Поиск

Полнотекстовый поиск:
Где искать:
везде
только в названии
только в тексте
Выводить:
описание
слова в тексте
только заголовок

Рекомендуем ознакомиться

'Документ'
Правительство РФ обновило состав комиссии по транспорту, включив в нее четырех новых участников, следует из распоряжения, опубликованного на официальн...полностью>>
'Отчет'
Адрес страницы (страниц) в сети Интернет, на которой раскрывается информация, содержащаяся в настоящем ежеквартальном отчете: /portal/company.aspx?id=...полностью>>
'Документ'
Должностные обязанности: Многопрофильная компания. Регион-Россия,Казахстан. Взаимодействие с предприятиями входящих в структуру Казахстанских железных...полностью>>
'Документ'
1.1. Правовую основу деятельности Комиссии составляют Конституция РФ, федеральные конституционные законы, федеральные законы, указы Президента РФ и ин...полностью>>

Главная > Документ

Сохрани ссылку в одной из сетей:
Информация о документе
Дата добавления:
Размер:
Доступные форматы для скачивания:

УТВЕРЖДЕНО

Правлением ЗАО «МЕТРОБАНК»

(Протокол №___ от «__»___________20 г.)

Председатель Правления

_________________В.В. Гекко

Порядок приема к исполнению, отзыва и возврата

Распоряжений клиентов и взыскателей средств в ЗАО «МЕТРОБАНК».

Порядок приема к исполнению распоряжений клиентов/взыскателей средств, поступивших в ЗАО «МЕТРОБАНК» (далее Банк) на бумажном носителе:

  1. Прием распоряжений клиентов осуществляется Банком в операционное время, установленное Тарифами Банка.

  2. При получении Банком распоряжений клиента на бумажном носителе от представителя клиента Банк на основании документа, удостоверяющего личность, осуществляет проверку полномочий представителя клиента на право предоставления в Банк распоряжений на бумажном носителе.

  3. Контроль целостности распоряжения на бумажном носителе осуществляется Банком посредством проверки отсутствия в распоряжении внесенных изменений (исправлений).

  4. Структурный контроль – контроль распоряжения на бумажном носителе осуществляется Банком посредством проверки соответствия распоряжения установленной форме.

  5. Контроль значения реквизитов - Банк осуществляет контроль заполнения полей распоряжения на соответствие требованиям Банка России и законодательства РФ. Проверка наличия и соответствия собственноручной подписи (собственноручных подписей) и оттиска печати (при наличии) образцам, заявленным Банку в карточке с образцами подписей и оттиска печати.

  6. При приеме распоряжения на бумажном носителе контроль значения реквизитов осуществляется визуально на предмет их допустимости. Контроль отдельных полей распоряжения осуществляется Банком в автоматическом режиме после приема распоряжения.

  7. При поступлении распоряжения получателя, требующего акцепта плательщика:

  • Банк проверяет наличие заранее данного акцепта, который может быть дан в договоре между Банком и плательщиком или в виде отдельного сообщения либо документа. При несоответствии распоряжения условиям заранее данного акцепта плательщика распоряжение получателя средств подлежит возврату, если договором не предусмотрена обязанность Банка плательщика запросить акцепт плательщика;

  • Банк принимает заявление об акцепте, составленное плательщиком в электронном виде или на бумажном носителе с указанием предусмотренных формой реквизитов;

  1. Контроль достаточности средств на банковском счете плательщика осуществляется при каждом исполнении распоряжения клиента, за исключением случаев поступления распоряжений взыскателей средств. В этом случае контроль достаточности средств осуществляется однократно, исходя из остатка денежных средств, находящихся на банковском счете плательщика на начало операционного дня. Банк осуществляет контроль достаточности средств на банковском счете плательщика, исходя из суммы распоряжения и суммы комиссии, установленной действующими Тарифами Банка за исполнение данного распоряжения. При недостаточности денежных средств распоряжения не принимаются Банком и возвращаются отправителям в установленные законодательством сроки за исключением:

  • распоряжений о переводе денежных средств в бюджеты бюджетной системы РФ, а также распоряжений предыдущей очередности списания, установленной федеральным законом;

  • распоряжений взыскателей средств;

  • распоряжений, принимаемых банком к исполнению или предъявленных банком в соответствии с договором.

  1. Принятые к исполнению указанные в п.8 распоряжения помещаются Банком в очередь не исполненных в срок распоряжений для дальнейшего осуществления контроля достаточности денежных средств на банковском счете плательщика и исполнения распоряжений в срок и в порядке очередности списания денежных средств с банковского счета, которые установлены федеральным законом.

  2. Достаточность денежных средств по принятым к исполнению распоряжениям в целях осуществления перевода денежных средств без открытия банковского счета определяется Банком исходя из суммы предоставленных клиентом денежных средств.

  3. При недостаточности денежных средств на банковском счете плательщика - физического лица распоряжения, если иное не предусмотрено законодательством или договором, не принимаются Банком к исполнению и возвращаются (аннулируются) не позднее рабочего дня, следующего за днем поступления распоряжения. Очередь не исполненных в срок распоряжений к банковским счетам плательщиков - физических лиц не ведется.

  4. При положительном результате процедур приема к исполнению распоряжения на бумажном носителе, переданного в целях осуществления перевода денежных средств по банковскому счету, Банк принимает распоряжение к исполнению, подтверждает прием распоряжения к исполнению посредством проставления даты приема его к исполнению, даты помещения распоряжения в очередь не исполненных в срок распоряжений (при помещении в очередь неисполненных в срок распоряжений), штампа Банка и подписи уполномоченного лица Банка и возвращает отправителю распоряжения экземпляр распоряжения в порядке и в срок, которые предусмотрены договором, но не позднее рабочего дня, следующего за днем поступления в банк распоряжения. При отрицательном результате процедур приема к исполнению распоряжения на бумажном носителе, переданного в целях осуществления перевода денежных средств по банковскому счету, Банк не принимает распоряжение к исполнению и возвращает его отправителю распоряжения с проставлением даты возврата, отметки Банка о причине возврата, штампа Банка и подписи уполномоченного лица Банка не позднее рабочего дня, следующего за днем поступления в Банк распоряжения.

  5. При положительном результате процедур приема к исполнению распоряжения на бумажном носителе, переданного в целях осуществления перевода денежных средств без открытия банковского счета, Банк принимает распоряжение к исполнению и незамедлительно после выполнения процедур приема к исполнению распоряжения представляет отправителю распоряжения экземпляр распоряжения на бумажном носителе или документ кредитной организации на бумажном носителе, подтверждающий прием распоряжения к исполнению, с проставлением даты приема и отметок Банка, включая подпись уполномоченного лица Банка.

Порядок приема к исполнению распоряжений клиентов, поступивших в Банк в электронном виде:

  1. Прием распоряжений клиентов осуществляется Банком в установленное Тарифами Банка операционное время. Распоряжения клиентов, поступившие в Банк после установленного операционного времени, принимаются Банком к исполнению на следующий за днем поступления распоряжения в Банк рабочий день.

  2. Удостоверение права распоряжения денежными средствами при приеме к исполнению распоряжения в электронном виде осуществляется Банком посредством проверки электронной подписи, аналога собственноручной подписи и (или) кодов, паролей, иных средств, позволяющих подтвердить, что распоряжение в электронном виде составлено плательщиком или уполномоченным на это лицом (лицами).

  3. Контроль целостности распоряжения в электронном виде осуществляется Банком посредством проверки неизменности реквизитов распоряжения.

  4. Структурный контроль осуществляется Банком посредством проверки установленных реквизитов и максимального количества символов в реквизитах распоряжения.

  5. Контроль значения реквизитов – Банк осуществляет контроль заполнения полей распоряжения на соответствие требованиям Банка России и законодательства РФ.

  6. Контроль достаточности средств на банковском счете плательщика осуществляется при каждом исполнении распоряжения клиента, за исключением случаев, поступления распоряжений взыскателей средств. В этом случае контроль достаточности средств осуществляется однократно, исходя из остатка денежных средств, находящихся на банковском счете плательщика на начало операционного дня и с учетом сумм денежных средств, списанных с банковского счета до определения достаточности денежных средств на банковском счете плательщика. При недостаточности денежных средств распоряжения не принимаются Банком и возвращаются отправителям в установленные законодательством сроки за исключением:

  • распоряжений о переводе денежных средств в бюджеты бюджетной системы РФ, а также распоряжений предыдущей очередности списания, установленной федеральным законом;

  • распоряжений взыскателей средств;

  • распоряжений, принимаемых Банком к исполнению или предъявленных Банком в соответствии с договором.

  1. Принятые к исполнению указанные в п.6 распоряжения помещаются Банком в очередь не исполненных в срок распоряжений для дальнейшего осуществления контроля достаточности денежных средств на банковском счете плательщика и исполнения распоряжений в срок и в порядке очередности списания денежных средств с банковского счета, которые установлены федеральным законом.

  2. При недостаточности денежных средств на банковском счете плательщика - физического лица распоряжения, если иное не предусмотрено законодательством или договором, не принимаются Банком к исполнению и возвращаются (аннулируются) не позднее рабочего дня, следующего за днем поступления распоряжения. Очередь не исполненных в срок распоряжений к банковским счетам плательщиков - физических лиц не ведется.

  3. При положительном результате процедур приема к исполнению распоряжения в электронном виде Банк принимает распоряжение к исполнению и в системе дистанционного банковского обслуживания NETBANK / iMetrobank изменяет статус документа со статуса «На обработке» на статус «На исполнении».

В случае помещения распоряжения в очередь не исполненных в срок распоряжений статус меняется со статуса «На обработке» на статус «В картотеке»

  1. При отрицательном результате процедур приема к исполнению распоряжения в электронном виде Банк не принимает распоряжение к исполнению и в системе дистанционного банковского обслуживания NETBANK / iMetrobank изменяет статус документа со статуса «На обработке» на статус «Отвергнут» а также указывает причину аннулирования в виде текста.

Порядок отзыва и возврата распоряжений клиентов.

  1. Отзыв распоряжения осуществляется до наступления безотзывности перевода денежных средств. Безотзывность перевода - характеристика перевода денежных средств, обозначающая отсутствие или прекращение возможности отзыва распоряжения об осуществлении перевода денежных средств в определенный момент времени.

  2. Отзыв распоряжения, переданного в целях осуществления перевода денежных средств по банковскому счету, осуществляется на основании заявления об отзыве в электронном виде или на бумажном носителе, представленного отправителем распоряжения в банк. Заявление об отзыве служит основанием для возврата (аннулирования) Банком распоряжения.

  3. Возврат (аннулирование) неисполненных распоряжений осуществляется Банком не позднее рабочего дня, следующего за днем, в котором возникло основание для возврата (аннулирования) распоряжения, включая поступление заявления об отзыве.



Похожие документы:

  1. Отчет ревизионной комиссии. Утверждение годового отчёта днп «Михайлово» (отчёта правления) за 2013г. Информация о расходовании средств днп в 1 полугодии 2014г

    Отчет
    ... отчёта ДНП «Михайлово» (отчёта правления) за 2013г. Информация о расходовании средств ... ДНП «Михайлово» (отчёта правления) за 2013г. Утверждение годового отчёта ... лет. Установить, что Правление (Председатель Правления) при заключении Договоров вправе ...
  2. Решение Правления зао «Трастбанк»

    Решение
    УТВЕРЖДЕНО Решение Правления ЗАО «Трастбанк» от 16.10.2013 № ... последнего рабочего дня месяца, следующего за месяцем, за который проценты начислены. В ... просроченной задолженности по процентам за пользованием кредитом за каждый день просрочки. 7.1.4. В ...
  3. Утверждены решением Правления зао акб «ЦентроКредит»

    Решение
    Утверждены решением Правления ЗАО АКБ «ЦентроКредит» от ... (прим. 6). Дополнительно 1 500 руб. за платёж 2.1.1.3. обязательные платежи в бюджет и ... физических лиц - индивидуальных предпринимателей) за вывозимые с таможенной территории Российской ...
  4. Собрание имеет кворум и правомочно принимать решения по всем вопросам повестки дня. Председательствующим на собрании избран Председатель Правления сро нп «Объединение проектировщиков Черноземья» С. А. Гилев. Формирование рабочих органов

    Документ
    ... проектировщиков Черноземья» (Приложение №1). Признать работу Правления за отчетный период удовлетворительной. По второму ... вопросам деятельности Партнёрства, отнесенным к компетенции Правления. За отчётный период проведено 5 Общих собраний ...
  5. Отчет ревизионной комиссии тс «Квартал Зеленый Бор» за 2014 год

    Отчет
    ... собственников за 2014г.; заключение по отчетам правления и председателя правления за 2014 год. 2. Отчет правления ТС ... «Квартал Зеленый Бор» о работе за ...

Другие похожие документы..