оттиском печати Клиента, которые порождают аналогичные им права и обязанности участников взаимодействия электронного документооборота системы «iВank2.

Электронный документооборот (электронный документооборот системы «iВank2») - система обмена документами в электронном виде, осуществляемая в соответствии с настоящим Договором.

2. Общие положения.

2.1. Настоящий Договор определяет порядок взаимодействия между Сторонами, при осуществлении электронного документооборота с использованием системы «iBank 2».

2.2. Настоящий Договор является типовым формуляром Банка для всех Клиентов и договором присоединения в соответствии с законодательством.

2.3. Настоящий Договор распространяется на все счета Клиента, подключенные к системе «iBank 2».

2.4. Заключение настоящего Договора между Сторонами осуществляется путем присоединения Клиента к настоящему Договору и производится путем акцепта Банком (отметки Банка об акцепте) оферты Клиента (поданного в Банк Заявления (Оферты) о присоединении, составленного на бумажном носителе по форме Приложения № 1 к настоящему Договору).

В случае если Клиент уже осуществляет электронный документооборот с Банком посредством системы «iBank 2» на основании соответствующего договора, заключенного между Банком и Клиентом, Клиент вправе присоединиться к условиям настоящего Договора, предоставив в Банк Заявление (Оферту) о присоединении, составленное на бумажном носителе по форме Приложения № 1 к настоящему Договору.

При этом со дня представления в Банк Заявления (Оферты) о присоединении, по форме Приложения № 1 к настоящему Договору, договор, применяемый до введения настоящего Договора, считается измененным и изложенным в редакции настоящего Договора.

2.5. Права и обязанности Сторон возникают с момента заключения настоящего Договора. Момент заключения настоящего Договора определяется и подтверждается отметкой Банка об акцепте Заявления (Оферты) о присоединении (Приложение № 1 к настоящему Договору). Отметка об акцепте проставляется Банком после проверки информации и документов, представленных Клиентом, их соответствия условиям работы в системе «iBank 2».

2.6. Условием предоставления банковских услуг по переводу денежных средств с использованием системы «iBank2» является наличие у Клиента счета в Банке.

3. Порядок подключения, получения доступа Клиента к системе «iBank2» и использования электронной подписи.

3.1. Порядок подключения и получения доступа Клиента к системе «iBank2» основан на использовании электронной подписи в соответствии с законодательством, Руководством пользователя Системы «iBank2» для корпоративных клиентов и настоящим Договором.

3.2. В целях подключения Клиента к системе «iBank2» Клиенту следует:

3.2.1. Ознакомиться в обязательном порядке с размещенными на общедоступных ресурсах Банка (информационных стендах в операционных залах и/или на сайте Банка http://www.intercredit.ru/) документами:

  • Руководством пользователя Системы «iBank2» для корпоративных клиентов;

  • Требованиями по обеспечению информационной безопасности (Приложение №7 к настоящему Договору);

  • Тарифами Банка.

3.2.2. Предоставить в Банк документы, необходимые для регистрации Клиента в системе «iBank2»:

  • Заявление (Оферту) о присоединении по форме Приложения №1 к настоящему Договору;

  • Заявление на предоставление услуг по форме Приложения №2 к настоящему Договору;

  • Акт приема-передачи средства электронной подписи системы дистанционного банковского обслуживания «iBank2» по форме Приложения №4 к настоящему Договору;

  • Доверенность на получение средства ЭП представителем Клиента, составленная в произвольной форме и оформленная в соответствии с требованиями законодательства или по форме Приложения №3 к настоящему Договору (при необходимости);

  • Документы, необходимые для идентификации Клиента, выгодоприобретателя, по форме, в объеме и в порядке, установленном Банком.

Документы предоставляются в Банк в 2(Двух) экземплярах на бумажном носителе, подписанные собственноручной подписью уполномоченного лица и скрепленные оттиском печати Клиента (при наличии).

3.2.3. Оплатить комиссию в соответствии с Тарифами Банка.

3.2.4. Получить средство ЭП. Факт приема - передачи средства ЭП Клиентом подтверждается Актом приема-передачи средства электронной подписи системы дистанционного банковского обслуживания «iBank2» по форме Приложения №4 к настоящему Договору, с отметкой Банка.

3.2.5. Пройти процедуру предварительной регистрации в системе «iBank2». Указанная процедура осуществляется Клиентом самостоятельно на сервере системы «iBank2» http://ibank2.intercredit.org, в соответствии с требованиями настоящего Договора и Руководства пользователя Системы «iBank2» для корпоративных клиентов. В результате предварительной регистрации Клиентом формируется пара ключей ЭП и распечатывается сертификат ключа проверки электронной подписи.

3.2.6. Предоставить в Банк документы, необходимые для окончательной регистрации Клиента в системе «iBank2»:

  • указанный в подпункте 3.2.5. настоящего Договора, сертификат ключа проверки электронной подписи на бумажном носителе в 2 (Двух) экземплярах. Сертификат ключа проверки электронной подписи принимается Банком при наличии предоставленного в письменной форме согласия владельца ключа ЭП на обработку Банком персональных данных, указанных в сертификате;

  • Акт выполненных работ по форме Приложения №5 к настоящему Договору.

Документы предоставляются в Банк в 2(Двух) экземплярах на бумажном носителе, подписанные собственноручной подписью уполномоченного лица и скрепленные оттиском печати Клиента (при наличии).

3.3. После исполнения процедур, указанных в пункте 3.2. настоящего Договора Клиенту следует получить свой экземпляр следующих документов:

  • Заявление (Оферту) о присоединении по форме Приложения №1 к настоящему Договору;

  • Сертификат ключа проверки ЭП;

  • Акт приема-передачи средства электронной подписи системы дистанционного банковского обслуживания «iBank2» по форме Приложения №4 к настоящему Договору;

  • Акт выполненных работ по форме Приложения №5 к настоящему Договору.

3.4. Банк предоставляет Клиенту возможность круглосуточного доступа в систему «iBank2» для формирования и передачи в Банк распоряжений и иных электронных документов, при этом:

  • в качестве единой шкалы времени при работе в системе «iBank2» признается московское поясное время, контрольным является время системных часов серверов Банка системы «iBank2»;

  • документы, поступившие в течение операционного времени, Банк принимает к исполнению в тот же день, документы, поступившие после операционного времени – на следующий рабочий день.

  • обработка электронных документов сотрудниками Банка осуществляется в соответствии с режимом работы Банка (внутренних структурных подразделений), в котором ведется счет Клиента.

3.5. При осуществлении электронного документооборота Банком реализуются следующие принципы исполнения электронных документов, сформированных и переданных Клиентом в Банк вне операционного времени:

  • исполнение распоряжений Клиента осуществляется Банком не позднее следующего операционного дня за днем поступления распоряжения в Банк, в соответствии с законодательством;

  • исполнение иных электронных документов и сроки принятия по ним решений установлены Банком соответствующими внутренними документами.

      3.6. Консультирование Клиента по вопросам электронного документооборота, является частью системы взаимодействия между Банком и Клиентом, согласно которому возможно обращение Клиента:

  • за консультациями по техническим и программным аспектам, связанным с использованием системы «iBank2»;

  • по вопросам заключения/изменения/расторжения настоящего Договора;

  • по вопросам оформления распоряжений и иных электронных документов;

  • по вопросам предоставления документов, связанных с проведением Клиентом валютных операций, подтверждающих (дополнительных) документов, предоставления консультаций по подписанию паспортов сделок, оформления форм учета, исполнения запросов Клиента по валютному контролю.

Консультирование осуществляется по телефонам Банка в рабочее время Банка, в соответствии с установленным режимом работы Банка (внутренних структурных подразделений).

4. Общие принципы предоставления услуг по осуществлению переводов денежных средств и электронного документооборота с использованием системы «iBank2».

4.1. Процедура создания и передачи Клиентом распоряжений и иных электронных документов с использованием системы «iBank2» предусматривает формирование этих документов на сервере Банка.

4.2. Перевод денежных средств с использованием системы «iBank2» может осуществляться в валюте Российской Федерации и в иностранной валюте.

4.3. Клиент имеет возможность предъявлять в Банк с использованием системы «iBank2» распоряжения для осуществления перевода денежных средств с применением форм безналичных расчетов:

4.3.1. Расчеты платежными поручениями;

4.3.2. Расчеты аккредитивами;

4.3.3. Расчеты инкассовыми поручениями;

4.3.4. Расчеты в форме перевода денежных средств по требованию получателя средств:

  • Клиент, являясь получателем средств по платежному требованию, имеет возможность передавать распоряжения в Банк для предъявления Банком платежного требования плательщику;

  • Клиент, являясь плательщиком по требованию получателя средств, имеет возможность предъявлять в Банк акцепт/заранее данный акцепт требования получателя средств о переводе денежных средств со счета Клиента в пользу получателя средств. Акцепт/заранее данный акцепт, предоставляется в Банк отдельным документом с удостоверением ЭП Клиента;

4.3.5. Заявление на перевод в иностранной валюте;

4.3.6. Иными распоряжениями, формы которых утверждены Банком.

4.4. Характеристики переводов денежных средств: безотзывность, безусловность, окончательность применяются в соответствии с законодательством. Данные характеристики переводов денежных средств, осуществляемых Банком на основании распоряжений Клиентов, имеют следующие особенности:

4.4.1. Безотзывность перевода денежных средств наступает с момента списания денежных средств со счета Клиента плательщика.

4.4.2. Безусловность перевода денежных средств означает отсутствие условий или выполнение всех условий для осуществления перевода денежных средств в определенный момент времени.

Безусловность перевода денежных средств наступает:

  • при расчетах платежными требованиями, в случае предоставления Клиентом акцепта/заранее данного акцепта;

  • при расчетах инкассовыми поручениями, в случае наличия в договоре между Клиентом и Банком условия о списании денежных средств со счета Клиента и представлении Клиентом в Банк сведений о получателе средств, имеющем право предъявлять инкассовые поручения к счету Клиента.

Окончательность перевода денежных средств наступает:

  • при переводе денежных средств на счет получателя, открытый в Банке - в момент зачисления денежных средств на счет получателя средств;

  • при переводе на счета, открытые в иных банках - в момент зачисления денежных средств на счет банка получателя денежных средств.

4.5. Распоряжения и иные электронные документы, предаваемые Клиентом в Банк с использованием системы «iBank2» должны быть оформлены в соответствии с требованиями законодательства и настоящего Договора.

4.6. Банк не имеет права вносить какие-либо изменения в распоряжения и иные электронные документы, принимаемые от Клиента по системе «iBank2».

4.7. Банк аннулирует ЭД в случае, если этот документ оформлен Клиентом с нарушением требований законодательства и уведомляет об этом Клиента в соответствии с пунктом 4.14. настоящего Договора.

4.8. При необходимости дополнения /исправления указанных ранее сведений в ЭД, Клиент отзывает ЭД в соответствии с пунктом 4.15. настоящего Договора, предоставляет в Банк вновь сформированный ЭД.

4.9. Формирование Клиентом в системе «iBank2» и прием Банком к исполнению распоряжений Клиента и иных электронных документов, переданных в Банк с использованием системы «iBank2», осуществляется Банком при выполнении следующих процедур:

  • удостоверение права распоряжения денежными средствами (удостоверение права использования электронного средства платежа) и контроль целостности распоряжений Клиента;

  • контроль структуры и значений реквизитов;

  • контроль достаточности денежных средств.

Процедура контроля Банком распоряжений Клиента по валютным операциям осуществляется в соответствии с пунктом 5.1. настоящих Правил.

4.10. Удостоверение права распоряжения денежными средствами и контроль целостности распоряжений и иных электронных документов, предоставляемых по системе «iBank2», Банк осуществляет посредством проверки ЭП.

Процедура проверки ЭП включает:

  • проверку соответствия и подлинности ЭП;

  • определение ключа проверки ЭП, соответствующий ключу ЭП, с использованием которого подписан документ;

  • проверку целостности и неизменности электронного документа (в том числе, реквизитов ЭД), созданного Клиентом и поступившего для исполнения в Банк.

      4.11. Контроль структуры и значений реквизитов распоряжений и иных электронных документов Клиента осуществляется Банком посредством проверки в порядке, установленном Банком, соответствия реквизитов ЭД, оформленных Клиентом в электронном виде, требованиям законодательства.

4.12. Контроль достаточности денежных средств на счете Клиента осуществляется Банком однократно при приеме распоряжения с учетом, установленных в соответствии с законодательством ограничений на распоряжение денежными средствами на счете и, по возможности, с учетом поступления денежных средств в течение текущего операционного дня.



Похожие документы:

  1. Ежеквартальный отчет акционерный коммерческий банк «челиндбанк» (публичное акционерное общество)

    Отчет
    ... с использованием каналов дистанционного обслуживания. Система «Клиент-Банк iBank2» ... обслуживанию банковских счетов, открытию депозитов, предоставлению кредитов, гарантий, услуг по внешнеэкономической деятельности, лизинговых услуг, обслуживание ...

Другие похожие документы..