Поиск

Полнотекстовый поиск:
Где искать:
везде
только в названии
только в тексте
Выводить:
описание
слова в тексте
только заголовок

Рекомендуем ознакомиться

'Документ'
НИКОЛАЕВ Алексей 1971 Москва РУШАКОВ Виталий 1983 Архангельск ФЕДОТОВ Игорь 197 Москва АССИСТЕНТЫ СУДЬИ АБУСУЕВ Рашид 1980 Санкт-Петербург АВЕРЬЯНОВ А...полностью>>
'Документ'
Организация медицинской деятельности на основе данных доказательной медицины. Национальные клинические рекомендации (протоколы лечения) как инструмент...полностью>>
'Рабочая учебная программа'
080502 «Экономика и управление на предприятии» 080105.65 «Финансы и кредит», 080301.65 «Коммерция (торговое дело)», 080109.65 «Бухгалтерский учёт, ана...полностью>>
'Программа'
5 3 4 1 Конюхов Дмитрий Александрович 4 3 5 1 Краснова Ирина Владимировна 5 4 5 14 Курлов Денис Александрович 4 н/я н/я - Лежнев Максим Андреевич 5 4 ...полностью>>

Главная > Документ

Сохрани ссылку в одной из сетей:
Информация о документе
Дата добавления:
Размер:
Доступные форматы для скачивания:

ДОПОЛНИТЕЛЬНОЕ СОГЛАШЕНИЕ № 1-КД

Договору ____

(о кредитовании в форме овердрафта)

г. Южно-Сахалинск «29» января 2015 г.

___________, именуемое в дальнейшем «Банк», в лице _______, действующего на основании __________, с одной стороны, и Закрытое акционерное общество «РН-Шельф-Дальний Восток» именуемое в дальнейшем «Клиент», в лице __________, действующего на основании Устава, с другой стороны,

совместно в дальнейшем именуемые «Стороны»,

в дополнение Договора (далее - Договор банковского счета), заключили настоящее Дополнительное соглашение о нижеследующем.

1. ПРЕДМЕТ ДОПОЛНИТЕЛЬНОГО СОГЛАШЕНИЯ

1.1. Банк осуществляет овердрафтное кредитование Клиента в порядке и на условиях, предусмотренных настоящим Дополнительным соглашением.

Конкретные существенные условия овердрафтного кредитования согласовываются и устанавливаются Сторонами путем подписания Приложений к настоящему Дополнительному соглашению по форме Приложения № 1 к настоящему Дополнительному соглашению.

К существенным условиям относится:

- Лимит овердрафтного кредитования;

- срок пользования овердрафтными кредитами;

- размер процентной ставки;

- размер комиссии за использование Лимита овердрафтного кредитования.

1.2. Банк обязуется предоставить Клиенту в порядке и на условиях, предусмотренных настоящим Дополнительным соглашением (при отсутствии или недостаточности денежных средств на расчетном счете Заемщика (далее - Расчетный счет), открытом в Банке в соответствии с Договором банковского счета, кредит в форме овердрафта (далее – кредиты) путем исполнения расчетных документов Клиента (далее - распоряжения) в части, непокрытой остатком денежных средств на Расчетном счете в пределах лимита задолженности, установленного Приложениями, к настоящему Дополнительному соглашению.

2. ПОРЯДОК РАСЧЕТОВ

2.1. Днем выдачи кредита в результате кредитования Расчетного счета считается день образования остатка задолженности на ссудном счете Клиента при отсутствии или недостаточности денежных средств на Расчетном счете, в пределах максимального размера задолженности, установленного в соответствующем Приложении к настоящему Дополнительного соглашения.

2.2. Основанием для предоставления Клиенту кредита в рамках настоящего Дополнительного соглашения являются распоряжения Клиента (платежное поручение, заявление на продажу валюты и другие платежные документы, исключая распоряжения, основанные на требованиях третьих лиц, а также, распоряжения Клиента на погашение кредитов и процентов по ним в других банках), в том случае, если сумма, указанная в распоряжениях Клиента, будет превышать остаток средств Клиента на Расчетном счете.

Сумма кредита, испрашиваемая Клиентом, определяется как разница между суммой, указанной в распоряжении и суммой денежных средств, находящихся на Расчетном счете.

При расходовании средств сверх остатка на Расчетном счете и при достижении установленного настоящим Дополнительным соглашением Лимита кредитования, операционный день для Клиента прекращается.

2.3. Документами, подтверждающими факт предоставления Банком Клиенту кредита, являются выписки по счетам Клиента, составленные на дату предоставления кредита.

2.4. Погашение задолженности Клиента перед Банком по кредиту осуществляется в следующем порядке: оставшийся на Расчетном счете свободный остаток денежных средств на конец операционного дня Банк самостоятельно без дополнительных распоряжений Клиента перечисляет в погашение овердрафта в пределах суммы основного долга, процентов за пользование кредитами, комиссии и неустойки (в случае ее начисления) в порядке, установленном действующим законодательством Российской Федерации, нормативными актами Банка России, банковскими правилами. При этом списание имеющихся на Расчетном счете денежных средств производится вне зависимости от наступления сроков погашения предоставленных кредитов.

2.5. В случае недостаточности денежных средств на счетах Клиента для погашения задолженности перед Банком, денежные средства направляются Банком:

_________

При этом Банк имеет право в одностороннем порядке изменять очередность исполнения указанных обязательств Клиента, в соответствии с действующим законодательством, за исключением седьмой очереди.

3. ПЛАТА ЗА ПОЛЬЗОВАНИЕ КРЕДИТОМ

3.1. За пользование кредитами Клиент уплачивает Банку проценты и комиссию в размере, установленном соответствующим Приложением к настоящему Дополнительному соглашению.

Сумма процентов, подлежащая уплате Клиентом, определяется путем начисления процентов на ежедневный остаток задолженности по каждому кредиту на начало каждого календарного дня пользования кредитом по ставке, установленной в соответствующем Приложении к настоящему Дополнительному соглашению.

3.2. За базу для расчета процентов принимается 365 (366) дней (в зависимости от количества дней в году). При этом число дней в каждом календарном месяце принимается по их фактическому количеству. Итоговая сумма начисленных процентов округляется до одного цента по математическим правилам. При этом под правилом математического округления следует понимать правило, при котором значение не изменяется, если первая за округляемой цифра равна от 0 до 4, и изменяется, увеличиваясь на единицу, если первая за округляемой цифра равна от 5 до 9.

3.3. Проценты за пользование кредитами и комиссия за использование Лимита овердрафтного кредитования уплачиваются до конца срока пользования кредитом, установленного соответствующим Приложением к настоящему Дополнительному соглашению. Банк осуществляет списание денежных средств с Расчетного счета в погашение сумм процентов и комиссии без дополнительных распоряжений Клиента в порядке, установленном действующим законодательством Российской Федерации, нормативными актами Банка России, банковскими правилами и настоящим Дополнительным соглашением.

4. ОБЯЗАННОСТИ И ПРАВА СТОРОН

4.1. Клиент обязуется:

4.1.1. Осуществлять погашение полученных кредитов, уплату процентов за пользование ими, комиссий, штрафов и неустоек в порядке и сроки, установленные настоящим Дополнительным соглашением.

4.1.2. В течение срока действия настоящего Дополнительного соглашения предоставлять Банку следующие документы (при этом документы и/или их копии, составленные и/или подписанные Клиентом, должны быть заверены подписью руководителя, главного бухгалтера и печатью Клиента; документы, выданные налоговыми и иными государственными органами представляются в оригиналах или в копиях, удостоверенных нотариально либо выдавшим органом; справки, выданные обслуживающими банками, представляются в оригиналах либо в копиях, заверенных подписью руководителя, главного бухгалтера и печатью Клиента):

4.1.2.1. в течение 10 (Десяти) календарных дней с даты окончания срока, установленного законодательством РФ для представления годовой бухгалтерской отчетности:

- годовую бухгалтерскую отчетность, составленную в соответствии с российскими стандартами бухгалтерского учета, за отчетный год в составе, предусмотренном действующим законодательством РФ, содержащую отметку налогового органа о ее принятии (в том числе полученной в электронном виде). Бухгалтерская отчетность может быть представлена без отметки налогового органа о ее принятии в случае представления Банку: при направлении бухгалтерской отчетности по почте - копии квитанции об отправке заказного письма с описью вложения; при передаче в электронном виде по телекоммуникационным каналам связи - копии квитанции о приеме бухгалтерской отчетности, копии протокола входного контроля бухгалтерской отчетности и копии подтверждения отправки (подтверждение специализированного оператора связи, заверенное Клиентом) на бумажных носителях;

- аудиторское заключение за отчетный год (или его итоговую часть) в случаях, установленных законодательством РФ для обязательного аудита бухгалтерской отчетности;

4.1.2.2. В срок не позднее 10 мая, 10 августа и 10 ноября каждого календарного года:

- промежуточную бухгалтерскую отчетность за истекший календарный квартал в составе баланса и отчета о финансовых результатах по формам, установленным Минфином России для годовой бухгалтерской отчетности, а также форму федерального статистического наблюдения № П-3 «Сведения о финансовом состоянии организаций» или № П-5(м) «Основные сведении о деятельности организации» с отметкой о способе направления документов в органы государственной статистики (в случае их предоставления Заемщиком в органы Росстата) либо письмо от Клиента с отражением факта непредоставления данных форм статистического наблюдения в органы Росстата;

- налоговые декларации по налогу на прибыль организаций и по налогу на добавленную стоимость, содержащие отметку налогового органа об их принятии (в том числе полученной в электронном виде). Налоговая декларация может быть представлена без отметки налогового органа о ее принятии в случае представления Банку: при направлении налоговой декларации по почте - копии квитанции об отправке заказного письма с описью вложения; при передаче в электронном виде по телекоммуникационным каналам связи - копии квитанции о приеме налоговой декларации, копии протокола входного контроля налоговой декларации и копии подтверждения отправки (подтверждение специализированного оператора связи, заверенное Клиентом) на бумажных носителях;

4.1.2.3. Одновременно с представлением документов, предусмотренных в п.п. 4.1.2.1. и 4.1.2.2. настоящего Дополнительного соглашения, предоставлять документы, содержащие следующую информацию и сведения:

- расшифровки кредиторской и дебиторской задолженности по состоянию на последнее число соответствующего истекшего отчетного (квартального) периода с разбивкой на следующие группы: покупатели/поставщики в рамках основной деятельности Клиента, авансы, займы, задолженность по лизингу и прочая задолженность (прочие дебиторы/ кредиторы клиента по его деятельности, не являющейся основной деятельностью); с указанием наименований кредиторов/должников, суммы задолженности и дат возникновения задолженности, с указанием статуса данной задолженности (просроченная/текущая) и с указанием размера резерва по сомнительным долгам;

- расшифровки краткосрочных и долгосрочных финансовых вложений по состоянию на последнее число соответствующего истекшего отчетного (квартального) периода с указанием видов, сумм вложений, наименований организаций и предприятий;

- расшифровки задолженности по долгосрочным и краткосрочным кредитам и займам (включая вексельные и облигационные) по состоянию на последнее число соответствующего истекшего отчетного (квартального) периода с указанием всех кредиторов, суммы задолженности, срока кредитования, процентной ставки (величины купона), графика погашения и уплаты процентов, наличие/отсутствие в период кредитования просроченной задолженности, фактов увеличения срока кредитования;

- расшифровку основных средств на отчетную (квартальную) дату с выделением групп основных средств;

- справку о сделках Клиента, заключенных в обеспечение исполнения обязательств третьих лиц (сделки по обременению имущества залогом, поручительства, иные сделки), с указанием существенных условий обеспечиваемых обязательств (в том числе, суммы, срока, процентной ставки по кредиту, размера вознаграждения по банковской гарантии) и сторон вышеуказанных сделок, справки о действующих договорах о выдаче банковских гарантий, по которым Клиент выступает принципалом, о заключенных договорах купли-продажи векселей, о действующих договорах лизинга и договорах финансирования под уступку денежного требования (факторинга) по состоянию на последнее число соответствующего истекшего отчетного (квартального) периода;

- справку налогового органа обо всех открытых Клиентом счетах, выданную не ранее чем по состоянию на последнее число соответствующего истекшего периода;

- справки из обслуживающих Клиента банков: об объемах поступлений денежных средств на счета Клиента за соответствующий истекший отчетный (квартальный) период с разбивкой помесячно; о наличии расчетных документов, не оплаченных в срок; о размере ссудной задолженности;

- копию выписки из ЕГРЮЛ, выданной не ранее чем по состоянию на последнее число соответствующего истекшего периода, а также копии зарегистрированных в установленном законодательством порядке изменений и дополнений в учредительные документы Клиента и листов записи ЕГРЮЛ о государственной регистрации вносимых изменений в учредительные документы, если в течение соответствующего истекшего отчетного (квартального) периода были внесены изменения в учредительные документы Клиента;



Похожие документы:

  1. Договор № по поверке, калибровке средств измерений и аттестации испытательного оборудования

    Документ
    ... путем заключения сторонами дополнительного соглашения к данному договору. Расторжение возможно по соглашению сторон, путем письменного ... кр. БИК 047601001 Назначение платежа КД 00000000000000000130 тел/факс (3022) 36 ...
  2. 1 Настоящее Отраслевое соглашение по государственным автономным учреждениям, подведомственным департаменту физической культуры и спорта Новосибирской област

    Документ
    ... . 6.6. Коллективными договорами, соглашениями, локальными нормативными актами, трудовыми договорами могут предусматриваться условия о дополнительных гарантиях и компенсациях ... биатлону» 9. ГАУ ДОД НСО «ДСОСЛ КД «Олимпиец» 10.ГАУ НСО «Центр ...
  3. Тарифное соглашение системы обязательного медицинского страхования красноярского края на 2013 год

    Документ
    ... дополнительный объем работ (дежурства), заключаются дополнительные соглашения к трудовым договорам в письменной форме (далее – дополнительные соглашения): Дополнительные соглашения ... кодов 1 и 2; 4 - по плановым КД-расчет по основному алгоритму, при ...
  4. 1 Настоящий коллективный договор заключен между работодателем и работниками и является правовым актом, регулирующим социально-трудовые отношения в мбоу сош

    Документ
    ... работы, определенной трудовым договором, вправе на условиях дополнительного соглашения к трудовому договору осуществлять преподавательскую работу ... реже 1 раза в год о результатах выполнения КД на общем собрания работников. 11 ...
  5. О проведении запроса котировок (цен) в электронной форме (2)

    Документ
    ... ; - диапазон яркости стимула: 0,1–3180 Кд/м² (10 000 асб); - цвет ... Договора. 8. Порядок изменения и расторжения Договора 8.1. Все изменения и дополнения к Договору оформляются в письменном виде дополнительными соглашениями. 8.2. Расторжение Договора ...

Другие похожие документы..